חיסכון פנסיוני- הפקדה חסרה - אוליי מישהו יכול לכוון אותי מה עושים בבקשה?

ניבר

משתמש רשום
הצטרף ב
28/2/17
הודעות
23
דירוג
2
היי, חברת ביטוח הכירה באובדן כושר עבודה. משלמת תגמולי ביטוח חודשיים ומפקידה באופן חודשי לחיסכון פנסיוני.
כשעברתי על הדוח השנתי ראיתי שחסרה הפקדה. החברה הודתה שלא ביצעה הפקדה במועד אולם טוענת שביצעה לאחר שהודעתי.
כראיה שלחה דוח שנתי מתוקן שמכיל את ההפקדה שהייתה חסרה. כשעיינתי בדוח המתוקן ראיתי שרשום שהפקדה נעשתה במועד שהייתה צריכה להפקיד (לפני שנה וחצי) למרות שהפקידה רק לפני כמה ימים.
האם זה תקין? האם הדוח המתוקן מהווה אסמכתא מספיקה?
איך ניתן לוודא שביצעה ההפקדה בפועל? מה צריך לבקש?
בתודה מראש ויום מקסים , ניבר
 

paskar

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/6/16
הודעות
1,597
דירוג
766
אני מניח שזה לא תאריך הביצוע אלא החודש שאליו זה משויך?

בכל מקרה, אפשר לדבר עם חברת הפנסיה לשאול מה ההשלכות.
 

ניבר

משתמש רשום
הצטרף ב
28/2/17
הודעות
23
דירוג
2
במחילה מכבודך, אין לי מה לפנות לחברה.
הם צד בעניין וגם לא שיתפו פעולה בנושא ..
רק אחרי שהתלוננתי הואילו בטובם למסור לי מסמך מתוקן שלא ברור מה הוא שווה.
אם הייתי יודע מה היתרה בחשבון יום לפני ההפקדה ויום אחרי ההפקדה זה היה מקדם אותי בקצת הייתי יכול להצליב נתונים אוליי
הבעיה שאין שקיפות מלאה ומערימים קשיים.
חשבתי אוליי יש מישהו שמכיר את המערכת מבפנים שיכול לכוון אותי מה צריך לבקש
 

paskar

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/6/16
הודעות
1,597
דירוג
766
חשבתי שהמסמך המתוקן היה מחברת ביטוח שנפרדת מחברת הפנסיה.
אם זו אותה חברה, אז זו אסמכתא ישירה לכך שהחודש הזה תוקן, לא?

כדי לוודא סכומים אפשר לקחת הסכום הסופי בדוח השנתי של 2020 + סכום ההפקדה החסר כפול רווחים לפי התשואה המדווחת באתר חברת הפנסיה (יש גם נתונים חודשיים, אם כי יהיה קשה יותר למצוא). לחליפין, באתר הממשלתי קל יותר למצוא נתונים חודשיים היסטוריים. כך אפשר לחשב יותר בדיוק, כולל ההפקדות החודשיות ההדרגתיות בשנה זו, אם כי אני מניח שחישוב מקורב גלובלי לפי חצי (בערך) מתשואת 2020 על החודש החסר, פלוס 2021 עד עכשיו, יהיה טוב מספיק.

אם חברת הפנסיה לא משתפת פעולה אפשר לפנות לאחראי הממשלתי:
https://www.gov.il/he/Departments/General/consumer-info-public-inquiries
 
נערך לאחרונה ב:

חיים 111

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/6/17
הודעות
1,432
דירוג
1,180
כראיה שלחה דוח שנתי מתוקן שמכיל את ההפקדה שהייתה חסרה. כשעיינתי בדוח המתוקן ראיתי שרשום שהפקדה נעשתה במועד שהייתה צריכה להפקיד (לפני שנה וחצי) למרות שהפקידה רק לפני כמה ימים.
האם זה תקין? האם הדוח המתוקן מהווה אסמכתא מספיקה?
יש דו"ח שנתי חדש לשנת 2020, שמתחיל עם היתרה בסוף 2019, וכולל את ההפקדה החסרה?
אז חכה לדו"ח הרבעוני הקרוב של 2021, ותוודא שהיתרה לסוף 2020 תואמת את היתרה שרשומה בדו"ח החדש, ולא את היתרה שרשומה בדו"ח הישן.

