קרן משקיע באגח צוברת דיבידנדים, יש דבר כזה?

[Shaz]

למשל אם BND הייתה צוברת את הדיבידנדים במקום לחלק לי אותם לגרום לי כל חודש לשלם עליהם 25% מס
ונותנת לי את האפשרות למכור חלקים ממנה כרצוני ורק אז לשלם על רווח מס, זה היה יכול להיות נחמד..

אתם מכירים קרנות כאילו?

 

[דור ה-Z]

AGGG קרן אג''ח בין לאומי אירית צוברת

 

[Shaz]

AGGG קרן אג''ח בין לאומי אירית צוברת

היא קונה אגח עולמי?
גם ממשלתי וגם לא ממשלתי?


AGG היא כמו AGGG רק של ארצות הברית?

 

[דור ה-Z]

היא קונה אגח עולמי?
גם ממשלתי וגם לא ממשלתי?

גם אג"ח קונצרני בדירוג גבוה

 

[Shaz]

גם אג"ח קונצרני בדירוג גבוה

סתכלתי על המחיר שלה ולא ממש הבנתי מה הולך שם... יש שם שינויים של עשרות אחוזים בטווח קצר מאוד..

 

[FIYaacov]

סתכלתי על המחיר שלה ולא ממש הבנתי מה הולך שם... יש שם שינויים של עשרות אחוזים בטווח קצר מאוד..

איפה הסתכלת?

 

[Mamaof]

סתכלתי על המחיר שלה ולא ממש הבנתי מה הולך שם... יש שם שינויים של עשרות אחוזים בטווח קצר מאוד..

אם התסכלת Yahoo finance - אל.
הוא לא מסתדר טוב עם קרנות שהן לא אמריקאיות.

 

[Shaz]

איפה הסתכלת?

פה

אם התסכלת Yahoo finance - אל.
הוא לא מסתדר טוב עם קרנות שהן לא אמריקאיות.

 

[tdc]

AGGG קרן אג''ח בין לאומי אירית צוברת

AGGG מחלקת.
יש גרסאות צוברות של אותה קרן (למשל AGGU) אבל הן מגודרות מט"ח.

 

[Shaz]

איפה הסתכלת?

יש איזה סיכון נוסף על צבירה?
סך הכל בתאוריה זה כאילו הסיכון אותו סיכון אבל התשואה יותר גבוהה בגלל שאין תשלום מס חודשי אני טועה?

 

[Mamaof]

פה

אלטרנטיבות אופציונאליות:
https://www.tradingview.com/symbols/LSE-AGGG/
https://markets.ft.com/data/etfs/tearsheet/summary?s=AGGG:LSE:USD
https://www.justetf.com/de-en/etf-p...sin=IE00B3F81409&query=IE00B3F81409&tab=chart

שים לב ש-AGGG היא קרן מחלקת ולא צוברת.

 

[FIYaacov]

AGGG מחלקת.

באסה, זה מסבך את החישובים של ה-PFIC.

אז בעצם אין קרן אגח עולמית צוברת?

 

[דור ה-Z]

AGGG מחלקת.
יש גרסאות צוברות של אותה קרן (למשל AGGU) אבל הן מגודרות מט"ח.

אלטרנטיבות אופציונאליות:
https://www.tradingview.com/symbols/LSE-AGGG/
https://markets.ft.com/data/etfs/tearsheet/summary?s=AGGG:LSE:USD
https://www.justetf.com/de-en/etf-p...sin=IE00B3F81409&query=IE00B3F81409&tab=chart

שים לב ש-AGGG היא קרן מחלקת ולא צוברת.

תודה על תיקון הטעות, לא שמתי לב

 

[adamshalev]

באסה, זה מסבך את החישובים של ה-PFIC.

אז בעצם אין קרן אגח עולמית צוברת?

לא מכיר כזאת.

 

[Yoss]

אם BND הייתה צוברת

AGG היא כמו AGGG רק של ארצות הברית?

AGG ו-BND הן אמריקאיות (דומות, אבל הבנצ'מרק של BND הוא float adjusted). הקרן IUAA היא קרן צוברת אירית דומה ל-AGG.
כלומר, יש קרן צוברת על אג"ח אמריקאי.

אז בעצם אין קרן אגח עולמית צוברת?

קרנות האג"ח האמריקאיות - BND ו-BNDX, הן מגודרות דולר (כלומר, BND לא מגודרת אבל זה שקול). BNDW מאחדת אותן אבל היא כמובן גם מחלקת.
AGGU היא גירסה מגודרת דולר של AGGG, ולכן היא דומה מאוד ל-BNDW (או BND+BNDX) אבל בגירסה צוברת, כך שמול החלופה האמריקאית, AGGU היא חלופה דומה אך צוברת.
AGGG היא הקרן היחידה שאני מכיר שאינה מגודרת, והיא אכן לא צוברת. (עריכה: ראו הודעה למטה על קרן דומה של SPDR)
הערה: אם אני צודק שבקרנות אג"ח אין (או כמעט אין) בעיה של כפל מס כי אין מיסוי במקור על קופונים, אז לצבירה יכול להיות יתרון משמעותי (אבל לא בטוח שזה נכון, בפרט לגבי קונצרנית.

 

[FIYaacov]

AGGG היא הקרן היחידה שאני מכיר שאינה מגודרת, והיא אכן לא צוברת.

תודה על הסקירה, אכן מחפש לא מגודרת. (אולי bnd + igov?)
בשיקולים של תושבות מס כפולה: האמת שמחלקת אמנם מונעת דחיית מס (לישראל), היא עשויה דווקא לעזור באיזון המס בין ישראל לארה"ב.

 

[Yoss]

אולי bnd + igov?

BND היא כללית ו-IGOV ממשלתית. למה זה עדיף על AGGG? או שאתה צריך אמריקאית?
אגב, מצאתי גם קרן של SPDR שדומה מאוד ל-AGGG (לא מגודרת, מחלקת, אותו אינדקס, דמי הניהול, והיקף נכסים). אני חושב שהם מחזיקים פחות נכסים מ-AGGG (כ-2500 לעומת כ-3800). לא בדקתי איכות עקיבה.

 

[Yoss]

igov

ואם אתה אכן מחפש דווקא אמריקאית - BWX היא גם כן ממשלתית גלובלית (ex-US) אבל רחבה יותר (במספר הנכסים, ולא רק מפותחות) ובמחיר דומה.
IBND גם שווה הצצה (למרות שלא ברור לי האינדקס שלה, והאם היא כוללת ארה"ב, והיא יקרה).

 

[FIYaacov]

או שאתה צריך אמריקאית?

בעדיפות אמריקאית, יותר חשוב לי שהחלק הבינלאומי יהיה לא מגודר.
פשוט בקרן לא אמריקאית (לא משנה אם מחלקת או לא), יש טופסולוגיה מעיקה בדוח השנתי ואיבוד דחיית המס (כי מדווחים כהכנסה על עליית השווי בכל שנה).

BWX היא גם כן ממשלתית גלובלית (ex-US) אבל רחבה יותר (במספר הנכסים, ולא רק מפותחות) ובמחיר דומה.

מעניין (ומצחיק שדווקא על היעדר גידור אצטרך לשלם יותר דמי ניהול).

נראה לי שבשיקול הסופי AGGG (כרגע) עדיין לוקח.

 

[Yoss]

נראה לי שבשיקול הסופי AGGG (כרגע) עדיין לוקח.

אם תרצה להרים את הכפפה ולהשוות מול הקרן של SPDR שקישרתי אליה 3 הודעות למעלה, תבוא עליך הברכה