יש לי קופת גמל שבה כ130 אלף .
זוהי קופת גמל בחברת "פסגות" התיק הוא 10 אחוז מניות- סולידי. תשואה של 4 אחוז לשנת 2017 (לאחר הורדת אחוזי דמי הניהול אשר נלקחו) זוהי קופה אשר נפתחה למעני כבר משנות ה80 בהיותי ילד...משמע, לפי הבנתי מהם טלפונית ,הבנתי כי עקב כך שנפתחה עוד משנות ה80 אני נהנה מתנאים של אז שלא קיימים היום, כמו למשל הטבה באי תשלומי מס שונים וקנסות משיכה ועזיבה וכו'... (האם זה נכון או חלק מן האמת על מנת להשאיר אותי אצלהם?)
דמי הניהול שלי שם כרגע (אחרי מיקוח) הם 0.45 לשנה (לא מכניס או מפקיד כסף לשם)
שאלות והתייעצויות :
האם שווה לי לעבור "לאלטשולר" ? אני רואה שהם מובילים משמעותית בתשואה השנתית של כ12 אחוז ב5 שנים אחרונות! האם אספוג הוצאות כספיות במעברים בהיותי מוותר על הקופה הישנה שלי בפסגות ועובר לאחרת ? (עניין ההטבה של חוסר תשלום מס עקב כי נפתחה מזמן לפני כ30 שנה)
מתייעץ פה לפני שעושה טעויות
.....
תודה לכם !
זוהי קופת גמל בחברת "פסגות" התיק הוא 10 אחוז מניות- סולידי. תשואה של 4 אחוז לשנת 2017 (לאחר הורדת אחוזי דמי הניהול אשר נלקחו) זוהי קופה אשר נפתחה למעני כבר משנות ה80 בהיותי ילד...משמע, לפי הבנתי מהם טלפונית ,הבנתי כי עקב כך שנפתחה עוד משנות ה80 אני נהנה מתנאים של אז שלא קיימים היום, כמו למשל הטבה באי תשלומי מס שונים וקנסות משיכה ועזיבה וכו'... (האם זה נכון או חלק מן האמת על מנת להשאיר אותי אצלהם?)
דמי הניהול שלי שם כרגע (אחרי מיקוח) הם 0.45 לשנה (לא מכניס או מפקיד כסף לשם)
שאלות והתייעצויות :
האם שווה לי לעבור "לאלטשולר" ? אני רואה שהם מובילים משמעותית בתשואה השנתית של כ12 אחוז ב5 שנים אחרונות! האם אספוג הוצאות כספיות במעברים בהיותי מוותר על הקופה הישנה שלי בפסגות ועובר לאחרת ? (עניין ההטבה של חוסר תשלום מס עקב כי נפתחה מזמן לפני כ30 שנה)
מתייעץ פה לפני שעושה טעויות
.....תודה לכם !
