קרן איכות לפיזור והכנסה פאסיבית

[isalidiq]

אם ניקח תיק סטנדרטי למשקיע שאינו אזרח אמריקאי, נניח CNDX + CSPX (בחלוקה של 50-50ֿ).
והמשקיע מוסיף קרן שתגוון את אפיקי ההשקעה ותישען על איכות ולא צמיחה וטכנולוגיה, נניח SCHD.
הבעיה: קרן מחלקת + מס עיזבון אמריקאי דרקוני.

האם יש קרן אירית צוברת שיכולה להוות חלופה מתאימה?

המטרה: קרן איכות אירית שתוכל להוות הכנסה פאסיבית, עם חפיפה מועטה לתיק הראשוני.

 

[חתול לילה]

המטרה: קרן איכות אירית שתוכל להוות הכנסה פאסיבית, עם חפיפה מועטה לתיק הראשוני.

שאלות כאלה ניתן להפנות ל- AI, למשל:

כן, בהחלט. עבור משקיעים המעדיפים קרנות במבנה אירי צובר (Accumulating UCITS ETFs) – החוסך אירועי מס בעת חלוקת דיבידנדים ומנכה מס במקור מופחת של 15% על דיבידנדים מחברות אמריקאיות – קיימות מספר אופציות בולטות של חברות כמו iShares (BlackRock) ו-Vanguard, הנגישות בבורסות האירופיות (כמו לונדון או Xetra) במטבעות שונים (USD/EUR/GBX).

להלן הקרנות האיריות הצוברות המובילות בקטגוריות הללו:

1. קרנות תנודתיות נמוכה (Minimum Volatility)​

קרנות אלו מחקות מדדי Minimum Volatility עולמיים או אמריקאיים וצוברות את הדיבידנדים חזרה למחיר היחידה.

• MVRD / MVDW (iShares MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF USD Acc)
  
  • סימול נפוץ: MVRD (בדולר) / MVDW (Xetra / LSE).
  • מנגנון: מורידה את התנודתיות של מדד המניות העולמי (MSCI World) על ידי בחירת חברות יציבות מסקטורים גנתיים.
• SPMV (iShares MSCI USA Minimum Volatility UCITS ETF USD Acc)
  
  • סימול נפוץ: SPMV / MVUS.
  • מנגנון: התמקדות בשוק האמריקאי בלבד עם מנגנון להפחתת תנודתיות.

2. קרנות דיבידנד ואיכות יציבה (Quality & Dividend Yield Acc)​

במבנה האירי הצובר, במקום לחלק את הדיבידנדים, הקרן משקיעה אותם מחדש באופן אוטומטי.

• FUSD / FUSA (צוברת) (Fidelity Global Quality Income UCITS ETF Acc)
  
  • סימול נפוץ: FGQI / FUSD.
  • מנגנון: מתמקדת בחברות גלובליות בעלות תזרימי מזומנים חזקים, מאזנים יציבים ותשואת דיבידנד איכותית, עם דגש על יציבות פיננסית.
• GGRW / GGRP (WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF Acc)
  
  • סימול נפוץ: GGRW.
  • מנגנון: מדרגת חברות לפי מדדי איכות (Quality factors) וצמיחת דיבידנד עקבית, וצוברת את התקבולים.

3. קרנות פקטור איכות (Quality Factor Acc)​

פקטור ה-Quality נחשב קרוב מאוד בהתנהגותו לתנודתיות נמוכה, שכן הוא ממקד את ההשקעה בחברות עם חוב נמוך, רווחיות יציבה ותזרימי מזומנים איתנים.

• IWQU (iShares MSCI World Quality Factor UCITS ETF USD Acc)
  
  • סימול נפוץ: IWQU / XDEQ.
  • מנגנון: מחזיקה בחברות האיכותיות ביותר מתוך מדד MSCI World. בשוק יורד, חברות אלו נוטות להפגין עמידות גבוהה יותר מהממוצע.

השוואת זמינות ופרמטרים​

שם הקרן	תמצית האסטרטגיה	דמי ניהול (TER)	מטבע בסיס
iShares MSCI World Min Vol (MVRD)	תנודתיות נמוכה - גלובלי	0.30%	USD
iShares MSCI USA Min Vol (SPMV)	תנודתיות נמוכה - ארה"ב	0.20%	USD
iShares MSCI World Quality (IWQU)	איכות ויציבות פיננסית	0.30%	USD
Fidelity Global Quality Income Acc	דיבידנד איכותי + צבירה	0.40%	USD

 

[isalidiq]

@חתול לילה
כמובן שעשיתי את זה כבר, והוא לא מדייק.. חלק ממה שהוא נתן חופף די הרבה לתיק הראשוני

 

[איניגו מונטויה]

אם ניקח תיק סטנדרטי למשקיע שאינו אזרח אמריקאי, נניח CNDX + CSPX (בחלוקה של 50-50ֿ).

לא יודע אם 50% CNDX זה כל כך סטנדרטי...

והמשקיע מוסיף קרן שתגוון את אפיקי ההשקעה ותישען על איכות ולא צמיחה וטכנולוגיה, נניח SCHD.
הבעיה: קרן מחלקת + מס עיזבון אמריקאי דרקוני.

האם יש קרן אירית צוברת שיכולה להוות חלופה מתאימה?

המטרה: קרן איכות אירית שתוכל להוות הכנסה פאסיבית, עם חפיפה מועטה לתיק הראשוני.

לגבי SCHD - מי שמחפש קרן דיבידנד, מחפש בהגדרה קרן מחלקת.

בכל אופן, אם אתה מחפש קרן שעומדת בכל הקריטריונים שהגדרת -
יש למשל את IWVL (קרן אירית צוברת שעוקבת אחרי מדד מניות "ערך" מהעולם המפותח).

 

[isalidiq]

לא יודע אם 50% CNDX זה כל כך סטנדרטי...

למה לא?

לגבי SCHD - מי שמחפש קרן דיבידנד, מחפש בהגדרה קרן מחלקת.

מחפש schd מבחינת הגיוון והאיכות, לא שהיא מחלקת. הדגשתי את זה..
עכ״פ, מחלקת זו הבעיה היותר קטנה. המס עיזבון כובל.

בכל אופן, אם אתה מחפש קרן שעומדת בכל הקריטריונים שהגדרת -
יש למשל את IWVL (קרן אירית צוברת שעוקבת אחרי מדד מניות "ערך" מהעולם המפותח).

תודה, אבדוק לגביה

 

[איניגו מונטויה]

מחפש schd מבחינת הגיוון והאיכות, לא שהיא מחלקת.

fair

למה לא?

1. ההערה שלי הייתה תיאור של מציאות, לא שיפוט (הערה דסקריפטיבית, לא נורמטיבית).
פשוט לא חושב שיש המלצה נפוצה להשקעה כזו שאפשר לקרוא לזה "תיק סטנדרטי".

2. אם כבר אתה שואל למה לא, ראה את דעתי כאן.
בקצרה: הנאסד"ק הוא ריכוזי מדי לטעמי.

 

[isalidiq]

פשוט לא חושב שיש המלצה נפוצה להשקעה כזו שאפשר לקרוא לזה "תיק סטנדרטי".

מעניין.
אני מתרשם דווקא שאנשים נוטים אפילו ל-100% נאסד״ק..
קשה כשלא כשרואים את הפער בעצום של השנים האחרונות..

 

[Solid seat]

קשה כשלא כשרואים את הפער בעצום של השנים האחרונות..

תשואות עבר וכו' ...