ניהול תיקים על ידי ביתי השקעות

[זה_לא_אני]

שלום לכולם

עד היום התיק שלי מנוהל בבנק ע"י יועץ השקעות (מזה שנים)
אני לא מרוצה מהתשואה של התיק וחושב להעביר אותו לתיק מנוהל באחד מבתי ההשקעות
אני יודע שבפורום הזה זה קצת כפירה אבל אשמח לשמוע מאנשים שיש להם תיקים מנוהלים בבית השקעות מה התשואה שהם מצליחים להגיע אליה (בחצי שנה האחרונה ובכלל) ואם אפשר גם מה שם בית ההשקעות

אני יודע שלכל אחד יש מבנה תיק אחר ותוחלת סיכון אחרת, פחות רלוונטי עבורי כרגע.
לא מעניין אותי עמלות.
לא מעניין אותי ניהול עצמי של התיק.

תודה
אני

נ.ב.
בבקשה לא דיון על חוסר הכדאיות של ניהול תיקים בבית השקעות.

 

[Homer]

אני יודע שלכל אחד יש מבנה תיק אחר ותוחלת סיכון אחרת, פחות רלוונטי עבורי כרגע.
לא מעניין אותי עמלות.
לא מעניין אותי ניהול עצמי של התיק

אלה בדיוק הנקודות שהופכות את השאלה שלך לבלתי אפשרית לענות. מעבר לכך, אם מישהו יגיד לך "הרווחתי 40 אחוז" או 8 אחוז, או הפסדתי 30 אחוז.
אם אתה רוצה איזשהו מספר שתוכל להשוות, תסתכל על קרנות ההשתלמות של כל בית השקעות, זה ייתן לך אינדיקציה מה הם מצליחים להשיג בעצמם. כמובן שתשואות העבר לא אומרות כלום על העתיד.

 

[Yohiko]

המידע הזה לא מפורסם לעיני הציבור?

 

[Ehud]

שלום לכולם

עד היום התיק שלי מנוהל בבנק ע"י יועץ השקעות (מזה שנים)
אני לא מרוצה מהתשואה של התיק וחושב להעביר אותו לתיק מנוהל באחד מבתי ההשקעות
אני יודע שבפורום הזה זה קצת כפירה אבל אשמח לשמוע מאנשים שיש להם תיקים מנוהלים בבית השקעות מה התשואה שהם מצליחים להגיע אליה (בחצי שנה האחרונה ובכלל) ואם אפשר גם מה שם בית ההשקעות

אני יודע שלכל אחד יש מבנה תיק אחר ותוחלת סיכון אחרת, פחות רלוונטי עבורי כרגע.
לא מעניין אותי עמלות.
לא מעניין אותי ניהול עצמי של התיק.

תודה
אני

נ.ב.
בבקשה לא דיון על חוסר הכדאיות של ניהול תיקים בבית השקעות.

תשתמש בגמלנט בשביל לסנן ולראות רק את בתי ההשקעות הכי טובים במסלולים הכללים במשך ה5 שנים האחרונות...ותפגש איתם.
הבתי השקעות, בד"כ, ישימו את רוב הכסף שלך בקרנות שלהם...שזה יכול להיות מאד יקר...הייתי חושב מראש על אחוז מניות/אג"חים שאתה מעוניין בו...ומבקש שהשקעות מנייתיות נגיד(בהן דמי הניהול של הקרנות גבוה) יבוצעו ישירות דרך החשבון ולא בקרנות נגיד...
חוץ מזה, אם הסכומים מספיק גבוהים, הייתי שוקל גם לפצל בין בתי השקעות ולהכניס אותם "לתחרות".

המידע הזה לא מפורסם לעיני הציבור?

לא, זה אחד מהעסקים הכי רווחיים שיש לבתי ההשקעות, כי העלויות זניחות והדמי ניהול גבוהים...ואין שקיפות/תחרות.

