זה הזמן להקצות יותר לקריפטו?

[Deleted member 8236]

מצד אחד, תיק ההשקעות שלי.
מצד שני, יש מחשבה להקצות 10% לקריפטו במקום 1%. (בכמה פעימות).

אפשר להסתכל על זה כך: לבחור בלקבע הפסדים (10.5%) בתיק הממוסה ו״לקחת הלוואה״ מעצמי על סך X ש״ח ולרכוש ביטקוין (אמנם לא 25k אבל בהחלט נדמה שזו תקופה ברמת קנייה טובה).
אם כבר לשלם ריבית (אחוז ההפסד) אז לפחות זה לא לבנק.
ובמקביל גם כך: אחוז ההפסד מהווה כמה חודשים טובים של חסכון ואם הוחלט לקבע הפסדים אז אני שואל את עצמי האם זה נכון לסטות מאסטרטגיית הביי-אנד-הולד-דונט-סייל לשם רכישה של קריפטו? או נכס אחר בסיכון גבוה.

מרגיש שקצת חפרתי לעצמי יותר מדי, כמעט משותק מניתוח-יתר ולא מצליח לבחון את הנושא הזה באופן מאוזן, יכולים לסייע לי בתהליך של הבחינה כדי שאוכל לקבל החלטה (לכאן ולכאן)?

מעולם לא מכרתי בהפסד ואולי אני קצת מרגיש שאני ״בוגד״ בתכנית המקורית שלי או בעצמי ולכן לא מצליח לפעול.

ביטקוין מובא כאן כדוגמא אישית, זה יכול למעשה להיות כל נכס אחר בעינכם שהוא בעל סיכון/תמורה גבוה.

 

[איניגו מונטויה]

נכליל את השאלה:
אתה מזהה "הזדמנות קנייה", ושואל אם נכון לשנות את הקצאת הנכסים שהחלטת עליה מראש.

זו שאלה אינדיבידואלית, אבל אני אישית מעדיף להיצמד לתכנית ההשקעה הסדורה שלי.
בעיניי זו אסטרטגיה שמקטינה את הסיכון לטעויות בשיקול הדעת,
וכמו כן נותנת לי יותר שקט נפשי (יש פחות צורך להתלבט כל הזמן אם ללכת אחרי הזדמנות כזו או אחרת).

 

[סול]

10% נשמע המון. למה שלא פשוט תכניס את כל הכסף שתרוויח מעכשיו לקריפטו עד שהוא יגיע ל10%? מה דחוף לך ליצור אירוע מכירה?

 

[Deleted member 8236]

10% נשמע המון. למה שלא פשוט תכניס את כל הכסף שתרוויח מעכשיו לקריפטו עד שהוא יגיע ל10%? מה דחוף לך ליצור אירוע מכירה?

לא דחוף. מצד אחד יש לי הזדמנות לרכוש מניות ומצד שני ביטקוין - שניהם במחירים שבעיניי מזמינים - כמשקיע אני די משעמם, DCA + מדד עולמי רחב ידה ידה ידה, וטרם נאלצתי להתמודד עם השאלה של האם ומתי ליצור אירוע מכירה.

10% תואם את רמת הסיכון שאני מוכן לקחת.
לפרקים גם משתעשע ברעיון של 100% אבל לא חושב שזה מתאים לי.

זו שאלה אינדיבידואלית, אבל אני אישית מעדיף להיצמד לתכנית ההשקעה הסדורה שלי.

האם היו לך מקרים שבהם החלטת לסטות ו״לקפוץ״ על הזדמנויות?

 

[אליהו]

10% תואם את רמת הסיכון שאני מוכן לקחת.

לדעתי אתה לוקח סיכון כרגע על 10 אחוז אבל אתה מאבד את המעלה של המשקיע שהולך לפי מסלול שסללו לו.

רוב המשקיעים הפסיביים הם לא מבינים יותר מדי בחברות שהם משקיעים ובמיוחד לא בדוחות הכספיים, והמעלה שלהם על שאר המשקיעים הוא שאת הפעולה שהם כן עושים, הם עושים לפי סטטיסטיקות ארוכות טווח ממילא זה פעולה מושכלת. לדעתי ברגע שסוטים מהמסלול (ואני מדבר רק על כסף שכבר הושקע לא על כסף חדש) אתה כבר חייב להבין במה אתה משקיע, אבל לעומק. ולא רק לדעת שאתמול היה שווה 200 דולר והיום שווה 100.

