הק995
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 23/2/16
- הודעות
- 91
- דירוג
- 69
תרחיש תאורטי -
- שני בני זוג ישראלים (אחד מהם גם בעל אזרחות אירופאית) בעלי תיקי השקעות שמכילים ניירות אמריקאים. כל אחד מוגדר כמיופה כח לפעולות בחשבון של השני.
- אחד מבני הזוג נפטר. בן הזוג השני מתקשר מיידית לבנק\בית ההשקעות ומורה למכור את כל הניירות.
- כאשר התיק מועבר למוטבים\יורשים הוא אינו מכיל ניירות אמריקאים בכלל (רק מזומן או ני"ע אחר שבן הזוג השורד רכש) ולכן לא כרוך במס ירושה
- האם התרחיש בכלל יכול להתקיים? לדוגמא אם הבנק יודע מיידית או לפני ביצוע המכירה על פטירתו של אדם, וחוסם את החשבון לפעולות זה יכול להפיל את הכל
- אם זה מתקיים, האם הוא מתכון להסתבכות עם רשויות המס האמריקאיות?
- האם התשובות שונות כשמדובר בחשבון פטור, כלומר IRA של קרן השתלמות או קופות גמל?