מתכנן מעבר לקרן השתלמות IRA בשבועות הקרובים.
כמה שאלות לגבי המיסוי שם. קרן ההשתלמות מורכבת מכספים עד התיקרה שפטורים ממס רווח הון, וכספים שהופקדו מעל התיקרה שאינם פטורים ממס רווח הון.
1. האם פעולות מכירה ב-IRA מייצרות אירוע מס (על הכספים שאינם פטורים ממס) או שאת המס משלמים רק כאשר מושכים את הכסף מהקופה?
2. האם יש אירוע מס כלשהו במעבר מקרן השתלמות רגילה לקרן השתלמות IRA? או שכלל הסכום עובר AS IS כשקלים בקרן IRA החדשה?
3. על מנת להימנע מדמי ניהול מיותרים, האם יש אפשרות למשוך את הכסף שאינו פטור ממס - קרי הכסף שהופקד מעל התיקרה לאורך השנים?
כמה שאלות לגבי המיסוי שם. קרן ההשתלמות מורכבת מכספים עד התיקרה שפטורים ממס רווח הון, וכספים שהופקדו מעל התיקרה שאינם פטורים ממס רווח הון.
1. האם פעולות מכירה ב-IRA מייצרות אירוע מס (על הכספים שאינם פטורים ממס) או שאת המס משלמים רק כאשר מושכים את הכסף מהקופה?
2. האם יש אירוע מס כלשהו במעבר מקרן השתלמות רגילה לקרן השתלמות IRA? או שכלל הסכום עובר AS IS כשקלים בקרן IRA החדשה?
3. על מנת להימנע מדמי ניהול מיותרים, האם יש אפשרות למשוך את הכסף שאינו פטור ממס - קרי הכסף שהופקד מעל התיקרה לאורך השנים?
