1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

קרן משקיע באגח צוברת דיבידנדים, יש דבר כזה?

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י Shaz, ‏3/6/19.

  1. Shaz

    Shaz משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/6/18
    הודעות:
    1,838
    לייקים שהתקבלו:
    462
    למשל אם BND הייתה צוברת את הדיבידנדים במקום לחלק לי אותם לגרום לי כל חודש לשלם עליהם 25% מס
    ונותנת לי את האפשרות למכור חלקים ממנה כרצוני ורק אז לשלם על רווח מס, זה היה יכול להיות נחמד..

    אתם מכירים קרנות כאילו?
     
  2. דור ה-Z

    דור ה-Z משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏26/4/19
    הודעות:
    809
    לייקים שהתקבלו:
    454
    AGGG קרן אג''ח בין לאומי אירית צוברת
     
  3. Shaz

    Shaz משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/6/18
    הודעות:
    1,838
    לייקים שהתקבלו:
    462
    היא קונה אגח עולמי?
    גם ממשלתי וגם לא ממשלתי?


    AGG היא כמו AGGG רק של ארצות הברית?
     
  4. דור ה-Z

    דור ה-Z משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏26/4/19
    הודעות:
    809
    לייקים שהתקבלו:
    454
    גם אג"ח קונצרני בדירוג גבוה
     
  5. Shaz

    Shaz משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/6/18
    הודעות:
    1,838
    לייקים שהתקבלו:
    462
    סתכלתי על המחיר שלה ולא ממש הבנתי מה הולך שם... יש שם שינויים של עשרות אחוזים בטווח קצר מאוד..
     
  6. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,722
    לייקים שהתקבלו:
    9,396
    איפה הסתכלת?
     
  7. Mamaof

    Mamaof משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/17
    הודעות:
    884
    לייקים שהתקבלו:
    737
    אם התסכלת Yahoo finance - אל.
    הוא לא מסתדר טוב עם קרנות שהן לא אמריקאיות.
     
  8. Shaz

    Shaz משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/6/18
    הודעות:
    1,838
    לייקים שהתקבלו:
    462
    פה

     
  9. tdc

    tdc משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏25/8/17
    הודעות:
    384
    לייקים שהתקבלו:
    475
    AGGG מחלקת.
    יש גרסאות צוברות של אותה קרן (למשל AGGU) אבל הן מגודרות מט"ח.
     
    i3arnon, adamshalev, Yoss ו-2 משתמשים נוספים אוהבים את זה.
  10. Shaz

    Shaz משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/6/18
    הודעות:
    1,838
    לייקים שהתקבלו:
    462
    יש איזה סיכון נוסף על צבירה?
    סך הכל בתאוריה זה כאילו הסיכון אותו סיכון אבל התשואה יותר גבוהה בגלל שאין תשלום מס חודשי אני טועה?
     
  11. Mamaof

    Mamaof משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/17
    הודעות:
    884
    לייקים שהתקבלו:
    737
    Shaz ו-דור ה-Z אוהבים את זה.
  12. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,722
    לייקים שהתקבלו:
    9,396
    באסה, זה מסבך את החישובים של ה-PFIC.

    אז בעצם אין קרן אגח עולמית צוברת?
     
  13. דור ה-Z

    דור ה-Z משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏26/4/19
    הודעות:
    809
    לייקים שהתקבלו:
    454
    תודה על תיקון הטעות, לא שמתי לב
     
    Mamaof אוהב/ת את זה.
  14. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    8,525
    לייקים שהתקבלו:
    14,379
    לא מכיר כזאת.
     
