• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלה: חריגה מתקרת 10% השקעה למוצר אחד בחשבון IRA

aeh

משתמש רגיל
הצטרף ב
24/5/18
הודעות
226
דירוג
95
שלום לכולם

אשמח להיעזר מנסיונם של אחרים,

במסגרת ההשקעות שלי אני מוצא מניות במחירי מציאה ואז אני מעונין השקיע בהם את כל הכסף הנזיל שיש לי !!!

בחשבונות IRA יש מגבלה כך שאסורה החזקת מניות ואג”ח של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ- 10% משווי הקרן.

האם אי מי מהגולשים ניסה להשקיע מעל 10% במניה אחת והאם הברוקר חסם את חשבונו עד לתיקון המגבלה או ביצעה מכירה כפויהאו כל תגובה אחרת ?
האם יש הבדל בין בתי ההשקעות השונים בענין זה ?

אשמח להיעזר מנסיון אישי של אלו שהתנסו.

נ.ב. אני יודע שיהשקעה במוצר אחד מנוגדת לחלוטין לכל התזה המובילה פורום זה, אך בכל זאת אם יש כאן אלו שחורגים שלא נוהגים לפי הסולידית, אשמח לשמוע אם השקיעו יותר מ 10% מהקרן במניה אחת, ומה קרה ?
 
שלום לכולם

אשמח להיעזר מנסיונם של אחרים,

במסגרת ההשקעות שלי אני מוצא מניות במחירי מציאה ואז אני מעונין השקיע בהם את כל הכסף הנזיל שיש לי !!!

בחשבונות IRA יש מגבלה כך שאסורה החזקת מניות ואג”ח של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ- 10% משווי הקרן.

האם אי מי מהגולשים ניסה להשקיע מעל 10% במניה אחת והאם הברוקר חסם את חשבונו עד לתיקון המגבלה או ביצעה מכירה כפויהאו כל תגובה אחרת ?
האם יש הבדל בין בתי ההשקעות השונים בענין זה ?

אשמח להיעזר מנסיון אישי של אלו שהתנסו.

נ.ב. אני יודע שיהשקעה במוצר אחד מנוגדת לחלוטין לכל התזה המובילה פורום זה, אך בכל זאת אם יש כאן אלו שחורגים שלא נוהגים לפי הסולידית, אשמח לשמוע אם השקיעו יותר מ 10% מהקרן במניה אחת, ומה קרה ?
אשמח לדעת את מסקנותיך בעניין. ומה קורה במקרה שהאחוזים גדלים לפי גדילת במניה באופן פאסיבי
 
האם אי מי מהגולשים ניסה להשקיע מעל 10% במניה אחת והאם הברוקר חסם את חשבונו עד לתיקון המגבלה או ביצעה מכירה כפויהאו כל תגובה אחרת ?
האם יש הבדל בין בתי ההשקעות השונים בענין זה ?

לדעתי אם אתה עושה את זה בבת אחת זה יעבור, אין מנגנון שחוסם בזמן אמת. גם לא עושים מכירה כפויה.
מה שיעשו ברגע שתקפוץ להם התראה הוא לחסום את החשבון שלך לכל פעולה חוץ ממכירה של הנייר, כך שאם נכנסים כספים נוספים לחשבון תיקח בחשבון שיתכן שלא תוכל להשקיע אותם עד שתתקן את ה״תקלה״. האם אתה בטוח שהמניה המופלאה שלך תעלה כל כך מהר?

נ.ב. אני יודע שיהשקעה במוצר אחד מנוגדת לחלוטין לכל התזה המובילה פורום זה, אך בכל זאת אם יש כאן אלו שחורגים שלא נוהגים לפי הסולידית, אשמח לשמוע אם השקיעו יותר מ 10% מהקרן במניה אחת, ומה קרה ?

לא רק על פי חברי ״דת המדדים״ לא עושים דבר כזה. גם משקיעי ערך שמחפשים מניות טובות יותר מפזרים את ההשקעה על פני כמה רעיונות ולא שמים את הכל על מניה אחת.

