קרנות כספיות מומלצות

[חתול לילה]

קראתי, מה הקשר?

הקשר הוא שקודם אתה צריך לבחור מה המוצר שאתה רוצה מבחינת סיכון/תשואה
ודמי הניהול הם בעדיפות שנייה.

 

[MoneyDoc]

הקשר הוא שקודם אתה צריך לבחור מה המוצר שאתה רוצה מבחינת סיכון/תשואה
ודמי הניהול הם בעדיפות שנייה.

ברור, אבל המטרה של קרנות כספיות זה להשיא את התשואה של ריבית בנק ישראל, כולן מכוונות לאותה תשואה ונראה שיש כאלו שעושות את זה עם נכסים יותר מסוכנים.

 

[חתול לילה]

כולן מכוונות לאותה תשואה

למה אתה חושב כך? חלק מכוונות לתשואה גבוהה יותר במחיר של יותר סיכון אם משהו משתבש.

 

[Razor]

התכוונתי שאשלם 0.3 אחוז דמי ניהול כלליים בכל מקרה למשך השנה הראשונה על כל הכסף שיהיה לי אצלם בחשבון השקעות בבנק ואחרי שנה 0.6 אחוז. לא משנה אם אשקיע בקרן כספית או בדבר אחר...מניח שעכשיו זה כבר נשמע הגיוני?

נשמע שאתה משלם לבנק דמי ניהול/אחזקה/שמירה/שקר כל שהוא למרות שהאחוז גבוה אז או שזה חשבון השקעות מנוהל או שטעית במספר וזה דמי שמירת ניירות ערך בכל מקרה כדאי שתבין מה הגזל. שווה לבקש שלא יגבו ואולי לנייד.

 

[יוסיד]

​

אורי ג.​

Razor​

אני מבין שעל קרן כספית דרך הבנק לא גובים דמי ניהול על הקרן, עמלות מכירה וקנייה.
יחד עם זאת, הבנתי מהם שכדי להשקיע בקרן כספית דרך הבנק, אני צריך לפתוח חשבון בלאומי טרייד,
ואז לרכוש קרן כספית ולא אשלם עליה עמלות מכירה ,קניה ודמי ניהול.
אבל הבנתי שכן אשלם דמי ניהול פקדון ניירות ערך (לרבות יחידות השתתפות בקרנות נאמנות).
כלומר אני הבנתי שאם אשקיע בקרן כספית כן אשלם 0.3 אחוז לשנה ראשונה. ו0.6 אחוז מהשנה השנייה.
אבל אם אני מבין אתכם נכון, אז גם את זה אני לא צריך לשלם .
ובעצם אני לא צריך לשלם שום עמלה על התיק שיהיה בלאומי טרייד במידה ואשקיע רק בקרן כספית?
הכוונה היא רק במידה ואשקיע בדברים אחרים שאינם קרנות כספיות דרך לאומי טרייד רק אז אצטרך לשלם דמי ניהול?
יכול להיות שהייתה אי הבנה ביני ובין הנציגה, אבל קודם חשוב לי לקבל מכם את התשובה,
כדי שאוכל לפנות אליהם פעם נוספת...
תודה רבה!

 

[חתול לילה]

הכוונה היא רק במידה ואשקיע בדברים אחרים שאינם קרנות כספיות דרך לאומי טרייד רק אז אצטרך לשלם דמי ניהול?

כן

 

[יוסיד]

נשמע שאתה משלם לבנק דמי ניהול/אחזקה/שמירה/שקר כל שהוא למרות שהאחוז גבוה אז או שזה חשבון השקעות מנוהל או שטעית במספר וזה דמי שמירת ניירות ערך בכל מקרה כדאי שתבין מה הגזל. שווה לבקש שלא יגבו ואולי לנייד.

לבנק כן מותר לגבות דמי שמירת ניירות ערך על קרן כספית? או שאסור לו לגבות כלום על הקרן הכספית? (בנתיים הבנתי שאסור לו לגבות דמי ניהול + עמלות קנייה ומכירה על קרן כספית)

 

[חתול לילה]

לבנק כן מותר לגבות דמי שמירת ניירות ערך על קרן כספית ,או שאסור לו לגבות כלום על הקרן הכספית? (בנתיים הבנתי שאסור לו לגבות דמי ניהול + עמלות קנייה ומכירה על קרן כספית)

דמי ניהול של הבנק = דמי שמירה

לקרן יש דמי ניהול משלה, אותם אתה משלם.

 

[יוסיד]

1. מה ההבדל בין קרן כספית שקלית לבין קרן כספית?

לדוגמא: "מגדל כספית שקלית" (5102991) מול "מגדל כספית" (5134309)?
שתיהן של מגדל וראיתי שיש ב2 הקרנות הכספיות האלה בערך את אותו הרכב ניירות ערך...אז איפה קיים ההבדל?

2. ראיתי שגם קיימות קרנות כספיות שצמודות למטבע חוץ. איך אני יכול לדעת אם זה המצב בקרן הכספית שאני רוצה להשקיע בה? איפה זה כתוב?

