מעבר מ-VTI ל-1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF שקלית

[Generics]

בתיק המניות שלי אחזקה משמעותית של VTI (התיק נמצא אצל ברוקר ישראלי, ו-VTI מייצג כ-90 אחוז מהאחזקות בתיק), אני תוהה אם יש טעם למכור את האחזקה, לממש רווחים, להמיר את הדולרים לשקלים ואז לרכוש את הקרן 1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF השקלית (אציין שבכל קנייה חדשה בתיק אני קונה את 1183441).

האם יש השלכות שליליות מעבר למימוש רווח חד פעמי (תשלום המס) והמרת הסכום מדולרים לשקלים (עמלת המרה)? כיצד אתם הייתם נוהגים?

 

[חתול לילה]

אציין שבכל קנייה חדשה בתיק אני קונה את 1183441

זה המהלך הנכון

 

[itzikn]

השאלה שלי היא האם זו קרן מנוטרלת מט"ח ?
במידה ולא אז לא הבנתי מה המטרה ....

 

[ירח אפל]

השאלה שלי היא האם זו קרן מנוטרלת מט"ח ?
במידה ולא אז לא הבנתי מה המטרה ....

קרן חוץ לא יכולה להיות מנוטרלת.
אתה לא מצליח למצוא מטרה במעבר
מקרן אמריקאית, מחלקת, מדד אמריקאי,נסחרת בדולרים, מיסוי על בסיס הדולר
לקרן אירית, צוברת, מדד סנופי, נסחרת בשקלים, מיסוי על בסיס המדד

 

[חתול לילה]

מקרן אמריקאית, מחלקת, מדד עולמי

מדד אמריקאי

 

[ירח אפל]

מדד אמריקאי

תוקן

 

[Generics]

קרן חוץ לא יכולה להיות מנוטרלת.
אתה לא מצליח למצוא מטרה במעבר
מקרן אמריקאית, מחלקת, מדד אמריקאי,נסחרת בדולרים, מיסוי על בסיס הדולר
לקרן אירית, צוברת, מדד סנופי, נסחרת בשקלים, מיסוי על בסיס המדד

האם יעילות במיסוי הדיבידנדים וצבירתם + הפסקת חשיפה למס ירושה אמריקאי אין מצדיקות את המעבר?

 

[חתול לילה]

האם יעילות במיסוי הדיבידנדים וצבירתם + הפסקת חשיפה למס ירושה אמריקאי אין מצדיקות את המעבר?

ההערה הייתה לאיציק, יש הגיון במעבר.

 

[itzikn]

קודם כל תודה על התגובה , אך אנסה שוב להבהיר את עצמי וייתכן שפספתי משהו .
1. האם יש הבדל בין ISHARES ל INVESCO שנקנות בארץ ? שתיהם נסחרות בשקלים וצמודות לדולר , איפה אני מפספס את עניין המיסוי ?
2. האם ביטול חשיפה למס ירושה רלוונטי עבור שניהם ?

 

[ירח אפל]

1. האם יש הבדל בין ISHARES ל INVESCO שנקנות בארץ ? שתיהם נסחרות בשקלים וצמודות לדולר , איפה אני מפספס את עניין המיסוי ?

אף אחת מהן לא צמודה לדולר, הן כנראה עוקבות אחרי מדד, לא נתת מספרי קרנות או שמות, אבל אני מניח שאתה מתייחס למדד זהה.

2. האם ביטול חשיפה למס ירושה רלוונטי עבור שניהם ?

אכן קרנות לא חשופות למס עזבון אמריקאי

כל הקרנות של אינווסקו שנסחרות בארץ, ממוסות לפי רווח ריאלי על בסיס המדד
בקרנות של איישרס, חלק רווח ריאלי על בסיס המדד וחלק רווח ריאלי על פי שער הדולר

 

[itzikn]

1159250 זו תעודה לדוגמא . חשופה לדולר בוודאות ועוקבת אחר המדד . נקנית בשקלים

 

[roneng]

1159250 זו תעודה לדוגמא . חשופה לדולר בוודאות ועוקבת אחר המדד . נקנית בשקלים

לא חשופה לדולר או לאף פיאט אחר. חשופה למדד בלבד.

תקרא קצת שרשורים בענייני גידור/חשיפה למט"ח. יש מספיק כאלה בפורום, לא צריך להתחיל עוד אחד.

