• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מעבר מ-VTI ל-1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF שקלית

  • פותח הנושא פותח הנושא Generics
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Generics

משתמש רגיל
הצטרף ב
6/5/15
הודעות
176
דירוג
230
בתיק המניות שלי אחזקה משמעותית של VTI (התיק נמצא אצל ברוקר ישראלי, ו-VTI מייצג כ-90 אחוז מהאחזקות בתיק), אני תוהה אם יש טעם למכור את האחזקה, לממש רווחים, להמיר את הדולרים לשקלים ואז לרכוש את הקרן 1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF השקלית (אציין שבכל קנייה חדשה בתיק אני קונה את 1183441).

האם יש השלכות שליליות מעבר למימוש רווח חד פעמי (תשלום המס) והמרת הסכום מדולרים לשקלים (עמלת המרה)? כיצד אתם הייתם נוהגים?
 
השאלה שלי היא האם זו קרן מנוטרלת מט"ח ?
במידה ולא אז לא הבנתי מה המטרה ....
 
השאלה שלי היא האם זו קרן מנוטרלת מט"ח ?
במידה ולא אז לא הבנתי מה המטרה ....
קרן חוץ לא יכולה להיות מנוטרלת.
אתה לא מצליח למצוא מטרה במעבר
מקרן אמריקאית, מחלקת, מדד אמריקאי,נסחרת בדולרים, מיסוי על בסיס הדולר
לקרן אירית, צוברת, מדד סנופי, נסחרת בשקלים, מיסוי על בסיס המדד
 
נערך לאחרונה ב:
קרן חוץ לא יכולה להיות מנוטרלת.
אתה לא מצליח למצוא מטרה במעבר
מקרן אמריקאית, מחלקת, מדד אמריקאי,נסחרת בדולרים, מיסוי על בסיס הדולר
לקרן אירית, צוברת, מדד סנופי, נסחרת בשקלים, מיסוי על בסיס המדד
האם יעילות במיסוי הדיבידנדים וצבירתם + הפסקת חשיפה למס ירושה אמריקאי אין מצדיקות את המעבר?
 
קודם כל תודה על התגובה , אך אנסה שוב להבהיר את עצמי וייתכן שפספתי משהו .
1. האם יש הבדל בין ISHARES ל INVESCO שנקנות בארץ ? שתיהם נסחרות בשקלים וצמודות לדולר , איפה אני מפספס את עניין המיסוי ?
2. האם ביטול חשיפה למס ירושה רלוונטי עבור שניהם ?
 
1. האם יש הבדל בין ISHARES ל INVESCO שנקנות בארץ ? שתיהם נסחרות בשקלים וצמודות לדולר , איפה אני מפספס את עניין המיסוי ?
אף אחת מהן לא צמודה לדולר, הן כנראה עוקבות אחרי מדד, לא נתת מספרי קרנות או שמות, אבל אני מניח שאתה מתייחס למדד זהה.
2. האם ביטול חשיפה למס ירושה רלוונטי עבור שניהם ?
אכן קרנות לא חשופות למס עזבון אמריקאי

כל הקרנות של אינווסקו שנסחרות בארץ, ממוסות לפי רווח ריאלי על בסיס המדד
בקרנות של איישרס, חלק רווח ריאלי על בסיס המדד וחלק רווח ריאלי על פי שער הדולר
 
1159250 זו תעודה לדוגמא . חשופה לדולר בוודאות ועוקבת אחר המדד . נקנית בשקלים
 
1159250 זו תעודה לדוגמא . חשופה לדולר בוודאות ועוקבת אחר המדד . נקנית בשקלים
לא חשופה לדולר או לאף פיאט אחר. חשופה למדד בלבד.

תקרא קצת שרשורים בענייני גידור/חשיפה למט"ח. יש מספיק כאלה בפורום, לא צריך להתחיל עוד אחד.
 
הי כולם,
האם ישנה דרך לרכוש קרנות צוברות ואיריות אבל לרוכשן כקרנות חוץ, ולא באמצעות הבורסה הישראלית,
שכן לניהול ורכישה בברוקר ישראלי נלוות עלויות (אמנם זניחות), מיותרות ברכישה ומכירה ובדמי ניהול,
מראש אודה למשיבים,
בברכת המשך יום נפלא,
רוב תודות,
טל ירון…
 
האם ישנה דרך לרכוש קרנות צוברות ואיריות אבל לרוכשן כקרנות חוץ, ולא באמצעות הבורסה הישראלית,
שכן לניהול ורכישה בברוקר ישראלי נלוות עלויות (אמנם זניחות), מיותרות ברכישה ומכירה ובדמי ניהול,
הסולידית מייק
 
האם ישנה דרך לרכוש קרנות צוברות ואיריות אבל לרוכשן כקרנות חוץ, ולא באמצעות הבורסה הישראלית,
שכן לניהול ורכישה בברוקר ישראלי נלוות עלויות (אמנם זניחות), מיותרות ברכישה ומכירה ובדמי ניהול,
כל קרן אירית שנסחרת בארץ, אפשר לרכוש גם בבורסות נוספות במטבע חוץ.
 
שכן לניהול ורכישה בברוקר ישראלי נלוות עלויות (אמנם זניחות), מיותרות ברכישה ומכירה ובדמי ניהול,
בברוקר ישראלי יש את יתרון המיסוי הריאלי (יש לוודא לגבי כל קרן ספציפית).
 
