• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מעבר מקרן מחקה אחת לשנייה - גמל פנסיוני

ניר יחזקאל

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
25
דירוג
2
אהלן, ברצוני להשקיע בקרן מחקה בגמל פנסיונית, עכשיו השאלה שלי מאחר והקרנות הישראליות נוטות להעלות את הדמי ניהול כל כמה שנים וברצוני להשקיע בקרן מחקה sp 500 עם 0 דמי ניהול (קסם לצורך העניין), האם ברגע שהם מעלים את הדמי ניהול אני יכול להעביר את היתרה הצבורה שלי מקרן מחקה אחת לאחרת בלי שיהיו לכך השלכות כספיות כגון: אירועי מס, עמלות כל שהן וכיוצא באלה. כמו כן אני יכול לדלג ככה בין קרן מחקה לקרן סל ולהפך עם השינויים במהלך השנים ללא השלכות? תודה רבה.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,456
דירוג
10,298
בIRA אין ארוע מס במכירה וקנייה של ניירות. מה שכן, תשלם עמלות קניה ומכירה לברוקר שלך.
אגב, למה דוקא קרן ישראלית על הסנופי ולא את הבלרוק שנסחרת בארץ?
 

ניר יחזקאל

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
25
דירוג
2
זאת גם התלבטות האמת הבנתי שיש עמלות יצירה/פדיון על הקרנות סל שיכולות לנגוס לך חזק בתשואה השנתית אני קצת חושש מזה מאחר ואין לי ניסיון במסחר יומי ( מלבד תיק השקעות מנייתי שיש לי אבל הוא לטווח ארוך) לעומת הקרנות המחקות שאתה קונה לפי השווי ההוגן בסוף יום המסחר, שאלה נוספת בגמל (לא ira) מתבצע אירוע מס כאשר אני עובר מקרן מחקה לאחרת? או מקרן מחקה לקרן סל? ומעבר מקרן פנסיה לגמל?, תודה רבה.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,456
דירוג
10,298
שאלה נוספת בגמל (לא ira) מתבצע אירוע מס כאשר אני עובר מקרן מחקה לאחרת? או מקרן מחקה לקרן סל? ומעבר מקרן פנסיה לגמל?, תודה רבה.
נראה לי שקצת התבלבלת
בגמל מנוהלת אתה לא מחליט מה הגמל מחזיקה, אתה רק יכול לבחור חברת גמל ומסלול.
מה הקופה מחזיקה בפנים (קרנות סל, קרנות מחקות, ישירות חוזים או אפילו סתם מניות) זאת החלטה של מנהל הקופה ולך אין שום שליטה על זה (או אפילו מושג שהוא עושה את זה, אלא אם תנבור בדוחות של הקופה, וגם אז תדע בערך ובדיעבד)

במעבר בין מסלולים/חברות/גמל/פנסיה אין ארוע מס
 

ניר יחזקאל

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
25
דירוג
2
אבל לצורך העניין אני יכול לבחור במסלול של הלמן אלדובי sp 500 קרן מחקה, אומנם הם לא מחזיקים פיזית בנ"ע אבל לפחות זה מחקה את המדד, אין לי יותר מדי אופציות בגלל שיש לי סכום צבירה קטן
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,456
דירוג
10,298
@ניר יחזקאל
אם תצטט או תתייג את האדם שאתה עונה לו, הוא יקבל התראה וידע שיש לו הודעה חדשה.
אחרת לא בטוח שהאדם השני ישים לב להודעה ולכן לא בטוח שיענה.
אבל לצורך העניין אני יכול לבחור במסלול של הלמן אלדובי sp 500 קרן מחקה, אומנם הם לא מחזיקים פיזית בנ"ע אבל לפחות זה מחקה את המדד, אין לי יותר מדי אופציות בגלל שיש לי סכום צבירה קטן
הלמן ספציפית מחזיקים כמה ניירות - שילוב של כמה ק"ס ישראליות + אחזקה ישירה של חוזים על המדד.
אם הלמן עצמן מחלטים להחליף את הק"ס בק"ס אחרות, או בכלל למכור את כולן ולהחזיק רק חוזים וכו', זה לא משהו שתיהיה מודע לו בכלל (אלא אם תחפור בדוחות וכו'), ובטח שלא משהו שאתה יכול לשלוט בו.

כל מה שאתה יכול לעשות זה לעבור בין מסלולים שונים ובין חברות שונות. למשל לעבור מהמסלול סנופי של הלמן למסלול סנופי של קל גמל.
 

ניר יחזקאל

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
25
דירוג
2
@ניר יחזקאל
אם תצטט או תתייג את האדם שאתה עונה לו, הוא יקבל התראה וידע שיש לו הודעה חדשה.
אחרת לא בטוח שהאדם השני ישים לב להודעה ולכן לא בטוח שיענה.

