הבהרה בנושא ניהול המשיכה מקרנות/קופות/תיקים

[TWOSIXNINE]

שלום,

הסולידית מרבה להזכיר מוצרים כגון קרן השתלמות, תיק השקעות בניהול אישי או מנוהל ע״י אחד מבתי ההשקעות, קופות גמל למינהן ומוצרים פיננסיים אחרים באמצעותם אפשר לייצר תקציב (חודשית או שנתי, תלוי איך תרצו להתייחס) ואמנם יש בפוסטים וכאן בפורום מידע רב בנושא שעזר לי אך הייתי שמח להפתח לעצות/דעות/ביקורות לגבי מהי הדרך ליצירת תקציב חודשי באמצעות הכלים הבאים:

- קרן השתלמות כשכיר
- קופת גמל להשקעה
- תיק השקעות בניהול אישי

לצורך הדיון יעזור אם נצא מנקודת הנחה כי אתן/ם באמצע שנות השלושים לחייכם, איפסתם את כל חובותיכם לכל גוף שהוא ואתם בתחילתה של דרך לצבירת הון ברוח הבלוג.
סולידי. השאיפה היא להגדיל את ההפרשות לכלל המכשירים משנה לשנה. לשמור על התנהלות צרכנית נבונה על מנת לצמצם הוצאות. ולהתקיים ברווחה.


על אילו כללים אתם מקפידים על מנת לייצר תקציב כזה / לשמר המשכיות של התקציב?
כיצד אתם מתנהלים? איך גיבשתם תכנית או אסטרטגיה?
מהם הם העקרונות שאתם ממליצים לפעול על פיהם?

ויותר נקודתית,
האם באפשרותכם לתאר את הדרך שעשיתם, או תובנות שצברתם לאורך השנים?
מה למדתם ויכולים לשתף?

בכל הקשר כלשהו.

 

[אוגורן]

יש פה הרבה שאלות, ולכל אחת עשרות תשובות פה בפורום. כדאי להתמקד.
חוץ מזה הכותרת מדברת על משיכה וגוף השאלה על צבירה.

 

[כימאי]

על אילו כללים אתם מקפידים?

אתה מבלבל בין מושגים כפי שציינו מעלי. מציע להתחיל לקרוא את הבלוג של הסולידית בצורה מסודרת ולחזור עם שאלות מאורגנות יותר.

 

[TWOSIXNINE]

יש פה הרבה שאלות, ולכל אחת עשרות תשובות פה בפורום. כדאי להתמקד.
חוץ מזה הכותרת מדברת על משיכה וגוף השאלה על צבירה.

ערכתי את הכותרת. מקווה שמתאר במדויק יותר.

 

[TWOSIXNINE]

אתה מבלבל בין מושגים כפי שציינו מעלי. מציע להתחיל לקרוא את הבלוג של הסולידית בצורה מסודרת ולחזור עם שאלות מאורגנות יותר.

הכוונה היא להחשף לדרך ההתנהלות של אנשים שונים מעבר למה שכתוב בפוסטים.