 

[זה_לא_אני]

שתמש בגמלנט בשביל לסנן ולראות רק את בתי ההשקעות הכי טובים במסלולים הכללים במשך ה5 שנים האחרונות...ותפגש איתם.

זה בדיוק הסיבה ששאלתי את השאלה.
קרנות ההשתלמות מציגות תשואות טובות מאוד
פניתי לבית השקעות ושאלתי אם אני יכול לקבל את מה שקרן ההשתלמות עושה רק בסכומים קטנים יותר
נאמר לי שלא... לקרן ההשתלמות יש גישה לאפיקים וכלים שאין למשקיע הקטן ואתה לא יכול פשוט להגיד תביא לי את מה שהוא קונה

כפי שנכתב, הם מציעים לקנות קרנות של בית ההשקעות עצמו במינון וסגנון שיתאים לאופי התיק.
אני מניח שיש קורולציה מסויימת לקרן ההשתלמות אבל ממש לא בטוח שהיא גבוהה.
לכאורה... גם האנשים שמנהלים את הקרנות של בית ההשקעות רוצים לעשות כסף אז הם אמורים לדבר עם המנהלים של קרן ההשתלמות וצריכה להיות התאמה מסויימת בין האפיקים (לפחות אילו שלא מתחייבים לסגמנטים או מבנה תיק מסויים).. לדוגמה, אם קרן ההשתלמות מאמינה שהדולר ירד... אז גם שאר הקרנות שיכולות כנראה יגדרו את עצמן כנגד ירידת הדולר.

ולכן שאלתי.. אם יש פה אנשים שיש להם תיק מנוהל בבתי השקעות מה התשואה שעשו בחצי שנה האחרונה. (או ממוצע לאורך זמן)

 

[יובל ממודיעין]

אם יש פה אנשים שיש להם תיק מנוהל בבתי השקעות מה התשואה שעשו בחצי שנה האחרונה. (או ממוצע לאורך זמן)

כחלק מהפיזור השקעות שלי החלטתי ללכת גם על תיק מנוהל, במקביל לקופ"ג להשקעה ולשלושה תיקי השקעות אצל ברוקרים שונים.
יש תיק מנוהל של תמיר פישמן כבר 5 שנים, הפקדתי 50,000 ולא הפקדתי שום סכום נוסף, בשלוש השנים האחרונות התיק עשה 110% כשהסנופי עשה 80%.
מתחילת השנה התיק עשה 15% כשהסנופי עשה כ 10%.
התיק מחזיק כ3 קרנות נאמנות של תמיר פישמן, דמי ניהול ממוצעים בסביבות 1.6 אחוזים.

בהשוואה לתיקים הפרטים שלי, שמחזיקים בן השאר נסדק, סנופי, מדד עולמי, תעשיית השבבים, ות"א 125 - התיק המנוהל לא מראה יתרון כלשהו.

 

[Ehud]

זה בדיוק הסיבה ששאלתי את השאלה.
קרנות ההשתלמות מציגות תשואות טובות מאוד
פניתי לבית השקעות ושאלתי אם אני יכול לקבל את מה שקרן ההשתלמות עושה רק בסכומים קטנים יותר
נאמר לי שלא... לקרן ההשתלמות יש גישה לאפיקים וכלים שאין למשקיע הקטן ואתה לא יכול פשוט להגיד תביא לי את מה שהוא קונה

יש להם בקרנות גם נכסים לא סחירים + מדיניות השקעה יותר חופשית על אפשרויות ההשקעה מאשר קרן נאמנות X +יותר יכולת לפזר + עלות נטו למשקיע יותר נמוכה + אכפת להם מהתוצאות(כי הן ציבוריות).
נראה לי עדיף לך לשקול קופ"ג להשקעה, פוליסת חסכון וכו...בשביל מה אתה צריך תיק מנוהל? יהיה לך יותר זול ותקבל את מה שאתה רוצה...