• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

האם קורס פנסיה מצויין מייתר את הצורך בתכנון פנסיוני+פרישה?

isildur`s heir

משתמש רשום
הצטרף ב
2/4/23
הודעות
9
דירוג
3
1. הייתי שמח לשמוע מה ה'תותחים' פה עושים?
החבר'ה הרציניים בפורום שאולי עובדים בתחום הכלכלי ואולי לא, ובכל מקרה מעמיקים בתחום כבר שנים בפורום ובכלל.

האם אתם עושים את התכנון הפנסיוני/פרישה שלכם (/של הוריכם) בעצמכם? או שהולכים לבעל מקצוע?
האם ריאלי עבורי ללמוד את זה באופן שבו לא ממש אדרש לעזרה מקצועית? נניח עם קריאת מאמרים (על פרישה) או קורס (פנסיה) של מישהו רציני? (כמו נדב טסלר לדוגמה).
או שזה עדיין מסוכן / לא מספיק ועדיף פשוט לעשות תכנון פנסיה ופרישה?

2. ואם בכל מקרה צריך/כדאי תכנון מקצועי, למה בכלל לקחת קורס?
האם זה נטו כדי לדעת מספיק כדי להיות מסוגל להטוות דרך, לחשוב יחד עם המתכנן על המסלול האופטימלי? (כשאני אשכרה מבין משמעויות וכו'?)
אם כן, אז בעצם אני יכול פשוט להשכיל עצמאית בנושא לפני שמגיע לתכנון המקצועי?
(או לשאול אחרת: האם הקורס זה נטו כדי להקל עליי בתהליך הלמידה העצמאי כדי לבוא מלומד מספיק לתהליך עם המתכנן?)

תודה רבה.
 
לדעתי האישית הערך של איש מקצוע עם ניסיון של שנים לעולם לא ישתווה למי שעשה קורס מזורז או קרא בלוגים בנושא, ובהסתברות גבוהה התועלת של אדם כזה תהיה שווה הרבה מעבר לעלות הייעוץ.
ובלי קשר, כדאי מאוד לעשות שיעורי בית לפני פגישת הייעוץ כדי להפוך את פגישות הייעוץ למועילות ויעילות - כלומר להבין באמת על מה הוא מדבר ולא לבזבז חצי מהפגישה על הסברים ומושגים. ככל שמקבל הייעוץ מבין יותר, כך אפשר לקחת את השיחה לפתרונות יותר מתוחכמים, שלא בהכרח יציעו ללקוח שאינו שוחה בחומר.
 
אם אתה לא בפרישה קורס טוב לדעתי יספיק.
לפני פרישה מומלץ מאד לקחת תכנון פרישה מסודר.
אם הסכומים גבוהים במיוחד או השכר גבוה במיוחד עדיף לדעתי לשקול יעוץ פיננסי מסודר כי לכל צעד יכול להיות השלכה כספית גדולה.
 
לדעתי האישית הערך של איש מקצוע עם ניסיון של שנים לעולם לא ישתווה למי שעשה קורס מזורז
מסכים, ולו כדי להמנע מטעות אחת קטנה או לטיפ אחד שיהיו שווים בוכטה.
אז המסקנה שהייתה לי ורק התחזקה היא שהמסלול האופטימלי למי שיש לו אפשרות ללמידה אוטודידקטית -
ללמוד את התחום יפה יפה ואז להגיע מושחז לפגישה מקצועית.
תודה.

@אורי ג.
1. יכול לתת לי כיוון ל-מה זה סכומים גבוהים במיוחד?

זה עבור אמא שלי שהולכת לפרוש בעוד 2-5 שנים. מעריך שיש גם מה למטב ברמת התכנון הפנסיוני שלה.
מעריך שבגלל גילה תכנון פנסיוני פחות קריטי + זה נושא שאוכל בעצמי להוציא ממנו את הפארטו בלי ייעוץ מקצועי + סביר שאפשר יהיה לגזור תובנות למיטוב התכנון הפנסיוני מתכנון הפרישה (?)
2. נשמע הגיוני? האם לדעתך בהנחה ולא מדובר בסכומים גבוהים כדאי לעשות תכנון פרישה עכשיו?
(בונוס: האם גירושין פוטנציאלים בשנים הקרובות משנות את התמונה ועדיף לעשות לאחר מכן?)

נ.ב
אם אי פעם אזדקק לתכנון פיננסי אתה גבוה ברשימה. תודה על הערך שאתה מפזר
 
1. יכול לתת לי כיוון ל-מה זה סכומים גבוהים במיוחד?
זה תלוי בכלל הנכסים שלה, נדל"ן, תיק ממוסה, תיק פנסיוני/קה"שים וגם ביורשים.
אני מניח שהחל מכמה מיליוני שקלים יש ערך מוסף בתכנון נכון בתלות באוריינות הפיננסית של הפורש.
2. נשמע הגיוני? האם לדעתך בהנחה ולא מדובר בסכומים גבוהים כדאי לעשות תכנון פרישה עכשיו?
אם היא כבר בגיל פרישה בהחלט כן ויש לה סכום נורמאלי שם (נניח החל מ1M ש"ח).
מעריך שבגלל גילה תכנון פנסיוני פחות קריטי + זה נושא שאוכל בעצמי להוציא ממנו את הפארטו בלי ייעוץ מקצועי + סביר שאפשר יהיה לגזור תובנות למיטוב התכנון הפנסיוני מתכנון הפרישה (?)
אני לא יודע מה הידע שלך, אני יכול לומר לך שאמא שלי עשתה כזה דבר לפני חודשיים, קח בחשבון שזה לא רק התכנון זה גם הישום, זה אינסוף ביוקרטיה, זמן וכאבי ראש, לנו זה היה שווה רק בגלל הגורם הזה.
 
