חיסכון פנסיוני- הפקדה חסרה - אוליי מישהו יכול לכוון אותי מה עושים בבקשה?

[ניבר]

היי, חברת ביטוח הכירה באובדן כושר עבודה. משלמת תגמולי ביטוח חודשיים ומפקידה באופן חודשי לחיסכון פנסיוני.
כשעברתי על הדוח השנתי ראיתי שחסרה הפקדה. החברה הודתה שלא ביצעה הפקדה במועד אולם טוענת שביצעה לאחר שהודעתי.
כראיה שלחה דוח שנתי מתוקן שמכיל את ההפקדה שהייתה חסרה. כשעיינתי בדוח המתוקן ראיתי שרשום שהפקדה נעשתה במועד שהייתה צריכה להפקיד (לפני שנה וחצי) למרות שהפקידה רק לפני כמה ימים.
האם זה תקין? האם הדוח המתוקן מהווה אסמכתא מספיקה?
איך ניתן לוודא שביצעה ההפקדה בפועל? מה צריך לבקש?
בתודה מראש ויום מקסים , ניבר

 

[paskar]

אני מניח שזה לא תאריך הביצוע אלא החודש שאליו זה משויך?

בכל מקרה, אפשר לדבר עם חברת הפנסיה לשאול מה ההשלכות.

 

[ניבר]

במחילה מכבודך, אין לי מה לפנות לחברה.
הם צד בעניין וגם לא שיתפו פעולה בנושא ..
רק אחרי שהתלוננתי הואילו בטובם למסור לי מסמך מתוקן שלא ברור מה הוא שווה.
אם הייתי יודע מה היתרה בחשבון יום לפני ההפקדה ויום אחרי ההפקדה זה היה מקדם אותי בקצת הייתי יכול להצליב נתונים אוליי
הבעיה שאין שקיפות מלאה ומערימים קשיים.
חשבתי אוליי יש מישהו שמכיר את המערכת מבפנים שיכול לכוון אותי מה צריך לבקש

 

[paskar]

חשבתי שהמסמך המתוקן היה מחברת ביטוח שנפרדת מחברת הפנסיה.
אם זו אותה חברה, אז זו אסמכתא ישירה לכך שהחודש הזה תוקן, לא?

כדי לוודא סכומים אפשר לקחת הסכום הסופי בדוח השנתי של 2020 + סכום ההפקדה החסר כפול רווחים לפי התשואה המדווחת באתר חברת הפנסיה (יש גם נתונים חודשיים, אם כי יהיה קשה יותר למצוא). לחליפין, באתר הממשלתי קל יותר למצוא נתונים חודשיים היסטוריים. כך אפשר לחשב יותר בדיוק, כולל ההפקדות החודשיות ההדרגתיות בשנה זו, אם כי אני מניח שחישוב מקורב גלובלי לפי חצי (בערך) מתשואת 2020 על החודש החסר, פלוס 2021 עד עכשיו, יהיה טוב מספיק.

אם חברת הפנסיה לא משתפת פעולה אפשר לפנות לאחראי הממשלתי:
https://www.gov.il/he/Departments/General/consumer-info-public-inquiries

 

[חיים 111]

כראיה שלחה דוח שנתי מתוקן שמכיל את ההפקדה שהייתה חסרה. כשעיינתי בדוח המתוקן ראיתי שרשום שהפקדה נעשתה במועד שהייתה צריכה להפקיד (לפני שנה וחצי) למרות שהפקידה רק לפני כמה ימים.
האם זה תקין? האם הדוח המתוקן מהווה אסמכתא מספיקה?

יש דו"ח שנתי חדש לשנת 2020, שמתחיל עם היתרה בסוף 2019, וכולל את ההפקדה החסרה?
אז חכה לדו"ח הרבעוני הקרוב של 2021, ותוודא שהיתרה לסוף 2020 תואמת את היתרה שרשומה בדו"ח החדש, ולא את היתרה שרשומה בדו"ח הישן.

אפשר גם לבקש פירוט הפקדות כולל מפתיחת הקופה ועד היום (מספיק גם מ-2015-6 עד היום).