הבעיה לדעתי שכל הזמן יש שינויים בשוק וברגע שעכשיו אתה מוכר אז אני כבר מפקפק בכל ה90 אחוז הנותרים למה אתה משאיר שם הרי כל ההיגיון לקנות את השוק זה רק בגלל שאתה לא משנה אסטרטגיה אבל ברגע שאתה משנה אין שום היגיון בזה. במיוחד שתראה עכשיו את עצמך, עכשיו יש ירידה משמעותית ואתה מקבע הפסד, אז די ברור שזה לא השקעה שווה.

תשאל את עצמך מה יקרה אם עוד 4 שנים (שזה הממוצע לשוק דובי) יהיה ירידות של 20 אחוז, אם יש סיכוי שגם אז תגיד שאתה מסכים לסכן 10 אחוז וממילא למכור מהתיק, ואם התשובה היא כן, אז כל האסטרטגיה שלך עומדת בסימן שאלה

 

[איניגו מונטויה]

האם היו לך מקרים שבהם החלטת לסטות ו״לקפוץ״ על הזדמנויות?

עד כה עמדתי בפיתויים : )

לפרקים גם משתעשע ברעיון של 100% אבל לא חושב שזה מתאים לי.

גם מי שמאוד מאוד מאמין בביטקוין יהיה חכם אם יפזר.
"תן חלק לשבעה וגם לשמונה, כי לא תדע מה יהיה רעה על הארץ" (קהלת י"א, ב').

 

[optimum]

האם היו לך מקרים שבהם החלטת לסטות ו״לקפוץ״ על הזדמנויות?

שאלה טובה יותר:
האם ויתרת פעם על האופציה לסטות ו"לקפוץ" על הזדמנות שנפתחה בפניך? האם התחרטת על כך?
(לא להתבלבל עם הזדמנויות שרק בדיעבד גילית שהן היו קיימות)

פייר, ההחלטות הכלכליות שהניבו עבורי הכי הרבה תשואה, היו כשבחרתי לא לעשות כלום.

 

[Deleted member 8236]

@אליהו תודה על התגובה המושקעת.

כפי שתיארת היטב, בהחלט קשה לי לסטות מהדרך בה בחרתי לפעול, צורת ההשקעה הפאסיבית מתאימה לי מהרבה בחינות ואני מאד מזדהה עם מה שהיא מייצגת.
עם זאת, נשאלת השאלה האם אני יכול להרשות לעצמי לגוון, או אם תרצה, לפזר, ע״י נטילת סיכון מוגבר.
אני בשלב הצבירה, המאד התחלתי. ולאחרונה מחלחלת לה התחושה שאולי השקעה במדדים היא אסטרטגיה שלא תצליח לעמוד ביעדים שדמיינתי. (עיבוי הקצבה החודשית בפרישה, חיי נוחות ורווחה צנועים, כרית בטחון ומרחב תמרון פיננסי ריאלי וכו׳ וכו׳).
בעיקר השילוב של גילי (30~) עם ההון שברשותי כרגע הם שגורמים לי לרצות ולא להתחרט על הזדמנויות שנקרות בדרך.

חזאי טוב הוא זה שמגיב למתרחש ואינו מתבייש לשנות את הצפי שלו, ולא כזה שדבק בעיוורון בתחזית הישנה בכל מחיר.

יש מאות חברות במדד העולמי שאני אפילו לא יודע את שמן ולא מעוניין גם כי החלטתי לקנות את השוק ואני עדיין מאמין בכך.
מהתקופה האחרונה למדתי שאני לא מוטרד כלל מהנפילות, להפך, אמדתי טוב יותר את סיבולת הסיכון שלי. אני לא מוטרד לראות את התיק נחתך בפראות, אני מוטרד שאולי אני לא מנצל הזדמנות.
וזה מאד מתחבר לאופי ומבנה האישיות שלי.

 

[Deleted member 8236]

שאלה טובה יותר:
האם ויתרת פעם על האופציה לסטות ו"לקפוץ" על הזדמנות שנפתחה בפניך? האם התחרטת על כך?
(לא להתבלבל עם הזדמנויות שרק בדיעבד גילית שהן היו קיימות)

פייר, ההחלטות הכלכליות שהניבו עבורי הכי הרבה תשואה, היו כשבחרתי לא לעשות כלום.

שאלה מצוינת.
הרזומה הפיננסי שלי דל מדי כדי לענות לך על השאלה. אבל אם אתייחס לשאלתך בתחומים אחרים בחיי אז בהחלט הבחירה ״לא לפעול״ או ״ לא לעשות כלום״ התבררו המשתלמות ביותר. אמנם הדרך הייתה ארוכה וקשה יותר אך בדיעבד זה בהחלט דפוס התנהגות שכיח ביותר בחיי.

