יש למישהו נסיון עם יועצי (/"משווקי") השקעות של בתי ההשקעות?

the_working_dad · 13/5/17

שלום לכולם,
פעם ראשונה שלי פה - תהיו עדינים...

אני מתכנן בימים אלה לפתוח תיק השעות פאסיבי לי ולאשתי. לאו דווקא עד הפרישה - אבל לפחות ל-10 שנים.
קראתי כאן בבלוג ובפורום הרבה, וגם יש לי קצת ידע והבנה בסיסיים בתחום - אבל אני חייב להודות שאני עדיין מעט מפחד לבנות את התיק לגמרי בעצמי.
בעיקר חסרה לי היכרות עם השוק - לבחור את המוצרים המתאימים בכל אפיק השקעה, איך להפקיד באופן חודשי/רבעוני לתיק מבלי לשלם עמלות גבוהות כל פעם, איך לאזן בצורה חכמה, מתי להמשיך לגוון את התיק וכו'

חשבתי להישאר בבנק לשנה-שנתיים הקרובות, למרות העמלות הכפולות ביחס לבית השקעות - רק בשביל להמשיך להעזר ביועץ ההשקעות מדי פעם. לא שאני כזה סומך על המילה שלהם - אבל זה לפחות עוד עין מנוסה.

ןעכשיו סוף כל סוף לשאלה שלי - הבנתי שיש בתי השקעות (מיטב דש לדוגמא) שמציעים אפשרות של ליווי יועץ (או יותר נכון "משווק"), בהפרש עלות זניח ביחס לניהול עצמאי לגמרי.
למישהו יש איזה שהוא נסיון איתם? הם מחוייבים חוקית לתת עצה אובייקטיבית ולא סתם לדחוף לי קרנות מנוהלות של בית ההשקעות?

adamshalev · 13/5/17

בכמה כסף מדובר?
אם אתה באמת רוצה ייעוץ אישי (נראה שאתה רוצה וצריך) אז שלם למישהו אובייקטיבי ועצמאי על פי שעת פגישה (ולא סך נכסים).
היועצים החינמיים שאתה מקבל בבנק/בית השקעות הם לא אובייקטיביים באופן שלא יתואר. היועץ דרך הבנק שלי התייאש מלנסות למכור לי מניות ואג״ח מנצחים אחרי שאמרתי לו שאני מושקע בכל המניות שיש באה״ב דרך VTI והתשובה שלו הייתה ״מה זה VTI?״ ועוד אחרי שהסברתי מה זה הוא ענה ״אה מעניין מאד״ כאילו זאת הפעם הראשונה ששמע על ETF.
ישמור נפשו.

בחירה · 13/5/17

אמא שלי ניהלה תיק דרך מיטב דש. אחרי שהתעקשה והתעקשה הסכימו סוף סוף להראות לה אילו פעולות נעשו בתיק שלה. ואז היא ראתה שקנו ומכרו את אותו אגח כמה פעמים רק כדי לחייב אותה עמלות. היא התלונה ואיימה, והם החזירו לה כספים. אז היא נפרדה מהם....

אורי ג. · 13/5/17

נכתב ע"י the_working_dad:
למישהו יש איזה שהוא נסיון איתם?

כן, השם שלהם קצת מטעה, הם אכן יועצי השקעות רק שהם מייעצים למי שמשלם את שכרם ולא לך.

נכתב ע"י the_working_dad:
הם מחוייבים חוקית לתת עצה אובייקטיבית ולא סתם לדחוף לי קרנות מנוהלות של בית ההשקעות?

תיאורטית כן, מעשית לא.