הלמן ספציפית מחזיקים כמה ניירות - שילוב של כמה ק"ס ישראליות + אחזקה ישירה של חוזים על המדד.
אם הלמן עצמן מחלטים להחליף את הק"ס בק"ס אחרות, או בכלל למכור את כולן ולהחזיק רק חוזים וכו', זה לא משהו שתיהיה מודע לו בכלל (אלא אם תחפור בדוחות וכו'), ובטח שלא משהו שאתה יכול לשלוט בו.

כל מה שאתה יכול לעשות זה לעבור בין מסלולים שונים ובין חברות שונות. למשל לעבור מהמסלול סנופי של הלמן למסלול סנופי של קל גמל.
אני מבין את מה שאתה אומר וברור שזה לא המצב האולטימטיבי, אבל בתור אחד שיש לו קרן פנסיה עם מסלול ברירת מחדל של גילאי 50 ומטה ויתרה צבורה של 10000 שח, אין לי אופציות אחרות מלבד מסלולי הגמל מחקות של הלמן או של קל גמל, אלא אם כן יש משו נוסף, בכל מקרה אני שוקל להשקיע באחת משתי האופציות את היתרה הצבורה וברגע שאני אצבור סכום של 50000-100000 שח אני אעבור לira, בכל מקרה אני אשמח להתייחסות ממך לכך ואולי דרכי פעולה שעוד לא חשבתי עליהם, תודה רבה על העזרה.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,456
דירוג
10,298
אני מבין את מה שאתה אומר וברור שזה לא המצב האולטימטיבי,
אז כנראה שלא הבנת מה שאני אומר.
לא דיברתי על אולטימטיבי או לא, אני פשוט מנסה להסביר שהשאלה שלך לא רלוונטית לקופת גמל מנוהלת אלא רק לקופה בניהול עצמי.
שאלת לגבי מיסוי ועלויות במעבר בין קרנות סל בתוך הגמל, ואני מנסה להסביר לך שאין מעבר כזה בגמל מנוהלת אלא רק בIRA.
 

ניר יחזקאל

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
25
דירוג
2
אז כנראה שלא הבנת מה שאני אומר.
לא דיברתי על אולטימטיבי או לא, אני פשוט מנסה להסביר שהשאלה שלך לא רלוונטית לקופת גמל מנוהלת אלא רק לקופה בניהול עצמי.
שאלת לגבי מיסוי ועלויות במעבר בין קרנות סל בתוך הגמל, ואני מנסה להסביר לך שאין מעבר כזה בגמל מנוהלת אלא רק בIRA.
אבל הקטע שגם בגמל מנוהלת יש מספר מסלולים שאתה יכול לבחור (כמובן משמעותית מועטים יותר מira), והאופציות היחידות למסלולים מחקי מדד sp 500 בגמל שאינה ira הן בהלמן אלדובי ובקל גמל
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,456
דירוג
10,298
אבל הקטע שגם בגמל מנוהלת יש מספר מסלולים שאתה יכול לבחור (כמובן משמעותית מועטים יותר מira), והאופציות היחידות למסלולים מחקי מדד sp 500 בגמל שאינה ira הן בהלמן אלדובי ובקל גמל
נו?
ועל זה כבר עניתי לך שאין בעיה לעבור בין מסלולים שונים וחברות שונות בגמל.
פשוט זה לא קשור לשאלה על מעבר בין קרנות-סל שונות, כי אתה לא עובר בין קרנות סל אלא מחליף מסלול/חברה בגמל.
כמובן משמעותית מועטים יותר מira
לא.
גמל IRA זה מסלול אחד ויחיד (שקיים בכמה חברות אומנם).
כלומר יש הרבה יותר מסלולים מנוהלים מאשר מסלולים בניהול אישי.
 

ניר יחזקאל

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
25
דירוג
2
נו?
ועל זה כבר עניתי לך שאין בעיה לעבור בין מסלולים שונים וחברות שונות בגמל.
פשוט זה לא קשור לשאלה על מעבר בין קרנות-סל שונות, כי אתה לא עובר בין קרנות סל אלא מחליף מסלול/חברה בגמל.

לא.
גמל IRA זה מסלול אחד ויחיד (שקיים בכמה חברות אומנם).
כלומר יש הרבה יותר מסלולים מנוהלים מאשר מסלולים בניהול אישי.
ולצורך העניין אם אני אפתח גמל ira בקל גמל ואני אשקיע בקרן סל אירית ולאחר מכן אעבור לקרן מחקה האם יווצר אירוע מס בעת המעבר? שאלה נוספת: השקעה בקרן סל אירית מחייבת אותי לבצע כל חודש פעולה של קנייה שלה? כי באלי פשוט לתת לזה לרוץ ולשכוח מזה, כי בניגוד לקרן סל, קרן מחקה אני יכול לתת לה פקודה חודשית לקנייה כי גם ככה היא נקנית רק בסוף יום המסחר ובשווי הוגן
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,456
דירוג
10,298
אם אני אפתח גמל ira בקל גמל ואני אשקיע בקרן סל אירית ולאחר מכן אעבור לקרן מחקה האם יווצר אירוע מס בעת המעבר?
לא
שאלה נוספת: השקעה בקרן סל אירית מחייבת אותי לבצע כל חודש פעולה של קנייה שלה?
לא.
אתה חופשי לעשות עם ההפקדות החדשות שלך (אם יש כאלה) מה שאתה רוצה, אתה לא חייב להשקיע אותם באותו נייר או אפילו בנייר כלשהו.
אתה יכול לקנות כל נייר שאתה רוצה או להשאיר את הכסף במזומן (באיזה מטבע שתבחר).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H מעבר מקרן סל תכלית s&p500 1144385 לקרן שקלית של בלקרוק שוק ההון 10
ITS כדאיות מעבר מקרן אמריקאית (מחלקת) לקרן אירית (צוברת) בחשבון פטור IRA שוק ההון 34
Sagi313 מעבר מקרן פנסיה לקופת גמל, בן 22. שוק ההון 12
ש מעבר מקרן פנסיה לקופת גמל וחזרה צרכנות פיננסית 69
דוביגל מעבר מקרן פנסיה לביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 16
ד מעבר מקרן פנסיה/ביטוח מנהלים לקופת גמל צרכנות פיננסית 83
A מעבר מInteractive brokers ל-tdameritrade ברוקרים ופלטפורמות מסחר 13
T הפרשה מעבר לתקרה לפנסיה משלימה או לגמל ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Y אסטרטגיית מעבר מתיק מנוהל בבנק לבית השקעות שוק ההון 0
ס הפקדה לקרן פנסיה מחקה sp מעבר לתקרה והקצאת נכסים בתיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N מעבר מקופת גמל להשקעה לIB שוק ההון 2
Oyi מעבר מעצמאי לחברה בע"מ מיסים 22
ק מעבר לבנק מMEXEM (IB הישראלי) שוק ההון 1
unrealx מעבר בין עבודות - מה חשוב לדעת? פוסטים מאיכות נמוכה 27
C מעבר למסלול פנסיה "בטוח" לפני תיקון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
F הראל - מעבר מסלול לעוקב S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב מעבר בין מסלולי קרן פנסייה לפני/בזמן משבר שוק ההון 1
M מעבר מביטוח מנהלים לפנסיה שוק ההון 0
י למה לשוק יש נטייה לגדול אקספוננציאלית? יש לכך הסבר תיאורטי מעבר לתצפיות אמפיריות? שוק ההון 31
Yos מעבר מביטוח מנהלים לפנסיה שוק ההון 10
I מעבר לvt בלבד שוק ההון 1
T הפקדה חודשית מעבר לתקרה בפנסיה צרכנות פיננסית 3
חורש מעבר בין בורסות שוק ההון 3
ב מעבר קרן פנסיה והסדר ריסק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
1 מעבר לפנסיה של אלדובי מחקת סנופי בזמן ריסק צרכנות פיננסית 0
א מעבר להייטק- מה באמת קורה שם התפתחות אישית 49
E מעבר מתפקיד פיתוחי לתפקיד ניהולי (תוכנה) - אודה לעצתכם אוף טופיק 3
S כדאיות מעבר מתיק מנוהל לניהול עצמאי שוק ההון 1
E מעבר לIRA, שילוב צוברת ומחלקת שוק ההון 1
S ״תזמון״ מעבר לברוקר זר לפני סוף השנה? צרכנות פיננסית 10
adisolo מעבר למסלול סנופי קופת גמל שוק ההון 0
E מחשבות מעבר לגשר. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
M שיחת הפחדה ממנורה עקב בקשת מעבר להלמן אלדובי צרכנות פיננסית 31
M אופטימיזציה של מעבר מברוקר ישראלי לברוקר זר + שילוב חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 34
E מעבר קרן השתלמות ל IRA? שוק ההון 1
Y אפיקי השקעה המתאימים לפני מעבר זמני לארה"ב? שוק ההון 7
N כדאיות מעבר מSPY לבלאקרוק בשקלים שוק ההון 22
Shaz מעבר בין מסלולי פנסיה צרכנות פיננסית 1
ש האם יש מעבר מהשקעה בסנופי להשקעה בfaamg שוק ההון 37
O מעבר בין אוניברסיטאות אוף טופיק 8
נ קרן השתלמות מעבר עבודה שוק ההון 0
P חשבוניות ידניות - מעבר בין עוסק מורשה לפטור צרכנות פיננסית 23
C מעבר לבית על גלגלים צריך ייעוץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
Y מעבר מהנדסה אזרחית להיי טק התפתחות אישית 11
א האם בתי ההשקעות יכולים לתזמן את תאריכי מעבר המסלולים? שוק ההון 11
N מעבר לInteractive Brokers שוק ההון 3
נ בואו נדבר על הנושא האהוב עליכם - מעבר לIB צרכנות פיננסית 9
E איך להשקיע לטווח הארוך עם מעבר בין מדינות? שוק ההון 0

נושאים דומים

למעלה