  15. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,360
    לייקים שהתקבלו:
    2,476
    AGG ו-BND הן אמריקאיות (דומות, אבל הבנצ'מרק של BND הוא float adjusted). הקרן IUAA היא קרן צוברת אירית דומה ל-AGG.
    כלומר, יש קרן צוברת על אג"ח אמריקאי.
    קרנות האג"ח האמריקאיות - BND ו-BNDX, הן מגודרות דולר (כלומר, BND לא מגודרת אבל זה שקול). BNDW מאחדת אותן אבל היא כמובן גם מחלקת.
    AGGU היא גירסה מגודרת דולר של AGGG, ולכן היא דומה מאוד ל-BNDW (או BND+BNDX) אבל בגירסה צוברת, כך שמול החלופה האמריקאית, AGGU היא חלופה דומה אך צוברת.
    AGGG היא הקרן היחידה שאני מכיר שאינה מגודרת, והיא אכן לא צוברת. (עריכה: ראו הודעה למטה על קרן דומה של SPDR)
    הערה: אם אני צודק שבקרנות אג"ח אין (או כמעט אין) בעיה של כפל מס כי אין מיסוי במקור על קופונים, אז לצבירה יכול להיות יתרון משמעותי (אבל לא בטוח שזה נכון, בפרט לגבי קונצרנית.
     
    נערך לאחרונה ב: ‏3/6/19
    דור ה-Z, Shaz ו-FIYaacov אוהבים את זה.
  16. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,722
    לייקים שהתקבלו:
    9,396
    תודה על הסקירה, אכן מחפש לא מגודרת. (אולי bnd + igov?)
    בשיקולים של תושבות מס כפולה: האמת שמחלקת אמנם מונעת דחיית מס (לישראל), היא עשויה דווקא לעזור באיזון המס בין ישראל לארה"ב.
     
  17. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,360
    לייקים שהתקבלו:
    2,476
    BND היא כללית ו-IGOV ממשלתית. למה זה עדיף על AGGG? או שאתה צריך אמריקאית?
    אגב, מצאתי גם קרן של SPDR שדומה מאוד ל-AGGG (לא מגודרת, מחלקת, אותו אינדקס, דמי הניהול, והיקף נכסים). אני חושב שהם מחזיקים פחות נכסים מ-AGGG (כ-2500 לעומת כ-3800). לא בדקתי איכות עקיבה.
     
  18. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,360
    לייקים שהתקבלו:
    2,476
    ואם אתה אכן מחפש דווקא אמריקאית - BWX היא גם כן ממשלתית גלובלית (ex-US) אבל רחבה יותר (במספר הנכסים, ולא רק מפותחות) ובמחיר דומה.
    IBND גם שווה הצצה (למרות שלא ברור לי האינדקס שלה, והאם היא כוללת ארה"ב, והיא יקרה).
     
  19. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,722
    לייקים שהתקבלו:
    9,396
    בעדיפות אמריקאית, יותר חשוב לי שהחלק הבינלאומי יהיה לא מגודר.
    פשוט בקרן לא אמריקאית (לא משנה אם מחלקת או לא), יש טופסולוגיה מעיקה בדוח השנתי ואיבוד דחיית המס (כי מדווחים כהכנסה על עליית השווי בכל שנה).

    מעניין (ומצחיק שדווקא על היעדר גידור אצטרך לשלם יותר דמי ניהול).

    נראה לי שבשיקול הסופי AGGG (כרגע) עדיין לוקח.
     
    Yoss אוהב/ת את זה.
  20. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,360
    לייקים שהתקבלו:
    2,476
    אם תרצה להרים את הכפפה ולהשוות מול הקרן של SPDR שקישרתי אליה 3 הודעות למעלה, תבוא עליך הברכה:)
     
    שלי אוהב/ת את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
קרן סל שמשקיעה בזהב פינת המשקיעים ‏10/5/19
קנית קרן נאמנות שמשקיעה בזהב פינת המשקיעים ‏10/5/19
היתרון בקרן שמשקיעה חזרה את הדיבידנדים פינת המשקיעים ‏6/1/18
קרן מחקה מדד שמשקיעה בעצם במק"מ? פינת המשקיעים ‏16/12/17
מיסוי בקרן מחקה משקיעת דיבידנדים פינת המשקיעים ‏25/7/15
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.