ומה קורה במקרה שהאחוזים גדלים לפי גדילת במניה באופן פאסיבי

עם זה אין בעיה (פעם היתה, ואז שינו את התקנות וכבר לגיטימי)
 
לפני מספר חודשים, חרגתי ממגבלת 10% בחשבון IRA שלי, (מיטב), לאחר שבועיים שלושה הגיע מכתב בדואר שמקציב לי חודש וחצי לתקן את החריגה. חריגה מתאריך זה תחסום לי את החשבון לכל פעולה מעבר לתיקון.
זה נתן אפשרות לתקן בזמן שהתאים לי.
 
לפני מספר חודשים, חרגתי ממגבלת 10% בחשבון IRA שלי, (מיטב), לאחר שבועיים שלושה הגיע מכתב בדואר שמקציב לי חודש וחצי לתקן את החריגה. חריגה מתאריך זה תחסום לי את החשבון לכל פעולה מעבר לתיקון.
זה נתן אפשרות לתקן בזמן שהתאים לי.
חרגת בעסקה או שזה קרה באופן פאסיבי?
 
חרגת בעסקה או שזה קרה באופן פאסיבי?

שוב: אין בעיה עם חריגה פסיבית, היא מותרת לפי תקנות משרד האוצר. היה שינוי בתקנות, פעם היה אסור, היום מותר. קרתה לי כמה פעמים ואף אחד לא אמר כלום.
 
שוב: אין בעיה עם חריגה פסיבית, היא מותרת לפי תקנות משרד האוצר. היה שינוי בתקנות, פעם היה אסור, היום מותר. קרתה לי כמה פעמים ואף אחד לא אמר כלום.
אפשר לראות סימוכין? כי זה מופיע בהסכם ההצטרפות מפורשות
 
היי
קיבלתי מכתב התראה על חריגה בקרהש
70% מהקרהש במניית טסלה
הם כתבו לי שיש לי 45 יום להסדיר את זה, ולא הם יחסמו לי אפשרויות מסחר בחשבון.. השאלות:

* האם אני יכול לצפצף עליהם?
* הסכום שצברתי בקרהש הוא פחות מ10% מתיק ההשקעות שלי
* בעקרון אין לי בעיה להיות חסום בביצוע פעולות קניה ומכירה כל עוד אמשיך להחזיק בטסלה.. מקסימום אתקשר פעם בחודש לבנק ואבקש ממנה לרכוש מניות בשבילי
* האם יש להם בכלל סמכות למכור על דעת עצמם את המניות כאילו זה מארגין קול
 
האם אני יכול לצפצף עליהם?
אתה יכול לעשות מה שאתה רוצה. השאלה מה ההשלכות.
הסכום שצברתי בקרהש הוא פחות מ10% מתיק ההשקעות שלי
אז מה?
בעקרון אין לי בעיה להיות חסום בביצוע פעולות קניה ומכירה כל עוד אמשיך להחזיק בטסלה.. מקסימום אתקשר פעם בחודש לבנק ואבקש ממנה לרכוש מניות בשבילי
החצי הראשון של המשפט קצת סותר את השני.
כלומר אתה יכול לעשות שיחה לבנק פעם בחודש אם אתה נהנה לדבר עם הפקידים, אבל אם אתה חסום אז הם לא יוכלו לקנות לך מניות בתיק.
 
אתה יכול לעשות מה שאתה רוצה. השאלה מה ההשלכות.

אז מה?

