רישיון פנסיוני

[כאוטי]

אני בן 32, בענף הביטוח כבר כמה שנים, בעיקר בתפקידי שירות ותפעול וקיבלתי הצעה החודש לסבסוד לימודי רישיון פנסיוני במכללת אורין שפלטר.
יש לי ניסיון בעברי בתחום המכירות, שהייתי טוב בו עד שעזבתי כי היה קשה להתמיד בעומס וברדיפה אחרי היעדים ומאז העדפתי תפקידי "פקידות" בשכר גלובלי קבוע.
מבקש להתייעץ עם מי שעבר את המסלול או בתחום להכווין אותי מה כדאי לעשות מכאן.
שלחו לי קורסים דיגיטליים להתחיל קודם כל בקורס כלכלה, שהתחיל לפני כחודש כך שיש לי פער לא קטן להדביק עד לבחינה בחודש מאי.
הבנתי שהבחינות רק פעמיים בשנה בחודש מאי ודצמבר (השבוע הייתה בחינה ראשונה).
החומר לא קל ונשמע לי כמעט כמו סינית מהשיעורים הראשונים שראיתי.
ניסיתי להתייעץ עם קולגות אבל לא מצאתי תשובות כך שפונה כאן.
1. האם התחום מומלץ? יש שטוענים שהתחום יעלם בעקבות רגולציות שונות כמו שהיו עם ביטוחי הבריאות וכניסת ה-AI לתחום ההשקעות ובכלל.
2. מה משך הלימודים הצפוי? הציעו לי ללמוד שני קורסים במקביל אבל בינתיים זה לא נשמע לי ריאלי.
3. האם עדיף להתחיל בקורס אחר כמו יסודות הביטוח?
4. ניסיתי לבדוק מכללות אחרות בתחום, למרות שכמובן יעלו יותר, BDO עשו רושם טוב למרות שיש ביקורות באינטרנט שפוסלות אותן. יש רעיונות?
5. עד כמה התחום מכירתי ותלוי יעדים בדומה למה שעשיתי?

אשמח לשמוע כל תובנה

 

[יוסי]

אתמקד בשאלה החמישית משתי סיבות: כי ציינת שזה הפריע לך בעבר וכי לי זה מה שהפריע כשהייתי סוכן ביטוח.
אני לא מכיר הרבה מקומות שתוכל להיות בהם סוכן בלי להימדד ולקבל תגמול על פי עמידה ביעדים. יותר מזה, לי מאוד הפריעה העובדה שלא תמיד היעדים מסתדרים עם הרצון שלך לעזור לאנשים. וגם כשכן עזרת לאנשים אתה תיתפס הרבה פעמים כ"איש הרע" שבא רק למכור.
אתה יכול לעשות את הרשיון ולהיות יועץ, אבל שם עיקר ההכנסה באה מתשלום ישיר מהלקוחות, מה שאומר שתצטרך לפתח לעצמך רשת לקוחות מאפס כדי להגיע להכנסה סבירה, אבל מצד שני שם אתה יכול להגיע להכנסת אקטיביות משמעותיות מאוד*
* כסוכן ביטוח אתה גם מקבל עמלה כלשהי כל עוד הפוליסה של הלקוח מכניסה כסף, דבר ששקול להכנסה פסיבית, או סמי-פסיבית כי ההתעסקות בזה היא לא גבוהה.
מבחינת הלימודים - קורס כלכלה הוא אכן סינית למי שלא כיר לפני, אבל קורס חשוב לכל אדם. יסודות הביטוח הרבה יותר קל אבל גמר פנסיוני לא פשוט בכלל.
בהצלחה!