אהלן חברים, החלפתי עבודה ומטעם המעסיק החדש נשלחתי לפגישה עם סוכן ביטוח מטעם קבוצת שקל על מנת לעבור על התיק הפנסיוני שלי ולהכין את הקרקע להפקדות לפניסה, גמל וקרן השתלמות של המעסיק החדש...
כמובן שאין לי צורך ביעוץ שלו ובפגישה הכתבתי לו מה אני מעוניין:
- קרן פניסה בפניקס מחכה מדד S&P500 (הסוכן נתן לי הצעה טובה יותר מדמי ניהול ברירת מחדל ובהתחשב לזה שאני מתחיל מצבירה 0 ש"ח קיבלתי את ההצעה דרכו, בכל העבודות הקודמות הפקדתי הכל לקופת גמל ולא היה לי פנסיה מעולם)
- ביטוח אובדן כושר עבודה על חשבון המעסיק על השכר מעל תקרת הפנסיה
- קרן השתלמות בפניקס מחכה מדד S&P500 (כיום כבר אצל פניקס עם דמי ניהול 0.3% מעוניין להמשיך כמו בעבודה הקודמת)
- קופת גמל בפניקס מחכה מדד S&P500 (כיום כבר אצל פניקס עם דמי ניהול 0.3% מעוניין להמשיך כמו בעבודה הקודמת)
הכל טוב ויפה עד שהגענו לחלק שבו אני מקבל מייל מסוכן הביטוח מטעם העבודה \ קבוצת שקל שדסק סוכנים של פניקס מבקש אישור דמי ניהול 0.3% לקרן השתלמות וגמל, אחרי מספר שיחות עם שירות לקוחות של פניקס הבנתי אני לא אקבל את האישור הזה למרות שזה אבסורד שכל הקופות גמל שלי וקרנות השתלמות בפניקס הן עם דמי ניהול 0.3% וההטבה עוד תקפה למספר שנים, סך הכל החלפתי מעסיק ומשגע אותי למה אני לא יכול להמשיך לקבל את הדמי ניהול האלו בקרן השתלמות וקופת גמל חדשה מטעם המעסיק החדש... כמובן אם לא אלחם על זה אצטרך לקבל את הדמי ניהול שהסוכן ביטוח יואיל בטובו לתת לי.
מה ניתן לעשות? שוקל לנסות לפתוח בעצמי בפניקס קרן השתלמות וקופת גמל עבור המעסיק ואז להעביר לסוכן ביטוח מטעם העבודה \ קבוצת שקל את פרטי הקופות שנפתחו
אחרי זה אנהל עם פניקס ישירות משא ומתן על דמי הניהול שלי - כך שקבוצת שקל מטעם המעסיק תהיה סולק פנסיוני / גורם מתפעל בלבד.
כמובן שאין לי צורך ביעוץ שלו ובפגישה הכתבתי לו מה אני מעוניין:
- קרן פניסה בפניקס מחכה מדד S&P500 (הסוכן נתן לי הצעה טובה יותר מדמי ניהול ברירת מחדל ובהתחשב לזה שאני מתחיל מצבירה 0 ש"ח קיבלתי את ההצעה דרכו, בכל העבודות הקודמות הפקדתי הכל לקופת גמל ולא היה לי פנסיה מעולם)
- ביטוח אובדן כושר עבודה על חשבון המעסיק על השכר מעל תקרת הפנסיה
- קרן השתלמות בפניקס מחכה מדד S&P500 (כיום כבר אצל פניקס עם דמי ניהול 0.3% מעוניין להמשיך כמו בעבודה הקודמת)
- קופת גמל בפניקס מחכה מדד S&P500 (כיום כבר אצל פניקס עם דמי ניהול 0.3% מעוניין להמשיך כמו בעבודה הקודמת)
הכל טוב ויפה עד שהגענו לחלק שבו אני מקבל מייל מסוכן הביטוח מטעם העבודה \ קבוצת שקל שדסק סוכנים של פניקס מבקש אישור דמי ניהול 0.3% לקרן השתלמות וגמל, אחרי מספר שיחות עם שירות לקוחות של פניקס הבנתי אני לא אקבל את האישור הזה למרות שזה אבסורד שכל הקופות גמל שלי וקרנות השתלמות בפניקס הן עם דמי ניהול 0.3% וההטבה עוד תקפה למספר שנים, סך הכל החלפתי מעסיק ומשגע אותי למה אני לא יכול להמשיך לקבל את הדמי ניהול האלו בקרן השתלמות וקופת גמל חדשה מטעם המעסיק החדש... כמובן אם לא אלחם על זה אצטרך לקבל את הדמי ניהול שהסוכן ביטוח יואיל בטובו לתת לי.
מה ניתן לעשות? שוקל לנסות לפתוח בעצמי בפניקס קרן השתלמות וקופת גמל עבור המעסיק ואז להעביר לסוכן ביטוח מטעם העבודה \ קבוצת שקל את פרטי הקופות שנפתחו
אחרי זה אנהל עם פניקס ישירות משא ומתן על דמי הניהול שלי - כך שקבוצת שקל מטעם המעסיק תהיה סולק פנסיוני / גורם מתפעל בלבד.