החצי הראשון של המשפט קצת סותר את השני.
כלומר אתה יכול לעשות שיחה לבנק פעם בחודש אם אתה נהנה לדבר עם הפקידים, אבל אם אתה חסום אז הם לא יוכלו לקנות לך מניות בתיק.
ומה ההשלכות?
זה כסף שלי ושלא יתערבו לי באיך אני משקיע
אין לי בעיה שהם יחסמו לי אפשרות למסחר… אז שנה לא נבצע שום פעולה ועוד שנה אאיים עליהם שאעבור לira אצל המתחרים שלהם
 
זה כסף שלי ושלא יתערבו
אנחנו חיים במדינת חוק (למערך או לשמחתך). מה לעשות שהמדינה מתערבת גם בדברים האלה, בדיוק כמו שהיא לוקחת ממך מיסים וכו'.
ועוד שנה איים עליהם שאעבור לira אצל המתחרים שלהם
למה אתה חושב שאיום יעזור?
אולי תקנות של המדינה, לא של חברת גמל כזאת או אחרת.
 
זה כסף שלי ושלא יתערבו לי באיך אני משקיע
אז שלם עליו מס כחוק, או שתקים בית השקעות משלך
רוצה פטור ממס (בדמות של קה"ש) מגוף קיים?
קבל התערבות באיך שאתה משקיע
עסקת חבילה

אתה לא חי במערב הפרוע, וזה לא "יראת כבוד לבנקים ולבתי השקעות" אלא לחוק

בדיוק הייתה כתבה על שני ישראלים שנעצרו אחרי שהטיסה מניו יורק ארצה שבה על עקבותיה - אחרי שהתעקשו לנסות לשבת במחלקת עסקים והתווכחו והתפרעו מול צוות הטיסה, והנה עכשיו שרשור של ישראלי שילמד את המדינה ואת בתי ההשקעות במה הם יכולים או לא יכולים "להתערב".

רוצה לשחק בקאובוי? בבקשה.
רק קח בחשבון שלפעמים בסוף תפגוש את השריף.
 
נערך לאחרונה ב:
אז שלם עליו מס כחוק, או שתקים בית השקעות משלך
רוצה פטור ממס (בדמות של קה"ש) מגוף קיים?
קבל התערבות באיך שאתה משקיע
עסקת חבילה

אתה לא חי במערב הפרוע, וזה לא "יראת כבוד לבנקים ולבתי השקעות" אלא לחוק

בדיוק הייתה כתבה על שני ישראלים שנעצרו אחרי שהטיסה מניו יורק ארצה שבה על עקבותיה - אחרי שהתעקשו לנסות לשבת במחלקת עסקים והתווכחו והתפרעו מול צוות הטיסה, והנה עכשיו שרשור של ישראלי שילמד את המדינה ואת בתי ההשקעות במה הם יכולים או לא יכולים "להתערב".

רוצה לשחק בקאובוי? בבקשה.
רק קח בחשבון שלפעמים בסוף תפגוש את השריף.
איזה שריף? שאלתי שאלה - הם מאיימים עלי בביטול היכולת שלי לסחור ואני מוכן לספוג את זה בתנאי שאמשיך להחזיק באותו התמהיל
הם יכולים לעשות עוד משהו?
 
הם יכולים לעשות עוד משהו?
אולי מכירה כפויה בתזמון שרע לך וטוב להם? למה אתה שואל אותי? קרא את החוזה שלך איתם ואת החוק. לי אין מושג ואני פשוט מציית להנחיות.
 
