Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
תזכורת: This feature may not be available in some browsers.
אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
חשבון מסחר באקסלנס טרייד: סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן.
למשל אם BND הייתה צוברת את הדיבידנדים במקום לחלק לי אותם לגרום לי כל חודש לשלם עליהם 25% מס
ונותנת לי את האפשרות למכור חלקים ממנה כרצוני ורק אז לשלם על רווח מס, זה היה יכול להיות נחמד..
קרנות האג"ח האמריקאיות - BND ו-BNDX, הן מגודרות דולר (כלומר, BND לא מגודרת אבל זה שקול). BNDW מאחדת אותן אבל היא כמובן גם מחלקת.
AGGU היא גירסה מגודרת דולר של AGGG, ולכן היא דומה מאוד ל-BNDW (או BND+BNDX) אבל בגירסה צוברת, כך שמול החלופה האמריקאית, AGGU היא חלופה דומה אך צוברת.
AGGG היא הקרן היחידה שאני מכיר שאינה מגודרת, והיא אכן לא צוברת. (עריכה: ראו הודעה למטה על קרן דומה של SPDR)
הערה: אם אני צודק שבקרנות אג"ח אין (או כמעט אין) בעיה של כפל מס כי אין מיסוי במקור על קופונים, אז לצבירה יכול להיות יתרון משמעותי (אבל לא בטוח שזה נכון, בפרט לגבי קונצרנית.
תודה על הסקירה, אכן מחפש לא מגודרת. (אולי bnd + igov?)
בשיקולים של תושבות מס כפולה: האמת שמחלקת אמנם מונעת דחיית מס (לישראל), היא עשויה דווקא לעזור באיזון המס בין ישראל לארה"ב.
BND היא כללית ו-IGOV ממשלתית. למה זה עדיף על AGGG? או שאתה צריך אמריקאית?
אגב, מצאתי גם קרן של SPDR שדומה מאוד ל-AGGG (לא מגודרת, מחלקת, אותו אינדקס, דמי הניהול, והיקף נכסים). אני חושב שהם מחזיקים פחות נכסים מ-AGGG (כ-2500 לעומת כ-3800). לא בדקתי איכות עקיבה.
ואם אתה אכן מחפש דווקא אמריקאית - BWX היא גם כן ממשלתית גלובלית (ex-US) אבל רחבה יותר (במספר הנכסים, ולא רק מפותחות) ובמחיר דומה.
IBND גם שווה הצצה (למרות שלא ברור לי האינדקס שלה, והאם היא כוללת ארה"ב, והיא יקרה).
בעדיפות אמריקאית, יותר חשוב לי שהחלק הבינלאומי יהיה לא מגודר.
פשוט בקרן לא אמריקאית (לא משנה אם מחלקת או לא), יש טופסולוגיה מעיקה בדוח השנתי ואיבוד דחיית המס (כי מדווחים כהכנסה על עליית השווי בכל שנה).