השתלמות

הכי זול שמצאתי זה ב'כלל' 0.65% מחפש דמי ניהול נוחים יותר. גם לבעלי הכנסה נמוכה. יש?

יצרתי קשר כבר עם מספר גופים, והסכום מינימום שהם דורשים עבור קרנות השתלמות IRA מגוחך.. מיטב דש אמרו 300K, כאשר אני מכיר מישהו בעבודה שפתח אצלם בעבר ב-100K. במגדל אמרו לי 750K. הפניקס אמרו שכבר לא מנהלים את זה וזה עבר לגלובל נט, אני לא מכיר אותם, הם אמינים? וגם בהלמן אלדובי זה נראה באתר שזה כבר לא...

היי, אני מעוניין להעביר את קרן ההשתלמות שלי ל IRA. כששאלתי על זה את המנהלת חשבונות בחברה שבה אני עובד, היא אמרה שהיא צריכה לעבוד רק מול סוכן. קיבלתי סתם תחושה שהיא קצת מתעצלת או אולי פשוט פחות יודעת/מכירה. היא יכולה לבקש ממני דבר כזה? תודה!

מתכנן מעבר לקרן השתלמות IRA בשבועות הקרובים. כמה שאלות לגבי המיסוי שם. קרן ההשתלמות מורכבת מכספים עד התיקרה שפטורים ממס רווח הון, וכספים שהופקדו מעל התיקרה שאינם פטורים ממס רווח הון. 1. האם פעולות מכירה ב-IRA מייצרות אירוע מס (על הכספים שאינם פטורים ממס) או שאת המס משלמים רק כאשר מושכים את...

היי כולם גיליתי לאחרונה שאולי יש לי אפשרות להגדיל את ההפקדה לקרן ההשתלמות - כרגע מופרש לשם רק מהשכר שלי (נמוך מאוד - כ2000 בחודש על תרגולים), אבל אני מקבל גם מלגה של כ4700 שקל בחודש. יש לי כמה שאלות על זה: 1. האם מישהו פה הצליח למצוא/יודע להגיד אם אפשר להפקיד עוד לקרן ההשתלמות ממלגה? היא לא...

היי לכולם, אני חדש פה אז מקווה שהדברים שאשאל יהיו ברורים מספיק. בכל מקרה אשמח לעזרתכם. אז הבנתי באיחור קטן (עדיף מכלום) שההתנהלות שלי בקרן הפנסיה לא אידיאלית, והייתי רוצה לעשות שינויים. כצעד ראשון אני מתכנן להעביר את הפנסיה שלי לקרן מחקה סנופי החדשה של הלמן אדובי. לגבי קרן ההשתלמות שלי אני...

אחרי זמן מסויים של חוסר הפקדה דמי הניהול בקרן ההשתלמות עולים, יש לכם רעיונות לאיך להוריד אותם? נגיד ועבודה כשכיר לא רלוונטית כרגע ולפי הבנתי אי-אפשר לבצע הפקדה עצמאית

רבות דוסקס בפתיחת קרן השתלמות כעצמאי במקביל לקרן השתלמות כשכיר (או להפך) וכבר הגיעו חכמינו למסקנה מקובלת שיש תקרה משותפת לענין הפטור ממס רווחי הון. לאחרונה עלתה שוב מהאוב האפשרות לתקרה נפרדת לכל קרן, ראו כאן. האמנם? פתאום שוב מגרד לפתוח עוסק? האם הדלת באמת פתוחה וכמה זמן יקח עד שתיסגר?

אז גיליתי היום שיש קרן השתלמות וקופת גמל נוספת, שעוקבת אחרי מדד S&P 500, מלבד אלו המוכרות בפורום (הלמן אלדובי, מור, קל-גמל), של חברת אקסלנס (המשויכת גם להפניקס, כל הזמן משחקים עם השליטה והחלוקה שם). מדובר בקרן שנקראת "מדדי מניות", והייתה קיימת בשנים האחרונות, אלא שבשנים האחרונות היא הקדישה כ44%...

היי, התקופה הזו נראית לי כמו הזדמנות טובה להפוך את קרן ההשתלמות שלי ל100% מנייתית מחקה מדדים. המצב הנוכחי 2 קרנות השתלמות (סה״כ 30k) בדמי ניהול של 0.5% (היו של IBI עד למיזוג). 1 - מושקעת כולה במסלול 1544 הלמן-אלדובי השתלמות פאסיבי - מדדי מניות חו"ל 2 - 50% במסלול 9869 הלמן-אלדובי השתלמות...

היי, אני כרגע סטודנט ללא עבודה יש לי כסף בצד מהתקופה שעבדתי עלה לי הרעיון לנסות להפקיד לקרן השתלמות במעמד עצמאי. אבל תוך כדי בירור על זה גיליתי שמבחינת ביטוח לאומי עצמאי צריך לעבוד כ20 שעות בשבוע להרוויח לפחות חצי מהשכר הממוצא במשק. והשאלה שעלתה לי היא האם יש קשר בין ההגדרה של הביטוח הלאומי...

אני מרגיש מעט אבוד מריבוי הפוסטים והשינויים שיש (קרנות/קופות שמעלות דמי ניהול למשל). אשמח להבין אילו מוצרי חיסכון מנייתיים פסיביים [למשל MSCI AC או S&P 500] עם דמי ניהול זולים יש עבור: קרן פנסיה קרן השתלמות קופת גמל [עבור ההפקדות מעל לתקרה בקרן פנסיה] במקביל אני מנסה לערוך סקר שוק ולברר...

היי חברים, אני מתלבט האם לא כדאי לבסס את עיקר החסכון הפנסיוני שלי בקרן השתלמות ולא בקרן פנסיה. אשמח לשמוע את דעתכם. המחשבה היא כזו - לאחר 6 שנים (לאחריהן קרן ההשתלמות פטורה) ההטבות בשתי האופציות זהות (אם נתעלם מעניין הביטוחים בפנסיה). אז ההבדל העיקרי שאני רואה הוא שקרן השתלמות היא אישית, בעוד...

שלום מקצוענים , אני עושה סקירה של ההשקעות שלי כשכיר יש לי כרגע קרן השתלמות-אקסלנס קרן פנסיה-הראל גמל-אקסלנס לאחר שסקרתי את האתר וקראתי החלטתי גם לשבת עם נציגי השעות של החברות אלטשולר ואקסלנס שניהם הרשימו בדיבור שוטף ונראו מאוד בטוחים בעצמם. לאחר מחשבה אני שוקל להעביר את קופת ההשתלמות שלי...

אהלן, אני רוצה לפתוח קרן השתלמות חדשה - אין צבירה ואין וותק בכלל. מקובלני מהפוסט של הסולידית בנושא, שהקרן צריכה להיות 100% מנייתית, עם מסלול מחקה מניות פסיבי, ודמי ניהול זולים. השאלה שלי היא - מה קורה כשזה מתנגש? כרגע אני עושה סקר שוק, וקיבלתי הצעה של 0.4% דמי ניהול אבל על קרן ללא מסלול...