אם היא כבר בגיל פרישה
בת 58
החל מ1M ש"ח
יש יותר
אמא שלי עשתה כזה דבר
ב'כזה דבר' מתכוון לתכנון פרישה?
הוא כולל את היישום של הכל ע"י המתכנן? (או שזה שירות נוסף שהוספתם)

נ.ב אם זה משנה משהו אני מתעניין מאוד ב"לקנות" ממנה חלק מהתגמולים ולהעביר לגמל IRA.
 
אז אולי מיותר עדיין, תמיד טוב לעשות סדר בפיננסים אבל תכנון פרישה פרופר הייתי עושה בגיל פרישה.

ב'כזה דבר' מתכוון לתכנון פרישה?
כן, זה בעיקר הישום במקרה שלנו לא רק התכנון. במקרה שלנו זה היה רק לגבי חסכונות פנסיוניים.
הוא כולל את היישום של הכל ע"י המתכנן? (או שזה שירות נוסף שהוספתם)
זה יכול לכלול ישום בתשלום נוסף.
נ.ב אם זה משנה משהו אני מתעניין מאוד ב"לקנות" ממנה חלק מהתגמולים ולהעביר לגמל IRA.
צריך לבדוק את הכדאיות ואת ההשלכות אבל עקרונית זה יכול להיות מאד כלכלי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N קורס/עבודה לסטודנט התפתחות אישית 2
H אשתי רוצה ללמוד קורס בהייטק. התפתחות אישית 7
D קורס מומלץ לייעוץ משכנתאות והשקעות נדל"ן שוק ההון 0
M קורס ברוקר למסחר בבורסה של אינטראקטיב ישראל- מישהו מכיר יכול להמליץ ? פוסטים מאיכות נמוכה 1
ה קורס חווית משתמש אוף טופיק 3
הסולידית ★★★קורס השקעות ופנסיה מומלץ בהנחה לגולשי הסולידית - Simplifynance★★★ שוק ההון 0
N יש לי חשבון באינטרקטיב ארהב. מה קורה אם הברוקר קורס? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
הפרופסור קורס ספרות לגברים אוף טופיק 0
V קורס שמתמקד ברקורסיה התפתחות אישית 19
mk1 המלצה לספר/קורס להשקעות ערך במניות התפתחות אישית 2
TheMailMan קורס מחשבים/סייבר/תכנות לילד בן 9 התפתחות אישית 14
W קורס פייתון התפתחות אישית 1
ל תואר בטכניון - או קורס משולב של infinity labs ותעשייה האווירית? התפתחות אישית 24
Emilia קורס מקצועי במכללה או לימוד עצמי? יומני מסע אישיים 5
ד קורס המסחר העצמאי של אקסלנס טרייד פוסטים מאיכות נמוכה 4
M מה קורה אם בית ההשקעות קורס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A לחזור ל"הייטק" עם קורס של ג'ון ברייס? התפתחות אישית 2
ט קורס אופציות - כדאי? התפתחות אישית 10
Y קורס יועצי משכנתאות התפתחות אישית 22
U נאותות תוכנית השקעה במרג'ין על vnq ב IB תוך כדי שוק קורס שוק ההון 10
R עזרה לגבי איזה קורס ללמוד התפתחות אישית 5
N קורס אנגלית מומלץ? התפתחות אישית 1
S קורס בתקשורת נתונים התפתחות אישית 2
S מה קורה אם בית השקעות קורס? צרכנות פיננסית 1
D קורס חוקרים פרטיים התפתחות אישית 13
ל קורס זמן לנדל"ן - מישהו עשה ויכול לחוות דעה עליו? נדל"ן 1
J חדש פה - התלבטות לגבי קורס התפתחות אישית 5
Chase קורס חשמלאי התפתחות אישית 15
W דמי אבטלה בזמן קורס מקצועי? צרכנות פיננסית 5
L קורס מנעולנות, האם יש לנשים מקום? בעקבות פרסומות בפייסבוק אוף טופיק 15
Yuvalbuz3 קורס יזמות נדלן מומלץ ? ועוד שאלה נדל"ן 11
ת קורס השקעות התפתחות אישית 12
מ המלצה על קורס בתחום ההייטק התפתחות אישית 4
מ קורס מומלץ ללימוד SEO התפתחות אישית 8
G קורס/ ספר מומלץ להבנת דוחות כספיים התפתחות אישית 25
מ קורס ייעוץ משכנתאות - כדאי? התפתחות אישית 1
E המלצה על קורס מקצועי בתכנות התפתחות אישית 3
U עכשיו כשהשוק קורס כמה כסף אתם משאירים בעו"ש ? אוף טופיק 27
flower קורס אינטרנטי - EDX אוף טופיק 0
A האם כדאי לקחת קורס נדל"ן ב——— ———? התפתחות אישית 4
R תזמון השוק - השקעה בשוק ׳קורס׳ שוק ההון 58
H קורס/סרטונים/ספר מתאים התפתחות אישית 8
X עזרה לימודים קורס: מגן סייבר או מומחי אבטחת מידע התפתחות אישית 3
oz1987 הצעה שקיבלתי במסגרת קורס שוק ההון 12
F קורס (חדש?) בשוק ההון אוף טופיק 13
א קורס מקצועי אוף טופיק 11
F קורס התנהלות פיננסית אקדמאית צרכנות פיננסית 0
דוג למה לא למכור ברגע שהכל קורס? שוק ההון 13
Fitch קורס מקצועי / הסבה מקצועית / העשרת השכלה התפתחות אישית 37
שני ביטי עזרה במציאת קורס לניהול תיקי השקעות אוף טופיק 7

נושאים דומים

Back
למעלה