האם לדעכתכם זה הזמן להכנס לשוק (נניח לסנופי) אם ההשקעה היא לחמש שנים?

[BHN]

האם לדעכתכם זה הזמן להכנס לשוק (נניח לסנופי) אם ההשקעה היא לחמש שנים?

אשמח לשמוע דעות ורעיונות

 

[חתול לילה]

האם לדעכתכם זה הזמן להכנס לשוק (נניח לסנופי) אם ההשקעה היא לחמש שנים?

תלוי כמה כסף אתה מוכן להפסיד.

 

[Williamsburg]

תלוי כמה כסף אתה מוכן להפסיד.

?

 

[חתול לילה]

?

ככל שההשקעה לתקופה ארוכה יותר, כך קטן הסיכון להפסד.
למשל אם פות"ש לא מוכן להפסיד בכלל, לא הייתי ממליץ לו להיכנס עכשיו לשוק לחמש שנים.

 

[ריש-לקיש]

בהשקעה של 5 שנים במדד מניות רחב כמו S&P 500, יש סיכוי של כ-90% להרוויח וסיכוי של כ-10% להפסיד.
ראה את הטבלה הזו "Rolling Period Analysis"בקישור הבא:

https://www.lazyportfolioetf.com/etf/spdr-sp-500-spy-rolling-returns/

 

[קפיצת הדרך]

אם אתה בוודאות יודע שתצטרך את *כל* הכסף בעוד חמש שנים, אז לדעתי האישית - לא. זה לא הזמן.
אם אתה יודע שחלק מהסכום הזה תצטרך, אבל חלק לא, אז את החלק שלא תצטרך בעוד חמש שנים ושיש לו טווח השקעה ארוך מבחינתך, אז את החלק הזה אפשר לשקול לשים בסנופי. זאת כמובן כתלות בסיבולת הסיכון שלך (כלומר, שאתה מוכן נפשית וכלכלית שהחלק הזה יכול ליפול 30-50% בלי שזה יגרום לך למכור בהיסטריה).

 

[BHN]

תודה רבה על התגובות, בפרט על ה- Rolling Period Analysis

 

[אורי ג.]

בהשקעה של 5 שנים במדד מניות רחב כמו S&P 500, יש סיכוי של כ-90% להרוויח וסיכוי של כ-10% להפסיד.
ראה את הטבלה הזו "Rolling Period Analysis"בקישור הבא:
https://www.lazyportfolioetf.com/etf/spdr-sp-500-spy-rolling-returns/

1. לא נכון.
2. ממש לא רלוונטי, משנה מה תהיה התשואה מול האלטרנטיבה, נכון במיוחד שהתשואה חסרת סיכון היא גבוהה למדי.

 

[ריש-לקיש]

1. לא נכון.
2. ממש לא רלוונטי, משנה מה תהיה התשואה מול האלטרנטיבה, נכון במיוחד שהתשואה חסרת סיכון היא גבוהה למדי.

מה לא נכון?
אז אמנם זה סטטיסטיקה ולא הסתברות, אבל היא נותנת הצצה למה היה התשואה של המדד בכל פרק זמן של 5 שנים ב150 שנה האחרונות. ברור שיכול להיות אנומליות שיישברו את הסטטיסטיקה הזו אבל זה נותן מושג מעולה להתנהגות הנורמלית של המדד.

 

[klayhamn]

בהשקעה של 5 שנים במדד מניות רחב כמו S&P 500, יש סיכוי של כ-90% להרוויח וסיכוי של כ-10% להפסיד.

נראה לי יותר מעניין הסיכוי של ההשקעה לשמור על ערכה הריאלי.
אם "הרווחת" 20% בתקופה הזו אבל האינפלציה עלתה בזמן הזה ב-25%, בפועל הפסדת.

אני לא משקיע כדי לראות מספרים גדולים יותר, אלא כדי שאוכל לקנות לפחות את אותה כמות של דברים עם הכסף, ועדיף גם יותר - בעתיד.