 

[TalYaro1]

הי כולם,
האם ישנה דרך לרכוש קרנות צוברות ואיריות אבל לרוכשן כקרנות חוץ, ולא באמצעות הבורסה הישראלית,
שכן לניהול ורכישה בברוקר ישראלי נלוות עלויות (אמנם זניחות), מיותרות ברכישה ומכירה ובדמי ניהול,
מראש אודה למשיבים,
בברכת המשך יום נפלא,
רוב תודות,
טל ירון…

 

[אורי ג.]

האם ישנה דרך לרכוש קרנות צוברות ואיריות אבל לרוכשן כקרנות חוץ, ולא באמצעות הבורסה הישראלית,
שכן לניהול ורכישה בברוקר ישראלי נלוות עלויות (אמנם זניחות), מיותרות ברכישה ומכירה ובדמי ניהול,

הסולידית מייק

 

[ירח אפל]

האם ישנה דרך לרכוש קרנות צוברות ואיריות אבל לרוכשן כקרנות חוץ, ולא באמצעות הבורסה הישראלית,
שכן לניהול ורכישה בברוקר ישראלי נלוות עלויות (אמנם זניחות), מיותרות ברכישה ומכירה ובדמי ניהול,

כל קרן אירית שנסחרת בארץ, אפשר לרכוש גם בבורסות נוספות במטבע חוץ.

 

[חתול לילה]

שכן לניהול ורכישה בברוקר ישראלי נלוות עלויות (אמנם זניחות), מיותרות ברכישה ומכירה ובדמי ניהול,

בברוקר ישראלי יש את יתרון המיסוי הריאלי (יש לוודא לגבי כל קרן ספציפית).

 

[נועץ הלהב]

@חתול לילה
שאלת הבנה -
נגיד הקרן (1183441) לא עשתה תשואה בין הזמן שמכרתי לזמן שקניתי - המדד נשאר זהה. אך שאר הדולר ירד ב5% ב3.8 ל3.6 ואני מוכר את המניה,
אני אקבל 5% פחות שקלים ביחס לכמה שקניתי?

 

[חתול לילה]

@חתול לילה
שאלת הבנה -
נגיד הקרן (1183441) לא עשתה תשואה בין הזמן שמכרתי לזמן שקניתי - המדד נשאר זהה. אך שאר הדולר ירד ב5% ב3.8 ל3.6 ואני מוכר את המניה,
אני אקבל 5% פחות שקלים ביחס לכמה שקניתי?

אתה מתכוון שהמדד נשאר זהה בדולרים אבל שער הדולר ירד. במקרה כזה אכן יהיו לך פחות שקלים.

אבל שים לב! מכיוון שהשקל התחזק ביחס לדולר, אז כל שקל קונה לך עכשיו יותר, ובעצם לא הפסדת.

להרחבה ראה את הדיון כאן:

למה הקרן המחקה שלי לא נותנת את תשואת המדד?

זו שאלה שחוזרת הרבה בפורום, בעיקר בקרב משקיעים מתחילים. הם קוראים בעיתון שה- S&P 500 עשה תשואה של X אחוזים, ואז הם מסתכלים בתיק השקעות שלהם ורואים שם תשואה אחרת של Y אחוזים. לפעמים Y גדול מ- X ואז הם שמחים, אבל לפעמים Y קטן מ- X ואז הם בטוחים שמישהו עוקץ אותם. תשובה קצרה: העניין הוא שהם לא...

www.hasolidit.com

 

[נועץ הלהב]

אתה מתכוון שהמדד נשאר זהה בדולרים אבל שער הדולר ירד. במקרה כזה אכן יהיו לך פחות שקלים.

אבל שים לב! מכיוון שהשקל התחזק ביחס לדולר, אז כל שקל קונה לך עכשיו יותר, ובעצם לא הפסדת.

להרחבה ראה את הדיון כאן:

למה הקרן המחקה שלי לא נותנת את תשואת המדד?

זו שאלה שחוזרת הרבה בפורום, בעיקר בקרב משקיעים מתחילים. הם קוראים בעיתון שה- S&P 500 עשה תשואה של X אחוזים, ואז הם מסתכלים בתיק השקעות שלהם ורואים שם תשואה אחרת של Y אחוזים. לפעמים Y גדול מ- X ואז הם שמחים, אבל לפעמים Y קטן מ- X ואז הם בטוחים שמישהו עוקץ אותם. תשובה קצרה: העניין הוא שהם לא...

www.hasolidit.com

תודה על התגובה וההפניה
עקבתי אחרי השרשור, ההוצאה/השקעה האלטרנטיבית שלי (צמצום משכנתא לדוג') לא מושפעים משער הדולר ולכן זה שם אותי בדילמה

 

[חתול לילה]

ולכן זה שם אותי בדילמה

מהן האפשרויות בדילמה?