מוטב מאוחר - פתחתי חשבון השקעות

[Mars1]

בשעה טובה, לקראת כניסה לעשור השישי של חיי, התפנה לי "כסף שאני לא צריך" ופתחתי חשבון השקעות. עד היום החשיפה שלי למניות נעשתה ע"י קרנות הפנסיה וההשתלמות (שתיהן על הסנופי), ויתר הכסף התחלק בין קרן כספית לבין העו"ש. סך הכסף שנכנס לחשבון ההשקעות הוא כ10% מסך הפלח המנייתי בתיק והופך את הפלח המנייתי בתיק (פנסיה, השתלמות, חשבון ממוסה) לכ90% מסך כלל התיק. עקב החשיפה האבסולוטית לשוק האמריקאי, חשבתי תחילה להשקיע את הכסף החדש בשוק המקומי במדד ת''א 125, אבל במחשבה שניה הבנתי שבעצם הבחירה בשוק המקומי לא נובעת מהרצון לפזר את ההשקעה (שהרי אין ממש פיזור בהשקעה בשוק שהשווי שלו הוא מזערי ביחס לשוק האמריקאי), אלא יותר נוכח הביצועים של מדד ת"א 125 בשנה האחרונה ביחד עם החלשות הדולר אל מול השקל, וזו כנראה טעות. במדינה כמו שלנו, במציאות בה אנחנו חיים, למשפט "אין ביצועי העבר בכדי להעיד על ביצועי העתיד" יש משנה תוקף, ובאשר לדולר - הוא כנראה לא ישאר לאורך זמן ברמות הנמוכות של היום, כפי שהסבירה יפה הסולידית בפוסט שכתבה לאחרונה. משכך, ומכיוון שברצוני בכל זאת להפחית מעט את התלות בשוק האמריקאי, ההתלבטות היא בין MSCI EUROPE לבין MSCI ACWI. בתחושה שלי (שמבוססת בעיקר על כלום ושום דבר), אירופה הולכת בכיוון לא טוב נוכח השאיפות הלוחמניות של פוטין וההתגברות של האיסלם הרדיקלי במדינות רבות ביבשת, מה שמותיר אותי עם המדד העולמי, שהוא לתפיסתי מפלטו של כל קלולס השקעות מצוי. בסופו של יום, כמה כבר אפשר לטעות באחזקה של נייר על השוק העולמי? (מתקפת זומבים בעוד 3 2 1...).

 

[צעיר מידי ומשקיע]

יש פה שאלה?

 

[חתול לילה]

יש פה שאלה?

אני מניח שיש פה את השאלה הקלאסית "איזה מדד הוא הכי טוב" והתשובה היא כרגיל, "אף אחד לא יודע".
להרחבה ניתן לעבור על עשרות השרשורים בסגנון "סנופי או עולמי"

 

[בת העמק]

כמה כבר אפשר לטעות באחזקה של נייר על השוק העולמי?

זאת בחירה של הרבה מחברי הפורום, למה נראה לך שיתקפו אותך על זה?
רק לשים לב שיש שני מדדים עולמיים נפוצים - כולל מדינות מתפתחות ובלעדיהן - אז לבחור קרן שעוקבת אחרי המדד שליבך ושכלך נוטה אליו.

 

[MMM]

סתם מבאס שהשנה האזרחית 2025, שכולם אומרים שהייתה שנה פנטסטית למשקיעים בשוק ההון, נתנה למשקיעים בסנופי תשואה שיקלית ריאלית עלובה של 2%

 

[איניגו מונטויה]

כמה כבר אפשר לטעות באחזקה של נייר על השוק העולמי?

מבחינת פיזור - מעולה.

צריך רק לשים לב שגם מדד רחב מתנהג באופן אקראי/גחמני בטווח הקצר,
לכן בחירת נכס ההשקעה זה רק חצי מהעבודה.

עכשיו הזמן לכרות עם עצמך חוזה אודיסאוס - לא לפעול בצורה בלתי מתוכננת בגלל חמדנות או פחד (האוייבים הגדולים של המשקיע).

 

[Mars1]

רק לשים לב שיש שני מדדים עולמיים נפוצים - כולל מדינות מתפתחות ובלעדיהן

תודה על ההבהרה. השקעה במדד הכולל מדינות מתפתחות תתן פיזור רחב יותר, וזה משהו שאני מעוניין בו. בחרתי בקרן של אינבסקו (1209220), דומה מאוד לקרן של איישרס (1159235) אבל כוללת גם יותר מניות, גם חברות קטנות וגם דמי ניהול מעט נמוכים יותר.

 

[בת העמק]

סתם מבאס שהשנה האזרחית 2025, שכולם אומרים שהייתה שנה פנטסטית למשקיעים בשוק ההון, נתנה למשקיעים בסנופי תשואה שיקלית ריאלית עלובה של 2%

למה מבאס?
קפצת משמחה כשבשנים 2022-2023 התשואה השיקלית של סנופי היתה גבוהה יותר מהמדד?

 

[MMM]

למה מבאס?

לפי העיתון מדד הבנקים בישראל נתן השנה תשואה של 60%, אז בתור מי שקיבל 2% בסנופי אני מרשה לעצמי קצת להתבאס...
זה לא שאני הולך לשנות את התיק, סתם משחרר קיטור.
כן, אני יודע שזה יכול היה להיות הרבה יותר גרוע. אולי בשנה החדשה הסנופי יצנחו בכמה עשרות אחוזים אבל אני שומר על הזכות להתבאס גם אז