 

[מי אני מה אני]

נראה לי יותר מעניין הסיכוי של ההשקעה לשמור על ערכה הריאלי.
אם "הרווחת" 20% בתקופה הזו אבל האינפלציה עלתה בזמן הזה ב-25%, בפועל הפסדת.

אני לא משקיע כדי לראות מספרים גדולים יותר, אלא כדי שאוכל לקנות לפחות את אותה כמות של דברים עם הכסף, ועדיף גם יותר - בעתיד.

בלינק יש גרף שמותאם לאינפלציה האמריקאית

 

[מלפפון במלח]

מה לא נכון?
אז אמנם זה סטטיסטיקה ולא הסתברות, אבל היא נותנת הצצה למה היה התשואה של המדד בכל פרק זמן של 5 שנים ב150 שנה האחרונות. ברור שיכול להיות אנומליות שיישברו את הסטטיסטיקה הזו אבל זה נותן מושג מעולה להתנהגות הנורמלית של המדד.

בלינק שצירפת מדובר על הפסד חשבונאי, הסכום בסוף התקופה נמוך מהסכום בתחילת התקופה.

@אורי ג. מדבר על הפסד כלכלי ועלות אלטרנטיבית. כרגע יש אופציה לשים את הסכום בריבית חסרת סיכון שהיא יחסית גבוהה. אם בסוף התקופה הסכום נמוך מהסכום שהייתי מקבל מריבית חסרת סיכון אז הפסדתי, למרות שחשבונאית הסכום בסוף התקופה גבוה מהסכום בתחילת התקופה.

מקווה שפירשתי נכון את אורי

 

[fliper]

2. ממש לא רלוונטי, משנה מה תהיה התשואה מול האלטרנטיבה, נכון במיוחד שהתשואה חסרת סיכון היא גבוהה למדי.

האמור מעלה תהייה לגבי הרלוונטיות של השקעה בשוק ההון אל מול האלטרנטיבה של החזרת חוב (משכנתא במסלול פריים - 0.3).
אשמח להתייחסות.
תודה

 

[אורי ג.]

האמור מעלה תהייה לגבי הרלוונטיות של השקעה בשוק ההון אל מול האלטרנטיבה של החזרת חוב (משכנתא במסלול פריים - 0.3).
אשמח להתייחסות.
תודה

תלוי במה בשוק ההון, בצפי התשואה שלך מזה וכמה מס תשלם.
שים באקסל ותשווה.

 

[fliper]

תלוי במה בשוק ההון, בצפי התשואה שלך מזה וכמה מס תשלם.
שים באקסל ותשווה.

אני חושב שלאור גודל הפלח, האלטרנטיבה אליה יהיה נכון להשוות הינה מדד גדול (S&P/QQQ).
השאלה איך להשוות מעבר למספרים עצמם, שהרי צריך איכשהוא לתכלל את הסיכון,
החזר משכנתא הנו החזר ״בטוח״ של 5.7% (בהנחת פריים נוכחי), קרי רווח לפני מס של 7.6%,
המדדים המובילים עם הסיכון שלהם מגלמים בממוצע נניח 10%~ , ובשנה הבאה ולאור הישגי השנה הנוכחית אולי הרבה פחות.

 

[אורי ג.]

אני חושב שלאור גודל הפלח, האלטרנטיבה אליה יהיה נכון להשוות הינה מדד גדול (S&P/QQQ).
השאלה איך להשוות מעבר למספרים עצמם, שהרי צריך איכשהוא לתכלל את הסיכון,
החזר משכנתא הנו החזר ״בטוח״ של 5.7% (בהנחת פריים נוכחי), קרי רווח לפני מס של 7.6%,
המדדים המובילים עם הסיכון שלהם מגלמים בממוצע נניח 10%~ , ובשנה הבאה ולאור הישגי השנה הנוכחית אולי הרבה פחות.

זה כבר סובייקטיבי, את המספרים יש לך כלומר ההפרש הוא 1.8% נטו. האם 1.8% שווה לך את הסיכון זה כבר תלוי בך.
עוד דרך להסתכל על זה: על כל 100K אתה מסכן כמה עשרות אלפי שקלים כדי להרוויח 1800 ש"ח בשנה.