@חתול לילה
שאלת הבנה -
נגיד הקרן (1183441) לא עשתה תשואה בין הזמן שמכרתי לזמן שקניתי - המדד נשאר זהה. אך שאר הדולר ירד ב5% ב3.8 ל3.6 ואני מוכר את המניה,
אני אקבל 5% פחות שקלים ביחס לכמה שקניתי?
 
@חתול לילה
שאלת הבנה -
נגיד הקרן (1183441) לא עשתה תשואה בין הזמן שמכרתי לזמן שקניתי - המדד נשאר זהה. אך שאר הדולר ירד ב5% ב3.8 ל3.6 ואני מוכר את המניה,
אני אקבל 5% פחות שקלים ביחס לכמה שקניתי?
אתה מתכוון שהמדד נשאר זהה בדולרים אבל שער הדולר ירד. במקרה כזה אכן יהיו לך פחות שקלים.

אבל שים לב! מכיוון שהשקל התחזק ביחס לדולר, אז כל שקל קונה לך עכשיו יותר, ובעצם לא הפסדת.

להרחבה ראה את הדיון כאן:
 
אתה מתכוון שהמדד נשאר זהה בדולרים אבל שער הדולר ירד. במקרה כזה אכן יהיו לך פחות שקלים.

אבל שים לב! מכיוון שהשקל התחזק ביחס לדולר, אז כל שקל קונה לך עכשיו יותר, ובעצם לא הפסדת.

להרחבה ראה את הדיון כאן:

תודה על התגובה וההפניה
עקבתי אחרי השרשור, ההוצאה/השקעה האלטרנטיבית שלי (צמצום משכנתא לדוג') לא מושפעים משער הדולר ולכן זה שם אותי בדילמה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T מעבר מibi ל ib העולמית עם קרן שקלית שוק ההון 1
I מעבר בנק לפני כיסוי מלא של הלוואת הטבה פוסטים מאיכות נמוכה 0
E מעבר מתוכנן לחו"ל שוק ההון 4
F מכירת RSU שהבשילו בישראל לאחר מעבר לארה"ב מיסים 0
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
H מעבר פנסיה לא פעילה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ארגמן מעבר מבית השקעות לבנק ושבירת המיתוס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 21
H מבקשת עזרה ועצות לגבי מעבר קופות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D מעבר מאינטרקטיב ישראל לIBKR ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
Z מעבר לעבודה מחו"ל תמורת קבלות מיסים 39
A מעבר כספים לIB ושימוש כללי בIB (העולמי) שוק ההון 14
M מעבר לקרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
משה Barista fire - מעבר למשרה חלקית במקביל למשיכה מתיק ההשקעות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 20
flower שינוי בביטוחי הבריאות - מעבר אוט' מביטוח ניתוחים "השקל הראשון" ל"משלים שב"ן" צרכנות פיננסית 27
ש הגדלת הפרשת חלק עובד לקרן השתלמות מעבר ל-2.5% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
littleSeal מעבר מעוסק זעיר לחברה גדולה יזמות והגדלת הכנסות 0
מ מעבר למסלול מניות בקרן פנסיה בגיל 47 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 34
Y מעבר בין בתי השקעות וטופס 867 שוק ההון 6
F מעבר לעצמאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N מעבר חברת סלולר צרכנות פיננסית 2
AlexNOSAM מעבר לארצות הברית - מה לעשות עם הפנסיות וקה״שים למיניהם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
M מעבר לIRA, הסכנה שלא מדברים עליה שוק ההון 26
R מעבר לבלינק שוק ההון 1
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
B רכישת מקרר - מעבר דירה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
A מעבר לקטנוע חשמלי - כדאיות כלכלית לעומת חסרון טווח הנסיעה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
י כדאיות מעבר לIKBR שוק ההון 7
I שאלות בסיסיות על מעבר מקרנות אמריקאיות אל קרנות איריות\ישראליות שוק ההון 6
ב האם מעבר בין מסלולי השקעה בקרן הפנסיה מצריך חיתום רפואי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S רגע לפני מעבר ל-IRA התיעצות אחרונה - האם לנייד כסף מקרן הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
D השוואת דמי ניהול או מעבר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
L מעבר IRA בקה"ש בלבד או קה"ש + פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
ד מעבר מפיקדון צמוד מדד לקרן כספית שוק ההון 3
M מעבר מחשבון אינטראקטיב בורקס ישאל לארה"ב? משהו השתנה? שוק ההון 1
G הרעה בדמי ניהול בגמל וקרן השתלמות עקב מעבר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
C מעבר לקנדה כתעודת ביטוח אוף טופיק 31
ט מעבר למדינה אחרת, מה הדרך הטובה ביותר להתנהל מבחינת המרה? צרכנות פיננסית 0
דו דו תהליך מעבר לגלובלנט קה״ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ו בירור הליך מעבר בין בתי השקעות ישראליים צרכנות פיננסית 4
T האם כדאי למשוך כספים מקרנות פנסיה/השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M מעבר למערכת פתוחה בבית השקעות שוק ההון 3
M התלבטות לפני מעבר דירה שמייקר את הוצאות השכירות נדל"ן 13
כ קרן השתלמות מעבר לתקרה - חסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T מעבר מארה"ב לאירופה - אשמח להתייעצות שוק ההון 0
T התייעצות לגבי מעבר מארה"ב לאירופה (לא אזרח אמריקאי, לא תושב ישראל, כן אזרח של מדינת באיחוד האירופי) אוף טופיק 1

נושאים דומים

Back
למעלה