שלום לכולם
בחודשים האחרונים אני עוזר להורים שלי לתכנן את העתיד הכלכלי שלהם עקב החלטתם למכור את הבית שלהם במושב ולעבור ליוון, כשהרעיון הוא להשקיע את כספם בשוק ההון ולחיות מהתשואה (בנוסף על עבודה על פרויקטים קטנים שיעסיקו אותם ביוון) אני רוצה לשכנע אותם להמנע לחלוטין מעבודה מול קרנות נאמנות או family office כלשהם כדי לא לאבד כסף מיותר בדמי ניהול מאחר והרעיון בכל מקרה הוא להתמקד ב-Index funds ואג״חים ממשלתיים כמיטב המסורת הבוגליסטית. חשוב לציין שהתכנית היא לסחור לגמרי באירופה (הם בעלי דרכון אירופי) ולהעביר את מרכז החיים לשם.
ההורים שלי אנשים טובים וחכמים אבל חסרי ניסיון בהשקעות ותכנון כלכלי לטווח ארוך ולכן הם חוששים לעשות את הצעדים האלו ללא ליווי מקצועי. מה שמביא אותי למסקנה הפשוטה שהדבר הכי טוב שאוכל להציע להם הוא פגישה עם יועץ השקעות עצמאי / משרד שאינו קשור לקרן נאמנות מכל סוג שיספק יעוץ שעתי ומקצועי ללא ניגוד העניינים האופייני. מישהו או מישהי עם גישה בוגליסטית בריאה ומינימליסטית, שיוכל לספק עצה בריאה ולדבר מנסיון. יש לכם המלצות וניסיון עם אנשי מקצוע כאלו?
תודה רבה!
בחודשים האחרונים אני עוזר להורים שלי לתכנן את העתיד הכלכלי שלהם עקב החלטתם למכור את הבית שלהם במושב ולעבור ליוון, כשהרעיון הוא להשקיע את כספם בשוק ההון ולחיות מהתשואה (בנוסף על עבודה על פרויקטים קטנים שיעסיקו אותם ביוון) אני רוצה לשכנע אותם להמנע לחלוטין מעבודה מול קרנות נאמנות או family office כלשהם כדי לא לאבד כסף מיותר בדמי ניהול מאחר והרעיון בכל מקרה הוא להתמקד ב-Index funds ואג״חים ממשלתיים כמיטב המסורת הבוגליסטית. חשוב לציין שהתכנית היא לסחור לגמרי באירופה (הם בעלי דרכון אירופי) ולהעביר את מרכז החיים לשם.
ההורים שלי אנשים טובים וחכמים אבל חסרי ניסיון בהשקעות ותכנון כלכלי לטווח ארוך ולכן הם חוששים לעשות את הצעדים האלו ללא ליווי מקצועי. מה שמביא אותי למסקנה הפשוטה שהדבר הכי טוב שאוכל להציע להם הוא פגישה עם יועץ השקעות עצמאי / משרד שאינו קשור לקרן נאמנות מכל סוג שיספק יעוץ שעתי ומקצועי ללא ניגוד העניינים האופייני. מישהו או מישהי עם גישה בוגליסטית בריאה ומינימליסטית, שיוכל לספק עצה בריאה ולדבר מנסיון. יש לכם המלצות וניסיון עם אנשי מקצוע כאלו?
תודה רבה!