תמיד הייתי דמות ״החקלאי״.
זה שזורע, וקוצר בעתיד.

רוצה גם להיות דמויות אחרות.

מעטים הדברים שאני מתחרט עליהם בחיי ולשמחתי (או לצערי) הם אינם קשורים לכסף.

 

[אליהו]

חזאי טוב הוא זה שמגיב למתרחש ואינו מתבייש לשנות את הצפי שלו, ולא כזה שדבק בעיוורון בתחזית הישנה בכל מחיר.

חזאי טוב הוא מגיב למתרחש רק אם מתרחש בשונה מהצפוי...

כרגע הירידות הם לא בשונה מהצפוי כי בממוצע כל 4 שנים יש שוק דובי (למרות שעדיין לא הגענו אבל אנחנו קרובים).

מהתקופה האחרונה למדתי שאני לא מוטרד כלל מהנפילות, להפך, אמדתי טוב יותר את סיבולת הסיכון שלי. אני לא מוטרד לראות את התיק נחתך בפראות, אני מוטרד שאולי אני לא מנצל הזדמנות.

אני חושב שתמיד יהיה הזדמנויות שאני יפספס אבל בהשקעות לדעתי חשוב לא להיות תאב בצע, צריך לתכנן יעדים וללכת לפי היעדים.

שאלה שבעיני חשובה. אם תוך חודש מהיום השוק חוזר לעצמו פלוס עלייה של 5 אחוז האם גם תהיה מוטרד שאתה לא מנצל הזדמנויות? או שהירידות מעצימים את ההרגשה?

 

[Deleted member 8236]

אם תוך חודש מהיום השוק חוזר לעצמו פלוס עלייה של 5 אחוז האם גם תהיה מוטרד שאתה לא מנצל הזדמנויות? או שהירידות מעצימים את ההרגשה?

אכן. גם כשהיחסתי לנושא בפריזמה של עליות ורווחים תחושת הספק / החמצה נותרה והיוותה גורם בעל משקל לא קטן.

*אני גם מודע לכך שיש אפקט FOMO שמשפיע אבל אני משוכנע שהוא במידה בריאה ולא מעוותת.

 

[noam23]

לדעתי אתה לוקח סיכון כרגע על 10 אחוז אבל אתה מאבד את המעלה של המשקיע שהולך לפי מסלול שסללו לו.

רוב המשקיעים הפסיביים הם לא מבינים יותר מדי בחברות שהם משקיעים ובמיוחד לא בדוחות הכספיים, והמעלה שלהם על שאר המשקיעים הוא שאת הפעולה שהם כן עושים, הם עושים לפי סטטיסטיקות ארוכות טווח ממילא זה פעולה מושכלת. לדעתי ברגע שסוטים מהמסלול (ואני מדבר רק על כסף שכבר הושקע לא על כסף חדש) אתה כבר חייב להבין במה אתה משקיע, אבל לעומק. ולא רק לדעת שאתמול היה שווה 200 דולר והיום שווה 100.

טרה לונה הורידה לתהום משקיעים מהטובים והמעמיקים בעולם. לא יודע אם הבנה עמוקה מדי באמת עוזרת יותר מדי בקריפטו. צריך לדעת להעריך את הסיכון באופן כללי (למשל שביטקוין יציב יותר משיטקוין), אבל בגדול זה הימור ארוך טווח על עתיד הקריפטו. אפשר לשים כמה פוזיציות סבירות (קצת ביטקוין, אתריום, קוינבייס...) ולהמתין 5-10 שנים. לא יודע אם קיימת אסטרטגיה טובה יותר.

 

[foobar]

טרה לונה הורידה לתהום משקיעים מהטובים והמעמיקים בעולם. לא יודע אם הבנה עמוקה מדי באמת עוזרת יותר מדי בקריפטו. צריך לדעת להעריך את הסיכון באופן כללי (למשל שביטקוין יציב יותר משיטקוין), אבל בגדול זה הימור ארוך טווח על עתיד הקריפטו. אפשר לשים כמה פוזיציות סבירות (קצת ביטקוין, אתריום, קוינבייס...) ולהמתין 5-10 שנים. לא יודע אם קיימת אסטרטגיה טובה יותר.

דווקא במקרה הזה, מי שחיפש על לונה מצא. היו אלה שחזו את אי היכולת של לונה להיצמד ל- peg.

 

[ניצן המצוין]

בנתיים נראה שהשערים נמוכים, השאלה מה יהיו שערי נכסי הקריפטו כאשר תרצה למכור.