• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קרן משקיע באגח צוברת דיבידנדים, יש דבר כזה?

  • פותח הנושא Shaz
  • פורסם בתאריך

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,988
דירוג
1,890
למשל אם BND הייתה צוברת את הדיבידנדים במקום לחלק לי אותם לגרום לי כל חודש לשלם עליהם 25% מס
ונותנת לי את האפשרות למכור חלקים ממנה כרצוני ורק אז לשלם על רווח מס, זה היה יכול להיות נחמד..

אתם מכירים קרנות כאילו?
 

דור ה-Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
26/4/19
הודעות
1,607
דירוג
1,425
AGGG קרן אג''ח בין לאומי אירית צוברת
 

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,988
דירוג
1,890

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,988
דירוג
1,890

Mamaof

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/17
הודעות
943
דירוג
825
סתכלתי על המחיר שלה ולא ממש הבנתי מה הולך שם... יש שם שינויים של עשרות אחוזים בטווח קצר מאוד..
אם התסכלת Yahoo finance - אל.
הוא לא מסתדר טוב עם קרנות שהן לא אמריקאיות.
 

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,988
דירוג
1,890
איפה הסתכלת?
יש איזה סיכון נוסף על צבירה?
סך הכל בתאוריה זה כאילו הסיכון אותו סיכון אבל התשואה יותר גבוהה בגלל שאין תשלום מס חודשי אני טועה?
 

דור ה-Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
26/4/19
הודעות
1,607
דירוג
1,425
AGGG מחלקת.
יש גרסאות צוברות של אותה קרן (למשל AGGU) אבל הן מגודרות מט"ח.

תודה על תיקון הטעות, לא שמתי לב
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,799
אם BND הייתה צוברת
AGG היא כמו AGGG רק של ארצות הברית?
AGG ו-BND הן אמריקאיות (דומות, אבל הבנצ'מרק של BND הוא float adjusted). הקרן IUAA היא קרן צוברת אירית דומה ל-AGG.
כלומר, יש קרן צוברת על אג"ח אמריקאי.
אז בעצם אין קרן אגח עולמית צוברת?
קרנות האג"ח האמריקאיות - BND ו-BNDX, הן מגודרות דולר (כלומר, BND לא מגודרת אבל זה שקול). BNDW מאחדת אותן אבל היא כמובן גם מחלקת.
AGGU היא גירסה מגודרת דולר של AGGG, ולכן היא דומה מאוד ל-BNDW (או BND+BNDX) אבל בגירסה צוברת, כך שמול החלופה האמריקאית, AGGU היא חלופה דומה אך צוברת.
AGGG היא הקרן היחידה שאני מכיר שאינה מגודרת, והיא אכן לא צוברת. (עריכה: ראו הודעה למטה על קרן דומה של SPDR)
הערה: אם אני צודק שבקרנות אג"ח אין (או כמעט אין) בעיה של כפל מס כי אין מיסוי במקור על קופונים, אז לצבירה יכול להיות יתרון משמעותי (אבל לא בטוח שזה נכון, בפרט לגבי קונצרנית.
 
נערך לאחרונה ב:

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,842
דירוג
14,573
AGGG היא הקרן היחידה שאני מכיר שאינה מגודרת, והיא אכן לא צוברת.

תודה על הסקירה, אכן מחפש לא מגודרת. (אולי bnd + igov?)
בשיקולים של תושבות מס כפולה: האמת שמחלקת אמנם מונעת דחיית מס (לישראל), היא עשויה דווקא לעזור באיזון המס בין ישראל לארה"ב.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,799
אולי bnd + igov?
BND היא כללית ו-IGOV ממשלתית. למה זה עדיף על AGGG? או שאתה צריך אמריקאית?
אגב, מצאתי גם קרן של SPDR שדומה מאוד ל-AGGG (לא מגודרת, מחלקת, אותו אינדקס, דמי הניהול, והיקף נכסים). אני חושב שהם מחזיקים פחות נכסים מ-AGGG (כ-2500 לעומת כ-3800). לא בדקתי איכות עקיבה.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,799
ואם אתה אכן מחפש דווקא אמריקאית - BWX היא גם כן ממשלתית גלובלית (ex-US) אבל רחבה יותר (במספר הנכסים, ולא רק מפותחות) ובמחיר דומה.
IBND גם שווה הצצה (למרות שלא ברור לי האינדקס שלה, והאם היא כוללת ארה"ב, והיא יקרה).
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,842
דירוג
14,573
או שאתה צריך אמריקאית?
בעדיפות אמריקאית, יותר חשוב לי שהחלק הבינלאומי יהיה לא מגודר.
פשוט בקרן לא אמריקאית (לא משנה אם מחלקת או לא), יש טופסולוגיה מעיקה בדוח השנתי ואיבוד דחיית המס (כי מדווחים כהכנסה על עליית השווי בכל שנה).

