החזקת קרנות VTI + VXUS דרך בית השקעות מקומי

[אנונימוס]

שלום,
מה המשמעות של רכישה והחזקה של קרנות כגון VT / VTI / VXUS דרך בית השקעות מקומי?
מדובר על תיק השקעות קטן ( 50 אש"ח ) ולכן מעדיף שלא להתעסק כרגע עם ברוקר כגון BI.
בנוסף, מעדיף שלא לעבוד עם קרנות מקומיות בגלל חוסר היציבות שבהם.
לכן השילוב האופטימלי על פנו נראה כמו שילוב של בית השקעות מקומי וקרנות מהעולם.
תודה!

 

[קפה שחור]

מה המשמעות

מאיזו בחינה?

 

[בלהבלה]

אני עושה בדיוק את זה. המשמעות היא שאתה משלם משמעותית יותר ממה שהיית משלם ב IB (גם עם תיק קטן) אבל חוסך את ההתעסקות עם מיסוי והכל עד שתהיה מוכן לזה. גם אם אתה נשאר עם המחירים השערורייתים האלה (מרווח המרת מטח 0.7%) אתה עדיין עושה יותר כסף מהמקבילות הישראליות לטווח הארוך (ולו רק תודות לדמי הניהול והדיבידנדים). וגם שומר את האופציה לעבור ל IB כשתרצה.

 

[FIYaacov]

מרווח המרת מטח 0.7%)

כיום בהרבה בתי השקעות יש אופציות של בין 0.1%-0.3%
עדיין שערוריייתי אבל כבר לא גזל
לעומת זאת עמלות המינימום ברכישה, זה כבר סיפור אחר.

 

[adamshalev]

כיום בהרבה בתי השקעות יש אופציות של בין 0.1%-0.3%
עדיין שערוריייתי אבל כבר לא גזל
לעומת זאת עמלות המינימום ברכישה, זה כבר סיפור אחר.

0.1% כולל מרווח? איפה?

 

[אנונימוס]

מאיזו בחינה?

מבחינת עלויות כמובן...

מרווח המרת מטח 0.7%

החישוב הוא בעצם - שער הדולר כפול 1.007 ?
כמובן שמדובר על חישוב דו צדדי שצריך לקחת בחשבון גם כאשר ארצה להמיר חזרה לשקלים..?

לו רק תודות לדמי הניהול והדיבידנדים

לגבי דמי הניהול הנושא ברור, אבל תוכל להסביר מדוע תודות לדיבידנדים?

תודה רבה.

 

[_ניר_]

0.1% כולל מרווח? איפה?

בהמרה של 50000 דולר יוצא לי בערך 0.12 אחוז. דבר איתי בפרטי אם תרצה פרטים נוספים.

 

[FIYaacov]

0.1% כולל מרווח? איפה?

זכור לי שמישהו קיבל הצעה כזו ממיטב דש

 

[adamshalev]

בהמרה של 50000 דולר יוצא לי בערך 0.12 אחוז. דבר איתי בפרטי אם תרצה פרטים נוספים.

למה בפרטי?
אני את ההמרות שלי עושה בIB בחינם*, סתם מעניין אותי איפה יש עמלת המרה כזאת בבתי השקעות בארץ.

 

[_ניר_]

למה בפרטי?
אני את ההמרות שלי עושה בIB בחינם*, סתם מעניין אותי איפה יש עמלת המרה כזאת בבתי השקעות בארץ.

פסגות טרייד

 

[בלהבלה]

תוכל להסביר מדוע תודות לדיבידנדים?

קרן ישראלית צוברת את הדיבידנדים אחרי מס (לא באמת, אבל מחקה את זה). בקרן אמריקאית אתה זה שצובר את הדיבידנדים אחרי מס. כלומר אלו הפקדות שלך ולכן אין עליהן מס רווחי הון מיותר.
בעצם בקרן ישראלית אתה משלם מס פעמיים, פעם על דיבידנד (בעקיפין) ופעם על הצמיחה של הקרן.
יותר מזה, אם אני לא טועה המדד שהישראליות מחקות הוא NTR מה שאומר 30% מס דיבידנד במקום 25%

 

[Dvgo]

0.1% כולל מרווח? איפה?

בפסגות טרייד

 

[אנונימוס]

קרן ישראלית צוברת את הדיבידנדים אחרי מס (לא באמת, אבל מחקה את זה). בקרן אמריקאית אתה זה שצובר את הדיבידנדים אחרי מס. כלומר אלו הפקדות שלך ולכן אין עליהן מס רווחי הון מיותר.

במידה ואני נוקט בגישה של השקעה מחדש של הדבידנדים בכל אופן אז זה לא רלוונטי נכון?

 

[roneng]

במידה ואני נוקט בגישה של השקעה מחדש של הדבידנדים בכל אופן אז זה לא רלוונטי נכון?

לא נכון, זה עדיין רלוונטי.
תחפש בפורום, היו המון דיונים על ההבדל במיסוי בין קרן צוברת לקרן מחלקת.
בגדול, בקרן צוברת תשלם פעמיים מס על הדיבידנד - פעם אחת בחלוקת הדיבידנד ופעם שניה כשתמכור את האחזקה. בקרן מחלקת תשלם רק בחלוקה.

 

[roneng]

יותר מזה, אם אני לא טועה המדד שהישראליות מחקות הוא NTR מה שאומר 30% מס דיבידנד במקום 25%

אין משמעות למדד שאחריהן הן טוענות שהן מנסות לעקוב.
בפועל הן משיאות משהו שהוא ביןNTR לבין TR

 

[בלהבלה]

אין משמעות למדד שאחריהן הן טוענות שהן מנסות לעקוב.
בפועל הן משיאות משהו שהוא ביןNTR לבין TR

כלומר הן מכוונות נמוך ומפספסות בעקיבה, לפעמים הפיספוס כלפי מעלה

 

[roneng]

כלומר הן מכוונות נמוך ומפספסות בעקיבה, לפעמים הפיספוס כלפי מעלה

לא. הן מכוונות לעקוב אחרי המדד עצמו (tr) כמייטב יכולתן.
השימוש ב ntr בתשקיף הוא סתם כסת"ח.

היה פה לא מזמן דיון מעמיק על זה. אני לא מוצא אותו כרגע