הפרשים בין תשואה בפועל מול דיווח תשואה

  • פותח הנושא Uri
  • פורסם בתאריך

Uri

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/17
הודעות
14
דירוג
4
שלום,

יש לי תכנית חיסכון במנורה בשם Top Finance מסלול כללי. בדיווח של מנורה, מצויין שהתשואה של מסלול זה הינה 6.83%.
לעומת זאת, בדוח השנתי שלי, רשום תשואה של 3.66%

אני מניח שהתשואה שמנורה מתגאה בה הינה לפני דמי ניהול. אבל, האם יתכן כזה הפרש גבוה בין הדיווחים?
יש לציין שאני מפריש סכום חודשי, ואני מניח שגם זה משפיע על התשואה האישית, אך נראה לי שזה בשוליים.

תשואה מתוך דיווח מנורה מבטחים:
https://dl.dropboxusercontent.com/u/7660241/תשואות.jpg

תשואה מתוך דיווח אישי:
https://dl.dropboxusercontent.com/u/7660241/מנורה מבטחים.jpg

תודה
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,882
דירוג
20,298
תשואת המסלול אחרי דמי הניהול שלך והוצאות ניהול השקעות זה 6.83 - 1.17 = 5.66%.
בגלל שההפקדות שלך הן יחסית גדולות ביחס לגודל הקרן זה מעוות את חישוב התשואה אבל הוא נכון (אם כי יש דרכים שונות לחשב תשואה. חפש TWR ו IRR בפורום).

בלי קשר - 1.17% זה הרבה מאד לשלם בשביל הזכות להשקיע בקופסא שחורה שרירותית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G הפרשים גדולים בין viewtrade ל-spark ב-ibi שוק ההון 4
W קרנות מחקות בהלמן אלדובי(IBI) מול תעודות סל ב-IRA, הפרשים שדורשים חקירה? שוק ההון 2
ת הפרשים במחיר ביצוע קניית קרנות שוק ההון 8
TunaGolem חוזי הפרשים להפחתת הסיכון במס ירושה שוק ההון 64
Y חסכון לכל ילד במור השקעות(סיכון גבוה) - רק 0.16% תשואה ב2020 שוק ההון 8
M האם אפשרי תשואה שלילית באג"ח? שוק ההון 3
פ חישוב תשואה בפנסיה וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
stamEhad Binance Locked Staking - נעילת מטבעות וקבלת תשואה על כך - מה הסיכונים? השקעות אלטרנטיביות 42
ש החלפת מנגנון אג"ח מיועדות בביטוח תשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 38
מ מועד תחילת חישוב תשואה בפוליסת חסכון שוק ההון 0
A תשואה משכר דירה או פוטנציאל עליית הערך - כיצד אתם מתעדפים את ההשקעה שלכם? נדל"ן 15
א חישוב תשואה בהשקעת נדלן נדל"ן 12
תפוזינה רוצה לראות ב־IB כמה תשואה יש לי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
S הערכת תשואה בהלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
R הבדלי תשואה בין VT ל-אשס.חוץ כל העולם (1159235) שוק ההון 16
O הבדלי תשואה S&P500 - מדד, קרן ישראלית, קרן אירית שוק ההון 2
א תשואה דולרית וגידור מטבע שוק ההון 1
M החזקת מספר קרנות פנסיה למקסום תשואה דמוגרפית צרכנות פיננסית 8
A 2/3 פריים, האם זה הופך את ההשקעה לנדלן עם 8% תשואה עדיפה על שוק ההון? נדל"ן 34
י קרנות עם תשואה של מעל 30 אחוז, בחירה מושכלת? שוק ההון 23
T אתר לעקוב אחרי תשואה של מניות/ETF? שוק ההון 5
Y "תשואה מובטחת" למשקיעים לא מנוסים שוק ההון 0
S פערי תשואה יומיים בקרנות מחקות שוק ההון 12
E חישוב תשואה על דירה עם משכנתא נדל"ן 29
amikal למה האירית עם תשואה נמוכה יותר מהישראלית שמחקה אותו דבר? שוק ההון 25
R נתונים היסטוריים על תשואה שנתית של שוק המניות בשלמותו שוק ההון 8
ג חישוב תשואה היסטורית על חברת AT&T שוק ההון 1
Kipodi תשואה מצטברת במיטב דש פוסטים מאיכות נמוכה 13
גיא_87 חישוב תשואה שוק ההון 2
נ איך מחשבים תשואה עתידית? שוק ההון 3
K נו... אז הבטיחו תשואה ללא סיכון נדל"ן 1
פ הקשר הפרדוקסלי בין תשואה לסיכון שוק ההון 21
ב השקעה בבטומי - 8% תשואה מובטחת - האמנם? נדל"ן 25
B גוף הפנסיה שייך את החשבון שלי למסלול שגוי והפסדתי תשואה. למי לפנות? צרכנות פיננסית 4
י תשואה עודפת לניירות ישראלים עוקבי S&P500 מול בלקרוק? שוק ההון 27
JG1 4.86% תשואה ברכיב אגח ממשלתי בפנסיה צרכנות פיננסית 64
O תשואה מקסימלית מאג"ח בדירוג השקעה ואג"ח ממשלתי שוק ההון 34
M תשואה פנימית מול תשואת קרן שוק ההון 0
מ איזה אחוז תשואה יספק אתכם מנדל"ן להשקעה? נדל"ן 12
M שאלה לגבי תשואה של אג"ח ספציפי שוק ההון 0
B חישוב תשואה לפדיון אג"ח שוק ההון 0
A תשואה- דיבידנד או עליית ערך? שוק ההון 27
liranviper מדוע כשתחזית השוק מתממשת, מקבלים תשואה ממוצעת? שוק ההון 20
T לא מבינה תשואה של ETF שוק ההון 8
Danielovich Dragon Protfoloio - איזה תיק עושה הכי הרבה תשואה ב100 שנה האחרונות? שוק ההון 12
מ קרנות מחקות מביאות תשואה שונה מהשוק שוק ההון 4
S בקשת הסבר אודות רווח בקרנות פנסיה אלטשולר (תשואה מוצגת מול רווח כספי בפועל) צרכנות פיננסית 0
J מינוף בנדל"ן וחישוב תשואה נדל"ן 34
T תשואה נטו מקוזז באגח שוק ההון 3

נושאים דומים

למעלה