קרנות כספיות שקליות

קרנות כספיות שקליות

www.funder.co.il

תודה רבה!

​

 

[יוסיד]

1. מה ההבדל בין קרן כספית שקלית לבין קרן כספית?

לדוגמא: "מגדל כספית שקלית" (5102991) מול "מגדל כספית" (5134309)?
שתיהן של מגדל וראיתי שיש ב2 הקרנות הכספיות האלה בערך את אותו הרכב ניירות ערך...אז איפה קיים ההבדל?

2. ראיתי שגם קיימות קרנות כספיות שצמודות למטבע חוץ. איך אני יכול לדעת אם זה המצב בקרן הכספית שאני רוצה להשקיע בה? איפה זה כתוב?

קרנות כספיות שקליות

קרנות כספיות שקליות

www.funder.co.il

תודה רבה!

​

יש למישהו מושג?
תודה רבה!

 

[annona]

יש למישהו מושג?
תודה רבה!

קרנות נאמנות: מבינים איך זה עובד? - הסולידית

“אם אינך יכול להסביר את זה לילד בן 6 – אל תשקיע בזה.” –אנונימי. כן כן, צודק מר אנונימי. אבל מה לעשות שהבלוגרית הפיננסית האהובה על כולנו לא טרחה לכתוב בשנה וחצי האחרונות פוסט המסביר, מקצה לקצה, מהן קרנות נאמנות, איך בדיוק הן פועלות וכיצד משקיעים בהן? ובכן, להגנתה ייאמר שדיון בנושא יצריך כנראה ספר […]

www.hasolidit.com

 

[יוסיד]

אני לא ממליץ אבל הקרן של איילון היא הזולה ביותר לפחות עד סוף שנה זו.
התשואה של כולם היא סביב 4.5%

אורי ג.​

היי,
איפה אני יכול לראות עד איזה תאריך איילון כספית התחייבו לדמי ניהול של 0.04? איך אני יכול לדעת כשהדמי ניהול יעלו?
חיפשתי גם באתר של מאיה ולא מצאתי...
תודה רבה!

​

דף הבית - מאיה – מערכת אינטרנט להודעות | הבורסה לניירות ערך

מאי"ה היא מערכת אינטרנט להודעות החברות, המהווה כלי עבודה מרכזי לציבור המשקיעים, לחברות הבורסאיות ולכל קהילת שוק ההון. מאי"ה מאפשרת לקבל מידע מקיף על החברות הבורסאיות ועל ניירות הערך הנסחרים בבורסה.

maya.tase.co.il

 

[אורי ג.]

איפה אני יכול לראות עד איזה תאריך איילון כספית התחייבו לדמי ניהול של 0.04? איך אני יכול לדעת כשהדמי ניהול יעלו?

לקרנות מותר לעלות דמי ניהול פעם בשנה, לדעתי בינואר ככה שכל דמי הניהול מקובעים עד אז.
אתה לא יכול לדעת, צריך לעקוב.

 

[orilimo]

חסר משמעות, תתעלם מזה.

כן.

אין בבנק את הקטע של הדמי משמרת?

 

[אורי ג.]

אין בבנק את הקטע של הדמי משמרת?

בכספית אין כל עוד יש הסכם הפצה, אם אין אז יש.

 

[חתול לילה]

בכספית אין כל עוד יש הסכם הפצה, אם אין אז יש.

דמי ניהול בבנק על קרן כספית? זה חדש עבורי.

 

[אורי ג.]

דמי ניהול בבנק על קרן כספית? זה חדש עבורי.

כרגע אין כי לכל הקרנות יש הסכם הפצה, אם בעתיד תהיה אחת ללא אז הבנק יגבה בגינה דמי ניהול/דמי שמירת ני"ע.

 

[vieri]

למישהו יצא במקרה לקנות קרן כספית בפפר?
האם יש פטור מעמלות קניה מכירה ודמי שמירה?

 

[אורי ג.]

האם יש פטור מעמלות קניה מכירה ודמי שמירה?

חייב להיות פטור על פי חוק.

 

[stamEhad]

נראה ש״איילון כספית״ עדיין עם דמי הניהול הכי נמוכים ובפער די גדול (פי 3 ויותר מרוב הקרנות האחרות)
ניתן לראות כאן: https://www.funder.co.il/kaspit

אני בדיוק מתכוון לרכוש קרן כספית בסך של כ100K ש״ח ולמכור עוד כחצי שנה. המטרה שלי לשמור על הערך הריאלי של הכסף (עד כמה שניתן, גם הפסד ריאלי קטן בא בחשבון) והכי חשוב ללא סיכון מהותי שהקרן תרד. ה 100K ישמשו כחלק מתשלום

האם כל אחת מהקרנות תהיה חלופה ראויה? יש קרנות שעדיף לא לקנות (ראיתי בשרשור שעדיף ללא קונצרני - יש דרך לזהות את זה בקלות)?
ואם אכן כל אחת תהיה חלופה ראויה - האם פשוט עדיף ללכת על הזולה ביותר (כרגע איילון כספית או פסגות כספית)?