בקשת המלצה על יועץ פנסיוני פננסי

יעלה · 16/1/22

בוקר טוב,
אני פנסיונרית ויצאתי לפנסיה מוקדמת בעקבות מחלה וקבעת גמלת נכות לפני הרבה שנים. הפנסיה שלי נמוכה ורציתי להשתמש בתיקון 190. זקוקה ליועץ שיעשה לי תחשיבים האם כדאי לי להפקיד עוד כסף לקרן פנסיה חדשה כדי שסך הגמלה תהייה 4500 ואוכל לקבל הנחה במיסוי ברווחים של שוק ההון.
אודה על המלצתכם מניסיון על יועץ פיננסי פנסיוני טוב.
תודה מראש,
יעלה

yik - financial planner · 16/1/22

למה את חושבת שתיקון 190 זה הכלי האופטימלי עבורך?
רק בגלל סוגיית המס?
באינפלצייה של היום אין כל כך הבדל בין 15% נומנילי(בתיקון 190) ל 25% ריאלי.
קחי דוגמה - נגיד הרווחת 10% נומינלי. בתיקון 190 תשלמי 1.5% מס. בכל מכשיר אחר, בהנחת אינפלציה 2%, תשלמי 2%. ואם האינפלציה תהיה גבוהה יותר זה בכלל יצא יותר זהה\פחות מס מתיקון 190.

יעלה · 16/1/22

היי yik'
תודה על התגובה, אני לא מבינה בתחום ,האם לא אצא ברווח בתיקון 190 בהינתן שהאינפלציה תמשיך באותו סדר גודל?

yik - financial planner · 16/1/22

נכתב ע"י יעלה:
היי yik'
תודה על התגובה, אני לא מבינה בתחום ,האם לא אצא ברווח בתיקון 190 בהינתן שהאינפלציה תמשיך באותו סדר גודל?

רק להבהיר - מה את רוצה בדיוק לבצע? להפקיד כספים שלך נזילים(שאינם פנסיונים) למכשיר פנסיוני ולקבל קצבה חודשית?
מה שאני תיארתי למעלה הוא במצב שמושכים משיכה חד פעמית.
אם מושכים כקצבה אז יש פטור לגמרי ממס רווח הון וממס הכנסה (לדעתי על החלק של הכספים הנזילים שהפקדת). על הכספים הפנסיונים כן יהיה מס הכנסה(כתלות במס השולי,קיבוע זכויות)

YossiN · 18/1/22

נכתב ע"י יעלה:
בוקר טוב,
אני פנסיונרית ויצאתי לפנסיה מוקדמת בעקבות מחלה וקבעת גמלת נכות לפני הרבה שנים. הפנסיה שלי נמוכה ורציתי להשתמש בתיקון 190. זקוקה ליועץ שיעשה לי תחשיבים האם כדאי לי להפקיד עוד כסף לקרן פנסיה חדשה כדי שסך הגמלה תהייה 4500 ואוכל לקבל הנחה במיסוי ברווחים של שוק ההון.
אודה על המלצתכם מניסיון על יועץ פיננסי פנסיוני טוב.
תודה מראש,
יעלה

מהיכן בארץ?
או שאת מאלו שמסתדרים טוב עם זום?
משנה לך אם זה יועץ או יועצת?

נדב · 7/2/22

נכתב ע"י יעלה:
היי yik'
תודה על התגובה, אני לא מבינה בתחום ,האם לא אצא ברווח בתיקון 190 בהינתן שהאינפלציה תמשיך באותו סדר גודל?

ברמת האינפלציה כיום (והאינפלציה החזויה לשנה הקרובה) הכדאיות לחיסכון בתיקון 190 יורדת.
רק במידה ואת מעוניינת ברמת סיכון גבוהה זה עשוי להיות כדאי.

לצורך המחשה, במידה והתשואה שתשיגי תעמוד על כ- 6% בשנה, יהיה עדיין כדאי להשקיע כספים באפיק חיסכון ריאלי

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
E	בקשת המלצה לקומקום	אוף טופיק	2	23/3/22
S	בקשת המלצה לספרי קריאה בעברית לפי נושאים..	אוף טופיק	1	5/10/21
	לבעלי iRobot בקשת המלצה	אוף טופיק	52	17/5/16
	בקשת החזר מס לשכירה- טופס 135 או 1301?	מיסים	5	2/11/25
	בקשת עזרה - סיוע בתיקון השו"ב הפיננסי/אקסולידית	שוק ההון	5	27/10/25
ק	עוגני משכנתאות- בקשת עזרה להבנה	נדל"ן	6	26/10/25
P	עדכון דוח שנתי רטרואקטיבית, או בקשת הארכה?	מיסים	5	16/8/25
J	בקשת עזרה: דיווח רטרואקטיבי על הפסדים מ-IBKR	מיסים	5	13/8/25
P	בקשת החסר מס מבלי טופס 161	מיסים	7	13/7/23
F	בקשת הארכה להגשת דו''ח שנתי	מיסים	1	9/6/23
I	בקשת העברת קופה פנסיונית	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	9/4/23
B	בקשת שכר בסיס נמוך יותר לצורך הפרשות פנסיוניות - האם כדאי?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	9	20/8/22
מ	(בקשת הבהרה) - קרן סל או תעודת סל	שוק ההון	0	23/2/21
S	זמן לקבלת תשובה לאחר בקשת ממליצים	אוף טופיק	49	23/12/20
S	בקשת פתרון למבחן ראיון שלא עברתי	אוף טופיק	7	20/12/20
M	שיחת הפחדה ממנורה עקב בקשת מעבר להלמן אלדובי	צרכנות פיננסית	32	4/11/20
	בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות	שוק ההון	4	20/10/20
ה	המנוהל בעל כורחו - בקשת טיפים לשליטה על תיק מנוהל	שוק ההון	1	31/7/20
B	נכסים בעת בקשת משכנתא	אוף טופיק	13	17/5/20
S	פתיחת חשבון באמריטרייד, ויזת L1, בקשת ITIN	צרכנות פיננסית	4	16/4/20
S	בקשת הסבר אודות רווח בקרנות פנסיה אלטשולר (תשואה מוצגת מול רווח כספי בפועל)	צרכנות פיננסית	0	11/2/20
	בקשת דעות בדבר הפלח האג"חי בתיקי הקט.	שוק ההון	42	6/1/20
ג	בקשת לינק לאחזקות הגופים המוסדיים	שוק ההון	6	28/11/19
י	בקשת הסבר - יתרון העברת הפסד לטובת קיזוז מס בעתיד	שוק ההון	24	22/12/18
	בקשת עזרה יצירתית עם אתגר תעסוקתי	אוף טופיק	4	3/11/18
O	בקשת עזרה - שאלות לפני התחלת השקעה	שוק ההון	2	3/11/18
C	5 חודשים מאז בקשת החזר מס	צרכנות פיננסית	6	21/9/18
	בקשת מעסיק מעובד לשלם עבור שירותי סליקה של סוכן	צרכנות פיננסית	0	27/5/18
	[בקשת עזרה] הבנת ההבדלים בין קרנות שונות	שוק ההון	3	18/7/17
ש	בקשת פידבק בנוגע למבנה תיק השקעות חדש	שוק ההון	24	15/6/17
A	בקשת אישור מהמעסיק לעבודה בשעות הפנאי כעצמאי	התפתחות אישית	34	7/12/16
S	בקשת עזרה בחישוב אסטרטגיה (מכירה לפני ה-ex-Date)	שוק ההון	67	7/12/16
פ	שאלות על בקשת החזר מס רווחי הון ממספר שנים	צרכנות פיננסית	21	27/4/16
	הירייה בקשת	התפתחות אישית	0	1/3/15
	חל איסור על בקשת/מתן ייעוץ השקעות אישי!	שוק ההון	1	21/2/15
	צריך המלצה על רואה חשבון שיודע לעבוד עם ברוקרים בחו"ל	מיסים	2	11/3/26
א	תכירו אותי - פרוגרסיביות (המלצה על פודקאסט ובעיקר הביקורת עליו)	אוף טופיק	5	17/2/26
M	מחפש המלצה לכרטיס אשראי בלי 2FA	צרכנות פיננסית	21	14/2/26
	מחפש המלצה לרו״ח או Enrolled agent	מיסים	2	3/2/26
	מחפש המלצה למדפסת לייזר	אוף טופיק	17	1/2/26
C	המלצה למדיח על השיש	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	5	3/12/25
T	המלצה על קרן גמל מובילה לחדש בתחום	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	34	25/9/25
D	אשמח לקבל המלצה על בנק יחסית הוגן ושירותי לחשבון סטודנט	צרכנות פיננסית	2	20/7/25
	המלצה לאפליקציית ריצה?	אוף טופיק	9	29/6/25
Y	המלצה למערכצ אונליין לניהול חשבונות של חברה קטנה בע"מ	מיסים	6	7/6/25
Y	מחפש המלצה לפאלפון חדש מ- +S10	אוף טופיק	18	4/6/25
A	מבקש המלצה לבנק/סניף ספציפי בארץ לתושב חוץ	צרכנות פיננסית	24	15/5/25
א	מכתבי המלצה	אוף טופיק	1	3/5/25
א	המלצה לתיק מסחר	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	9	18/4/25
נ	המלצה על בית השקעות לניהול תיק	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	6	7/3/25

בקשת המלצה על יועץ פנסיוני פננסי

יעלה

משתמש רשום

yik - financial planner

משתמש בכיר

יעלה

משתמש רשום

yik - financial planner

משתמש בכיר

YossiN

משתמש רגיל

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

נדב

משתמש בכיר

נושאים דומים