במיטב את יכולה לקבל יעוץ השקעות בחינם (לא ניהול תיק!) אם את מחזיקה שם תיק במעל 200K ש"ח.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
R	למישהו יש נסיון עם פעמון חכם לדלת ?	אוף טופיק	3	16/12/22
L	מישראל לIB ל TW למישהו יש נסיון?	צרכנות פיננסית	6	26/8/20
L	דירה במרכז - AIRBNB - למישהו יש נסיון?	נדל"ן	21	6/9/19
	למישהו יש נסיון עקבי ומוצלח עם העברת כסף מבנק לאומי לIB (זה"ב)?	צרכנות פיננסית	34	7/9/18
	למישהו יש נסיון עם מעמ+דמי טיפול של משלוח?	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	33	23/3/17
	למישהו/י יש נסיון בנו פו/ חפיפה עם אבקת סודה לשתייה?	אוף טופיק	46	27/1/16
Q	יש למישהו נסיון עם הלוואות חברתיות ?	שוק ההון	1	14/4/15
V	איזה מסלול בקרן פנסיה עדיף למישהו בן 35 - מניות, עוקב סנופי או משהו אחר?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	17	8/9/24
L	מאקרו ששואב תשואות בתדירות יומית, מאתר הבורסה לניירות ערך? יש למישהו?	פוסטים מאיכות נמוכה	0	16/8/24
S	משיכת דולרים מקראקן, למישהו יש ניסיון?	השקעות אלטרנטיביות	1	14/7/24
	האם למישהו כאן יצא להשקיע עם [נערך]	פוסטים מאיכות נמוכה	7	12/3/24
B	משרת סטודנט מדעי המחשב למישהו עם ניסיון	התפתחות אישית	9	21/1/24
A	יש למישהו מידע על מדדים שונים	שוק ההון	3	13/10/22
L	למישהו יש רעיון מה אפשר לעשות עם שעות פנויות וידע בתכנות	אוף טופיק	8	14/8/22
א	הטבות הבנקים לפותחי חשבון עו"ש - האם למישהו יש ניסיון בהשגתן בחשבון קיים?	צרכנות פיננסית	18	28/2/22
ג	חשבון ב coinbase כאזרח אמריקאי תושב ישראל, יצא למישהו?	השקעות אלטרנטיביות	8	26/5/21
N	למישהו יצא להוציא דרכון רומני? עלות vs כדאיות	אוף טופיק	10	20/5/21
א	שאלה קצת מביכה - למה למישהו אכפת מדיבידנדים ?	שוק ההון	172	8/1/21
נ	מסמך אקסל טוב לניהול השקעות- יש למישהו?	שוק ההון	2	10/11/20
G	קרה למישהו פעם ? מכירה רעיונית	שוק ההון	5	11/9/20
L	אני צריכה לשלוח סריקה דרכון שלי למישהו איך אני מוודא שהוא לא ישתמש איתה אחר כך?	אוף טופיק	7	4/3/20
Z	האם למישהו יש קישור לרשימת קרנות מחקות הישראליות הזולות	שוק ההון	6	10/1/20
נ	אוליי למישהו יש רעיון כיצד ניתן לאמוד מה יהיה מקדם קצבה בגיל פרישה???	פרישה מוקדמת והחיים שאחריה	2	17/8/19
נ	למישהו יש רעיון איך ניתן לאמוד מה יהיה מקדם קצבה בגיל פרישה???	צרכנות פיננסית	1	17/8/19
K	למישהו יצא להמיר שקלים ליורואים ולשלוח אותם לבנק אירופאי דרך xe?	צרכנות פיננסית	1	21/6/19
י	שאלה בהשקעות אבל למישהו שונה - הלכה וכשרות.	שוק ההון	15	3/4/19
	למישהו פה יצא להתעסק עם "אינטו - רשת חברתית להשקעות נדל"ן"?	נדל"ן	1	23/11/18
L	יש למישהו המלצה לשכפול מפתחות לרכב באשקלון והסביבה?	פוסטים מאיכות נמוכה	1	16/4/18
	למישהו יש המלצה (לא יעוץ!) על קופת גמל להשקעה עם דמי ניהול נורמליים?	צרכנות פיננסית	26	4/12/17
Z	נדל"ן מניב בארץ (משרדים). האם יש למישהו קישור לידע ומידע איכותי בנושא	שוק ההון	0	8/9/17
	למישהו יש המלצה למכונת כביסה ?	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	56	15/5/17
	למישהו יש ניסיון בהעברת שיעורים פרטים?	אוף טופיק	17	26/12/16
S	למישהו יש המלצה ליועץ השקעות?	שוק ההון	2	6/8/16
	למישהו יש ניסיון במענקי מילואים ומכתבים למוסד לביטוח הלאומי?	צרכנות פיננסית	6	18/12/15
V	אני רוצה לקנות לאחיינית שלי כיסא אוכל לבית ולא מבין בזה כלום, יש למישהו המלצה?	אוף טופיק	10	5/12/15
	למישהו פה יצא לעבוד עם Covercy?	צרכנות פיננסית	24	12/10/15
ג	האם למישהו יש ניסיון עם השירות של רמי לוי תקשורת(סלולר)?	צרכנות פיננסית	3	1/8/15
	יש למישהו מושג מדוע זה לא נותן לי למכור? (תמונה בפנים)	שוק ההון	13	2/6/15
	ביטוח סיעודי? בית אבות סיעודי? למישהו ניסיון?	אוף טופיק	6	10/3/15
	למישהו יש התנסות אישית עם וואלה מובייל?	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	7	9/3/15
T	השקעת כספי קטין בחשבון אפוטרופוס - מחפש עצות ממי שמבין/ה או בעלי נסיון בנושא	שוק ההון	13	10/6/24
F	מחפש איש מקצוע עם נסיון במסחר	אוף טופיק	0	26/12/22
	נסיון להבין קורלציה בין מחיר אג"ח ממשלתי שקלי ל-30 שנה לאינפלציה	שוק ההון	11	27/10/22
A	פקודת מכירה בחשבון שגוי - נסיון לתקן	שוק ההון	1	19/10/22
N	כמה שאלות שלא בהכרח קשורות, אבל דורשות סיוע מבעלי נסיון	שוק ההון	6	22/8/21
I	מחפש יועץ פנסיוני עם נסיון בפרישה מוקדמת עקב נכות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	24/4/21
ה	תואר במדעי המחשב למתכנת עם נסיון	התפתחות אישית	6	22/12/20
S	נסיון בהשקעה בחברות לא מונפקות?	שוק ההון	0	31/5/20
	נסיון להבין את EDV	שוק ההון	4	20/4/19
	ברוקרים שלא דורשים נסיון בסחר במניות	שוק ההון	32	27/11/18

יש למישהו נסיון עם יועצי (/"משווקי") השקעות של בתי ההשקעות?

the_working_dad

משתמש רשום

adamshalev

בחירה

משתמש רגיל

אורי ג.

משתמש בכיר

נושאים דומים