איזה שריף? שאלתי שאלה - הם מאיימים עלי בביטול היכולת שלי לסחור ואני מוכן לספוג את זה בתנאי שאמשיך להחזיק באותו התמהיל
הם יכולים לעשות עוד משהו?
ואם נגיד לך שאסור להם, זה יעזור לך במשהו כשהם כן ינזילו לך את הנכסים בצורה כפויה? תגיד להם שבסולידית אמרו שאפשר?
יש להם חוק ותקנות ופסיקות משפטיות ורגולטור שהם פועלים לפיהם, ואם הרגולטור יגיד להם שאסור להחזיק חשבון בחריגה לאחר התרעה, הם יעשו מה שצריך כדי לעמוד בדרישות כלפיהם, ולא תוכל לעשות כלום בנידון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D שאלה בטיוב תיק - האם שווה למכור קרן כדי לקנות קרן אחרת? שוק ההון 5
נ שאלה בנוגע להחזר מס רווח הון מיסים 3
נ שאלה בנוגע לבעלות בקרן סל ולמקרה בו מדינת ישראל מושמדת פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 119
N שאלה רגולציה קצת סבוכה לגבי הצעת רכש כפויה בבורסה בלונדון וטיפול לקוי בבנק ישראלי שוק ההון 3
נ שאלה בנוגע למחקר טריניטי וכלל ה4% פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 30
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
ר שאלה על סוג קרן שוק ההון 9
א שאלה נישתית לגבי מס רווחי הון מיסים 17
ר שאלה על רכישת קרן לעתיד שוק ההון 5
S שאלה על קיזוז מגן מס משנה קודמת עם רווחים משנה נוכחית מיסים 0
ר שאלה על דמי ניהול שוק ההון 4
א שאלה לגבי blackrock שוק ההון 24
G שאלה בנוגע לכדאיות בהשקעה בנדלן נדל"ן 5
Z שאלה לגבי שיעור מרבי למס רווח הון לפני ואחרי גיל 60 פוסטים מאיכות נמוכה 1
edangz שאלה לגבי ההעברה הבנקאית בIB שוק ההון 7
edangz שאלה לקראת פתיחת חשבון מסחר בIB שוק ההון 2
N שאלה בקשר לשדה 258\272 בטופס 1301 מיסים 16
B ירושות וגירושין, חשבון השקעות אמריקאי - שאלה אוף טופיק 0
G שאלה על קרן 1159235 שוק ההון 6
B שאלה על קרן הסל 1159250 שוק ההון 7
ש שאלה על אמזון ו- eBay - האם מוצר זה נמכר בפלטפורמות האלה? אוף טופיק 0
ג'וני לנד שאלה בנושא ריבית דריבית שוק ההון 48
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
ש העברה בנקאית - שאלה של טירון בתחילת דרכו צרכנות פיננסית 14
deussex שאלה על טיפול בקרנות גמל (ולא רק) בעקבות רלוקיישן לארה"ב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D שאלה לגבי הכנסה מדיבידנדים שוק ההון 79
א שאלה המטילה בספק את כל צורת ההשקעות הנפוצה כאן בבלוג שוק ההון 20
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 9
א משקיע חדש-שאלה על הרכב התיק. שוק ההון 3
S שאלה בסיסית - פקודת לימיט בקניה שוק ההון 4
Y קופת גמל להשקעה - שאלה על משיכת כספים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א דמי ניהול בפנסיה - שאלה עקרונית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S מעסיק משלם על ביטוח אובדן כושר עבודה - שאלה לגבי הפקדה לקרן פנסיה משלימה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א שאלה על המדד העולמי, שוק ההון 2
M שאלה תיאורטית לגבי סחר חליפין מיסים 3
K שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות שוק ההון 3
K שאלה של מתחילים בקשר לאג"ח לעומת מזומן שוק ההון 3
T שאלה לגבי מיסוי על רבע מדירה מיסים 3
T שאלה על מס שבח נדל"ן 9
ה שאלה בסיסית - קניית מניות בהפקדה חודשית שוק ההון 5
Odnight והפעם שאלה שונה לגמרי - האם לפרוע משכנתא? נדל"ן 14
N שאלה על תעודה עוקבת מדד שוק ההון 9
חצי פנסיון שאלה לגבי הזנת רווחים מהבורסה בטופס 135 מיסים 5
J שאלה בקשר לטופס 1325 מיסים 1
מ שאלה על סוגי דיבידנדים שוק ההון 3
F שאלה על בלאקרוק ישראל ומסחר בקרנות פוסטים מאיכות נמוכה 1
F שאלה על קרנות בלאקרוק בישראל פוסטים מאיכות נמוכה 1
ס השקעות ערך , מדדים , שאלה אחת קצרה . שוק ההון 17
ריש-לקיש שאלה בסיסית - מגן מס מיסים 15
N שאלה לגבי קרנות סל - השקעה ראשונה שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה