• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

בירור הליך מעבר בין בתי השקעות ישראליים

ווטרן-טירון

משתמש רגיל
הצטרף ב
16/11/21
הודעות
821
דירוג
431
בוקר טוב,

ידוע לי שמדובר בנושא חרוש שנידון כאן, כאן, כאן ובעוד מקומות.
כל הפוסטים הללו התמקדו בשאלת העמלות או הקיזוזים, בזמן שאני מנסה להבין את תהליך המעבר עצמו, מכיוון שאין לי ניסיון בו.

סדר השלבים בהליך המעבר למסלול של הסולידית באקסלנס, בהתאם לדברי הנציג:
1. להירשם דרך הלינק של הסולידית.
2. לשוחח עם הנציג על-מנת שיכין את החשבון באקסלנס.
3. לבצע את העברת הנכסים בין שני בתי ההשקעות.
* בשיחה עם הנציג, נאמר לי שאזרחים אמריקאים עדיין לא יכולים להצטרף לאקסלנס בהקשר לחשבונות מסחר. אין לי מושג האם צפויים שינויים בעניין זה או לא, ומתי.

צויינו בפני שלוש אפשרויות לביצוע העברת הנכסים:
1. להגיע פיזית לבית ההשקעות הנוכחי שלי ולבקש גישה ל-"מערכת פתוחה" ואת כל הטפסים הרלוונטים, ולאחר מכן ללכת פיזית לאקסלנס ולהעביר לשם את התיק.
2. לדרוש מבית ההשקעות הנוכחי שיעביר את כל הנכסים לבנק, כפי שהם, ומשם להעביר אותם לאקסלנס.
3. ביצוע תהליך זיהוי ומעבר מול עורך דין.

שאלותיי:
1. האם מישהו התנסה באופציה הראשונה ויכול להעיד שהוא יישים ללא מכשולים?
2. האם יש דברים שעלי להכין מראש או לקחת בחשבון לגבי האופציה הראשונה?
3. אותן שאלות לגבי האופציה השנייה עם הבנק.
4. לאילו אתגרים מצד בית ההשקעות הנוכחי שלי עלי לצפות?
 
נערך לאחרונה ב:
להכין מראש תז
האופציה דרך הבנק תגרור עמלות מהבנק
לא מכיר בעיות אחרות
 
אמיתי: כמה כסף כבר יש שם? היסטרי עבורך?
רווח מהותי שאתה לא רוצה לשלם עליו מס?
הפסד מהותי שאין לך כוח להגיש דו"ח למס הכנסה בשבילו?

אם זה לא אחד מהנ"ל
אז אין ספק שהכי פשוט למכור, להנזיל, להעביר כסף לחשבון בנק שלך, להפקיד כסף לחשבון השקעות החדש, לקנות מניות בחשבון השקעות החדש
 
אמיתי: כמה כסף כבר יש שם? היסטרי עבורך?
כמה עשרות אלפים, וכן זה חשוב לי לשם ההתנסות.

אז אין ספק שהכי פשוט למכור, להנזיל, להעביר כסף לחשבון בנק שלך, להפקיד כסף לחשבון השקעות החדש, לקנות מניות בחשבון השקעות החדש
אכן גם זאת התנסות חשובה שאולי מוטב להתנסות בה, אבל נראה לי מוזר לרכוש VT ב-96$ במקום להמשיך להחזיק את אלו שרכשתי ב-86$. או שאולי זה לא באמת משנה?

להכין מראש תז
האופציה דרך הבנק תגרור עמלות מהבנק
לא מכיר בעיות אחרות
תודה רבה, האם יצא לך להתנסות באופציה הראשונה ומלבד ת.ז. לא נדרשת להכין משהו נוסף?
 
מעדכן לגבי התקדמות בתהליך "מערכת פתוחה" בין שני בתי השקעות, למען אלו שיבחרו באלטרנטיבה זו בהמשך.

1. מילאתי פרטים דרך הקישור שהסולידית סיפקה.
2. הנציג של אקסלנס פנה אלי טלפונית וסיים את תהליך ההצטרפות, הנחה אותי אילו טפסים לשלוח לו.
3. תחילה קבעתי פגישה במשרדים של פסגות שניהלו את החשבון אותו אני מעוניין לסגור. חתמתי על 2 טפסים שאחד מהם זו בקשה למערכת פתוחה וסיפקתי אמצעי זיהוי.
4. לאחר שעודכנתי כי הבקשה בוצעה, קבעתי פגישה זהה גם באקסלנס (אליה אני עובר) ובוצע הליך דומה. הפגישות הללו לוקחות מקסימום 10 דקות.
5. לאחר שקיבלתי עדכון שהבקשה בוצעה גם באקסלנס, שוחחתי עם השירות של פסגות והתבקשתי למלא בקשה לסגירת חשבון שכוללות סעיפים באמצעותם אני מורה מה לעשות עם הנכסים שלי.
6. הבקשה התבצעה תוך בערך 8 ימי עסקים, בשלבים: תחילה הועברו המוצרים הישראליים (קרנות אג"ח ומק"מ), לאחר מכן הקרנות הזרות של מניות וזהב, לבסוף הדולרים והשקלים שנותרו, בקיזוז עמלות ההעברה (צריך לוודא שלא נוצר חוב במידה ולא היו מספיק שקלים זמינים לתשלום העמלות). ווידאתי עם הנציג שהחשבון למעשה נסגר.

הצלחה ושגשוג לכולם.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A בירור בעלות על קרקע בבעלות קק"ל נדל"ן 0
A בירור האם מדובר בדירה אחת או שתיים נדל"ן 17
T האם לגיטימי לפנות למפ״ל לצורך בירור סיבת עיכוב של דו״ח שנתי? מיסים 0
tomchoook בירור ריבית על המשכנתא לצורך החזר מס נדל"ן 24
S שאלת בירור לגבי תמהיל התיק בהגעה לפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
A בירור מחירי נכסים שנמכרו -- לצורך הצעה ומו״מ נדל"ן 60
מ בירור בנושא התאוששות ממשבר - מניות למול מדדים שוק ההון 28
A מיסוי השקעות PFIC- בירור פוסטים מאיכות נמוכה 6
M בירור תשואות בקופות גמל שוק ההון 1
י בירור לגבי חברת investmart נדל"ן 2
נ בירור חוסן של בית השקעות צרכנות פיננסית 3
oz1987 בירור עמלת ניהול בחשבון חיסכון צרכנות פיננסית 23
amidar בירור לגבי חניה בבניין משותף. אוף טופיק 13
ה מעבר בנק בזמן הליך סגירת הלוואה צרכנות פיננסית 1
ס הליך רפואי - ברפואה פרטית או ציבורית? אוף טופיק 2
P הליך קבלת הצעות מחיר מכמה קונים? נדל"ן 70
ארגמן מעבר מבית השקעות לבנק ושבירת המיתוס שוק ההון 17
H מבקשת עזרה ועצות לגבי מעבר קופות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D מעבר מאינטרקטיב ישראל לIBKR שוק ההון 16
Z מעבר לעבודה מחו"ל תמורת קבלות מיסים 39
A מעבר כספים לIB ושימוש כללי בIB (העולמי) שוק ההון 14
M מעבר לקרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
משה Barista fire - מעבר למשרה חלקית במקביל למשיכה מתיק ההשקעות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 20
flower שינוי בביטוחי הבריאות - מעבר אוט' מביטוח ניתוחים "השקל הראשון" ל"משלים שב"ן" צרכנות פיננסית 14
ש הגדלת הפרשת חלק עובד לקרן השתלמות מעבר ל-2.5% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
littleSeal מעבר מעוסק זעיר לחברה גדולה יזמות והגדלת הכנסות 0
G מעבר מ-VTI ל-1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF שקלית שוק ההון 35
מ מעבר למסלול מניות בקרן פנסיה בגיל 47 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 34
Y מעבר בין בתי השקעות וטופס 867 שוק ההון 6
F מעבר לעצמאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N מעבר חברת סלולר צרכנות פיננסית 2
AlexNOSAM מעבר לארצות הברית - מה לעשות עם הפנסיות וקה״שים למיניהם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
M מעבר לIRA, הסכנה שלא מדברים עליה שוק ההון 26
R מעבר לבלינק שוק ההון 1
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
B רכישת מקרר - מעבר דירה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
A מעבר לקטנוע חשמלי - כדאיות כלכלית לעומת חסרון טווח הנסיעה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
י כדאיות מעבר לIKBR שוק ההון 7
I שאלות בסיסיות על מעבר מקרנות אמריקאיות אל קרנות איריות\ישראליות שוק ההון 6
ב האם מעבר בין מסלולי השקעה בקרן הפנסיה מצריך חיתום רפואי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S רגע לפני מעבר ל-IRA התיעצות אחרונה - האם לנייד כסף מקרן הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
D השוואת דמי ניהול או מעבר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
L מעבר IRA בקה"ש בלבד או קה"ש + פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
ד מעבר מפיקדון צמוד מדד לקרן כספית שוק ההון 3
M מעבר מחשבון אינטראקטיב בורקס ישאל לארה"ב? משהו השתנה? שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה