גיליון לחישוב תשואה והשוואה למדד

[guesto]

פיתחתי לעצמי גיליון די פשוט לחישוב התשואה הפנימית של התזרים (בשקלים) מול תיק ההשקעות, לעומת השקעה ב-CSPX הישראלית. אני משתף אותו כאן לטובת מי שיעניין אותו גם להשתמש בזה.

איך משתמשים: יוצרים עותק של הגיליון בדרייב שלכם כדי שתוכלו לערוך. ממלאים בתאים האפורים את תזרים המזומנים (בשקלים) מול התיק עם תאריכים, ואת השווי הנוכחי של התיק. בכל פעם שהפקדתם כסף לתיק זה במינוס, אם משכתם זה בפלוס. (ניתן להעתיק בקלות טבלה של הפקדות ומשיכות מדוחות של IBKR.)

הגיליון מחשב מה היה השווי הנוכחי אם הייתם משקיעים את התזרים ב-CSPX הישראלית, ומה הייתה התשואה (השנתית) הפנימית של התזרים עבור כל אחת מהאפשרויות. יש לציין כמובן שההשקעה האלטרנטיבית היא ללא עמלות, מרווחים ומס רווח הון. קיימת אופציה לשנות את הסימול מזה של CSPX הישראלית לאלטרנטיבה אחרת.

לינק: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1TgM4SmF6MCBKP6vW1Yr49gHH-wpz3uE-B5Oipqvxfz8/edit?usp=sharing

 

[Ehud]

ממליץ גם על sharesight, מאפשר לך לרשום הפקדות, להתחשב בעמלות, להתחשב במטבע כמו שקל על מנת לחשב תשואה סופית, לשים benchmark, לכל השקעה, לכל התיק וכו... וגם תומך בניירות ישראלים

 

[guesto]

ממליץ גם על sharesight, מאפשר לך לרשום הפקדות, להתחשב בעמלות, להתחשב במטבע כמו שקל על מנת לחשב תשואה סופית, לשים benchmark, לכל השקעה, לכל התיק וכו... וגם תומך בניירות ישראלים

נראה נחמד, יפה שהם תומכים גם בשקלים וניירות ישראלים, אבל לפי מה שראיתי Benchmarking זמין רק למשתמשים בתשלום אז זה פחות מדבר אליי.

האמת שאחת מהסיבות שבניתי את הגיליון הזה שרק מקבל הפקדות והעדפתי לא להשתמש באחד מהכלים האלו (מעבר לתמיכה בישראל) היא כי לא היה לי כח להזין את השכבות של התיק, יותר נוח לי להעתיק את ההפקדות וזהו, ככה זה יוצא יותר נקי ויותר ברור לי מה קורה שם.
כמובן שזה גם מאפשר לקחת תזרים של השקעה כללית ולא רק של תיק השקעות, לצורך העניין אפשר גם להציב תזרים מנדל"ן וכו'.

מה גם שלפעמים יש כאן בפורום משתמשים שכותבים כל מיני שטויות כמו "השנה משקיעי הבורסה איבדו את התחתונים" אז קל מאוד להציב בגיליון תזרים לדוגמה כמו הפקדה ראשונית של 100K בתחילת השנה ומאז הפקדה של 5K כל חודש, ולראות בקלות מה התשואה שמחקה מדד עשה על התזרים בשקלים.