היי לכולם,
יש לי קופת גמל שהוריי היקרים פתחו לי כשהייתי ילד, נכנסתי לאתר של כלל לראות את הביצועים בשנים האחרונות וקצת התבאסתי. בדקתי וראיתי שאני במסלול הזה: כלל תמר כללי* - נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות. *החל מיום 1.1.2016 רשאי להצטרף למסלול זה רק עמית שבתאריך 31.12.2015 היה עמית במסלול זה (לקוח מהאתר של כלל).
בהינתן שאני בן 27 וזה כסף שממילא אני לא זקוק לו בזמן הקרוב, משהו צריך למנוע ממני לעבור למסלול המניות?
כלל תמר מניות - נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין, בנגזרים, בתעודות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות (לקוח מהאתר של כלל).
אני יודע שתשואות עבר לא מעידות כלום על העתיד, אבל גם מהשוואה בין כל המסלולים שמציעים כלל, נראה שכלל תמר מניות הוא הרווחי ביותר גם בשנה האחרונה, וגם ב-3 שנים האחרונות.
אשמח לשמוע האם יש סיבות שלא להחליף את המסלול.
יש לי קופת גמל שהוריי היקרים פתחו לי כשהייתי ילד, נכנסתי לאתר של כלל לראות את הביצועים בשנים האחרונות וקצת התבאסתי. בדקתי וראיתי שאני במסלול הזה: כלל תמר כללי* - נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות. *החל מיום 1.1.2016 רשאי להצטרף למסלול זה רק עמית שבתאריך 31.12.2015 היה עמית במסלול זה (לקוח מהאתר של כלל).
בהינתן שאני בן 27 וזה כסף שממילא אני לא זקוק לו בזמן הקרוב, משהו צריך למנוע ממני לעבור למסלול המניות?
כלל תמר מניות - נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין, בנגזרים, בתעודות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות (לקוח מהאתר של כלל).
אני יודע שתשואות עבר לא מעידות כלום על העתיד, אבל גם מהשוואה בין כל המסלולים שמציעים כלל, נראה שכלל תמר מניות הוא הרווחי ביותר גם בשנה האחרונה, וגם ב-3 שנים האחרונות.
אשמח לשמוע האם יש סיבות שלא להחליף את המסלול.