אפשר גם לבקש פירוט הפקדות כולל מפתיחת הקופה ועד היום (מספיק גם מ-2015-6 עד היום).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א הערות על שיטת עבודה עם תיק ממוסה, עסק עצמאי, חיסכון פנסיוני ומה שבניהם שוק ההון 16
פ העברת חיסכון פנסיוני בין מדינות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
א חיסכון פנסיוני ראשון צרכנות פיננסית 31
always.smile איך להשקיע (כמעט) מבלי לנקוף אצבע - בחירת חיסכון פנסיוני לטווח ארוך דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 8
M חיסכון פנסיוני - קרנות ברירת המחדל צרכנות פיננסית 29
N המשמעות של אינפלציה על חיסכון פנסיוני וצפי עתידי לקצבה שוק ההון 6
G איזה חיסכון פנסיוני לבקש בעבודה? צרכנות פיננסית 1
E הפניקס פותחת יחד עם בלאקרוק פוליסת חיסכון ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
איש ירח חיסכון לכל ילד- מנוף להגדלת הצריכה של מעמד הביניים? אוף טופיק 15
S פוליסת חיסכון - לאן לנייד את הכספים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
P קיזוז הפסדים במניות מול רווחים בפוליסת חיסכון? מיסים 2
שם משתמש בעייתי פוליסת ביטוח חיים משולב חיסכון - יש הגיון במוצר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
L תוכנית חיסכון בדולרים השקעות אלטרנטיביות 3
M פוליסת חיסכון, מינוף ומה שבינהם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 34
פ קרנות נאמנות, קרנות סל, קופות גמל להשקעה ופוליסת חיסכון שוק ההון 4
C חיסכון להוצאות גדולות בשלב צבירת הון שוק ההון 27
האזרח החשדן חיסכון לילדים - מבולבל שוק ההון 22
F אפיקי השקעה נוספים עבור חיסכון לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
M חיסכון לילדים - קופת גמל להשקעה מחקה sp 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון או גם וגם? שוק ההון 4
G חישוב חיסכון לטווח הארוך מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
Anrala כדאיות פדיון כספים מפוליסת חיסכון לצורך השקעה דרך קרנות סל שוק ההון 1
ש מהם אפיקי ההשקעה/חיסכון הקיימים בשוק? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ל השקעה בפוליסת חיסכון ומינופה - האם אני מפספס משהו שוק ההון 31
ל העברה מתוכנית חיסכון לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
aminadav עקיבת שוק עצמאית לצורך חיסכון בעמלות. שוק ההון 20
stamEhad העברת השקעות מפוליסת חיסכון לחשבון עצמאי בפסגות - האם מחוייבים בתשלום מס? שוק ההון 1
א חיסכון לקראת הפנסיה מגיל 20 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
some0ne איך לחשב שיעור חיסכון עם משכורת אחת מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
F התייעצות בנוגע להחזר הלוואה מול חיסכון צרכנות פיננסית 4
R פוליסת חיסכון של הפניקס מחקה מדד S&P500 שוק ההון 8
S חיסכון בעמלות בברוקרים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
stamEhad פירמידת הצרכים של הסולידית והשקעה בפוליסת חיסכון שוק ההון 0
O מחשבה לעתיד לגבי חיסכון לדירה נדל"ן 31
Homer חיסכון לנכדים שגרים בחו"ל שוק ההון 8
N חיסכון לילדים צרכנות פיננסית 29
G תוכנית חיסכון מזרחי טפחות לקשיש שוק ההון 4
ה פוליסת חיסכון שוק ההון 4
H פוליסת חיסכון שוק ההון 33
Peace חיסכון לכל ילד - עמלות ותשואות שוק ההון 7
G btb זהב, חיסכון kids או רגיל שוק ההון 2
A התייעצות לגבי חיסכון/השקעה שוק ההון 6
D חיסכון לכל ילד מהמדינה האם עדיף סיכון מוגבר? צרכנות פיננסית 9
מ חיסכון לילד שוק ההון 8
4 חיסכון במס על הפקדה עצמאית לפנסיה צרכנות פיננסית 4
H חיסכון לילדים שוק ההון 15
ה קופת חיסכון נדל"ן 4
R חיסכון בתשלום לביטוח לאומי בתור מובטל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
Ramos שאלה | חיסכון על חשבון החזרי מס? מיסים 2

נושאים דומים

למעלה