BWX היא גם כן ממשלתית גלובלית (ex-US) אבל רחבה יותר (במספר הנכסים, ולא רק מפותחות) ובמחיר דומה.
מעניין (ומצחיק שדווקא על היעדר גידור אצטרך לשלם יותר דמי ניהול).

נראה לי שבשיקול הסופי AGGG (כרגע) עדיין לוקח.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,799
נראה לי שבשיקול הסופי AGGG (כרגע) עדיין לוקח.
אם תרצה להרים את הכפפה ולהשוות מול הקרן של SPDR שקישרתי אליה 3 הודעות למעלה, תבוא עליך הברכה:)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y משקיע בתחילת דרכו - פרמטרים לבחירת קרן מחקה מדד שוק ההון 12
T מדוע אין קרן מחקה ישראלית ל-MSCI AC WORLD? שוק ההון 0
א מה עדיף קרן נאמנות או תעודת סל? שוק ההון 17
ח הפיכת קרן השתלמות לIRA ורכישת קרנות/תעודות סל עוקבות קריפטו השקעות אלטרנטיביות 2
Y בחירת קרן פנסיה בעניין דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
freakazoid קרן מחקת מדד ת"א 35 מומלצת אבל... שוק ההון 4
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
G שאלות בנוגע להתנהלות מול קרן פנסיה בין עבודות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
F קרן עוקבת small cap growth שוק ההון 17
A באיזו חברה עדיף לשים קרן פנסיה במסלול עוקב סנופי שוק ההון 1
S קרן שיתוף תורמים כאמצעי להפחית מס רווח הון - למה לא? צרכנות פיננסית 10
shlomi171 קניית קרן מוגבלת- השלכות פוסטים מאיכות נמוכה 0
Z התלבטות בנוגע לכספי פיצויים/קרן השתלמות/הלוואה לצורך רכישת רכב צרכנות פיננסית 9
Kipodi קרן סל/ETF על Nikkei 225 יפן שוק ההון 1
S בחירת קרן פנסיה והשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Yos העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות שוק ההון 6
ה קרן מקבילה לפקדון בבנק שוק ההון 12
M קרן מחקה של חברות הטכנולוגיה הגדולות שוק ההון 0
H פתיחת ״קרן השקעות״ משפחתית שוק ההון 7
ש חישוב ריביות פיגורים עבור קופת IRA קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
M פתיחת עוסק פטור עבור קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
P הכנסת הפקדה עצמאית של קרן השתלמות בגליון הוצאות/הכנסות משפחתי? צרכנות פיננסית 3
B עזרה בבחירת אפשרויות בדמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
R השוואה בין קרן נאמנות מנוהלת לבין קרן מחקה שוק ההון 0
מ קרן השתלמות במיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א רכישת רכב - הלוואה על קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 5
B קופת גמל vs קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y קרן הולכת וקרן באה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M תיק דיוידנד דרך קרן סל - יתרונות וחסרונות. שוק ההון 30
G קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
X קרן סל תל אביב 125 שוק ההון 5
G קרן מחקה אגח ארהב. לטובת מיתון התיק שוק ההון 3
א קרן נאמנות פסטרנק פוסטים מאיכות נמוכה 4
T תביעת מעסיק בנוגע לניוד קרן השתלמות פוסטים מאיכות נמוכה 7
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
V קרן סל מחקה s&p מועדפת שוק ההון 1
ח קרן פנסיה - עזיבת מקום עבודה בלי מקום חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M קרן פנסיה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע שאלות על - קרן השתלמות S&P 500 לעצמאיים + מס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S שאלות בנושא קרן השתלמות IRA ואלטרנטיבות ראויות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M קרן פנסיה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
א קרן השתלמות במעמד עצמאי לאחר סגירת תיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
שם משתמש בעייתי איפה עדיף להפקיד כ-10,000 ש"ח: קרן פנסיה או גמל להשקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א קרן השתלמות במקום עבודה חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D קרן השתלמות מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I קרן סל אמריקאית xsvm שוק ההון 5
מ מיטב דש- מינימום לפתיחת קרן השתלמות בניהול אישי- 300 אלף? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
E האם להתעקש על הפרשת קרן השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
D בחירת קרן השתלמות מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

למעלה