מילוי טופס W-8BEN בחשבון השקעות ברוקר ישראלי

[Siddhi]

פתחתי חשבון השקעות אצל ברוקר ישראלי וקניתי מניות של חברות אמריקאיות שנסחרות בבורסות בארה"ב.
פניתי לברוקר לבקש למלא טופס W-8BEN ע"מ לא לנקות לי 30% מס על דבדנדים (אלא 25% לפי אמנת המס ארה"ב - ישראל).
הנציג אמר שהוא שולח מייל לברר את זה.
קצת מפתיע אותי. זה לא אמור להיות אפילו בנוהל עבודה שלהם לבקש מהלקוח למלא?

אשמח ללמוד מנסיונכם/ן...

 

[עידו ג]

פתחתי חשבון השקעות אצל ברוקר ישראלי וקניתי מניות של חברות אמריקאיות שנסחרות בבורסות בארה"ב.
פניתי לברוקר לבקש למלא טופס W-8BEN ע"מ לא לנקות לי 30% מס על דבדנדים (אלא 25% לפי אמנת המס ארה"ב - ישראל).
הנציג אמר שהוא שולח מייל לברר את זה.
קצת מפתיע אותי. זה לא אמור להיות אפילו בנוהל עבודה שלהם לבקש מהלקוח למלא?

אשמח ללמוד מנסיונכם/ן...

אפשר לשאול באיזה ברוקר מדובר?
כנראה התבלבל (או יותר נכון לא הכיר) כי בדרך כלל זה לא תהליך שאתה אמור לעבור או לעשות בעצמך בברוקר ישראלי.
מניח שבחוזה שחתמת עליו בעת ההצטרפות ציינת שאתה תושב ישראל, לכן המיסוי כבר מלכתחילה הוא 25%.

אתה חושב שניכו לך 30%, או שאתה רק רוצה להימנע מכך?

 

[Siddhi]

אפשר לשאול באיזה ברוקר מדובר?
כנראה התבלבל (או יותר נכון לא הכיר) כי בדרך כלל זה לא תהליך שאתה אמור לעבור או לעשות בעצמך בברוקר ישראלי.
מניח שבחוזה שחתמת עליו בעת ההצטרפות ציינת שאתה תושב ישראל, לכן המיסוי כבר מלכתחילה הוא 25%.

אתה חושב שניכו לך 30%, או שאתה רק רוצה להימנע מכך?

זה במיטב טרייד
עוד לא קיבלתי דבדנדים ואני רוצה להימנע מניכוי יתר מראש.
מופיע אצלם שאני תושב ישראל, אבל להבנתי, מי שמנכה מס דבדנדים זה לא הברוקר הישראלי אלא גורם אחר בארה"ב לפני שהדבדנד נוחת בברוקר הישראלי (במקרה של מניות של חברות אמריקאיות). אם אותו גורם אין לו את הטופס W-8BEN הוא לא יודע שאני תושב ישראל והוא עלול לנקות את המקסימום 30%.
הבעייה יותר גדולה עח חברות קנדיות למשל, לפי אמנת המס קנדה-ישראל, קנדה תנכה 15% מס לאזרח ישראלי והוא ישלים 10% לרשויות המס בארץ. בלי טופס NR301 (המקביל הקנדי), הקנדים לא יידעו שאתה ישראלי וינכו את המקסימום 25% ואתה בכל מקרה תשלם עוד 10% לרשויות המס בארץ.
באנטרקטיב ברוקר האמריקאי מבקשים ממך מראש למלא טפסים אלה.

 

[עידו ג]

לגבי ארה"ב - אני די בטוח שאתה טועה ואין צורך. רק בעת מסחר בברוקר זר.
לגבי קנדה, פחות "בקי בחומר" - אך למיטב ידיעתי הם ינכו 15% ובנוסף תשלם 25% בישראל.
את ה15% הנוספים תוכל לקזז כזיכוי מס זר. סביר ש @ירח אפל ידע טוב ממני לתקן/לחזק

 

[roneng]

לגבי ארה"ב - אני די בטוח שאתה טועה ואין צורך. רק בעת מסחר בברוקר זר.

אני די בטוח שאתה חייב אם אתה מחזיק ניירות אמריקאים. גם אם זה בברוקר ישראלי (בסוף מישהו צריך לדווח את זה לIRS, והדרך היחידה שהIRS מוכן לקבל מידע כזה זה טפסים בסגנון W8).

לגבי קנדה, פחות "בקי בחומר" - אך למיטב ידיעתי הם ינכו 15% ובנוסף תשלם 25% בישראל.
את ה15% הנוספים תוכל לקזז כזיכוי מס זר.

אני לא יודע אם הברוקר הישראלי יודע לבד לעשות את החישוב נכון או שתקבל את זה רק כשאתה מגיש דו"ח שנתי בעצמך, אבל בסופו של דבר מה שאתה צריך לשלם זה רק את ה10% הנוספים.
ברוקר נורמלי אמור לדעת לקזז את ה15% ששילמת (כמובן, כזיכוי מס זר). ואם הוא לא יודע אז תצטרך להגיש דו"ח למס הכנסה ולקבל את הכסף חזרה מהם.

 

[אורי ג.]

אני די בטוח שאתה חייב אם אתה מחזיק ניירות אמריקאים. גם אם זה בברוקר ישראלי (בסוף מישהו צריך לדווח את זה לIRS, והדרך היחידה שהIRS מוכן לקבל מידע כזה זה טפסים בסגנון W8).

מומלץ אבל לא חייב, אם לא ממלאים אז הברוקר חייב לנכות מס מקסימלי במקור.
W8 לא מדווח לIRS.

 

[roneng]

מומלץ אבל לא חייב, אם לא ממלאים אז הברוקר חייב לנכות מס מקסימלי במקור.

התכוונתי שאתה חייב אם אתה לא רוצה לשלם מס מקסימלי במקור

W8 לא מדווח לIRS.

נכון.
אבל הברוקר רשמית חייב לקבל את המסמך כדי לדווח נכון. אסור לו להחליט על דעת עצמו שאתה ישראלי ולכן הוא מנכה לך רק 25% אם אין לו את המסמך הזה.