אירוע מס - איך למזער את זה?

[עולם של טוב]

אני רוצה לעבור מנייר ערך לנייר אחר אבל אני רוצה לדעת אם יש דרך להינצל או למזער את הנזק של אירוע מס .
אציין שהתיק שלי בבנק , ומעניין אותי לדעת אם הייתי פותח את התיק בחברה כגון הפניקס וכדומה ,לא הייתי משלם מס עד משיכה של הכסף בפועל לחשבוני או שגם שם על כל מכירה יש אירוע מס?

 

[עידו ג]

אני רוצה לעבור מנייר ערך לנייר אחר אבל אני רוצה לדעת אם יש דרך להינצל או למזער את הנזק של אירוע מס .
אציין שהתיק שלי בבנק , ומעניין אותי לדעת אם הייתי פותח את התיק בחברה כגון הפניקס וכדומה ,לא הייתי משלם מס עד משיכה של הכסף בפועל לחשבוני או שגם שם על כל מכירה יש אירוע מס?

בכל בנק וברוקר (ישראלי) יש ניכוי מס במקור.
אם אתה רוצה לדחות ניכוי מס - ברוקר זר.

משיכת הכסף אינה אירוע מס - רק אירוע המכירה. כלומר אם תמכור אך לא תמשוך עדיין ינוכה מס.

מה שניתן לעשות על מנת למזער, אם יש הפסדי הון משנים קודמות - להגיש דוח מס שנתי (אולי אפילו מקוצר, אינני בטוח אם במקוצר ניתן להעביר הפסדי הון).
אם יש מניות בהפסד - ניתן למכור בהפסד ולמכור את אלו ברווח על מנת לשלם מס נמוך יותר.

 

[Zegman]

אין הבדל בין בית השקעות לבנק בהקשר הזה - מכירה היא אירוע מס.
האירועים הבאים אינם אירוע מס:
- הורשה (לפחות לא הורשה לקרובי משפחה)
- מתנה (לקרוב משפחה)
- העברת נייר הערך בין חשבונות (בתנאי שמדובר באותם בעלי חשבון)
- תרומת נייר הערך