דעה על תיק השקעות

[חתול לילה]

לשם הדיון בלבד - יש לך דאטה שמראה את זה?

יש נתונים שמראים שאג"ח קונצרני הוא פחות יעיל (תשואה/סיכון) משילוב של מניות ואג"ח ממשלתי.
אני מניח שאג"ח של מדינות מפוקפקות הוא מקביל.

 

[מתייעץ]

יש נתונים שמראים שאג"ח קונצרני הוא פחות יעיל (תשואה/סיכון) משילוב של מניות ואג"ח ממשלתי.
אני מניח שאג"ח של מדינות מפוקפקות הוא מקביל.

שוב, נראה לי שאנחנו חורגים לדיון תאורטי - אבל אין סיבה להניח שאג״ח של מדינות ׳מפוקפקות׳ הוא מקביל. יש קורלציה בין ביצועי חברות ליכולת להחזיר חוב. לא ברור שיש קורלציה בין ביצועי חברות ליכולת של המדינה להחזיר חוב, או לפחות לא קורלציה חזקה באותה מידה.

 

[Mr. pink]

דאטה שמראה את

אתה יכול לחפש בגוגל יש אין סוף גרפים, לדוגמה:

Stocks vs. Bonds: Differences in Risk and Return Make a Case for Both – Darrow Wealth Management

darrowwealthmanagement.com

לא קורלטיבי לשוק המניות

לא היה קורלטיבי. בשנים האחרונות ההתנהגות היא דיי דומה

אני מתייעץ גם עם יועצי השקעות ׳מוסמכים׳, תתפלא (או שלא) כמה הם גרועים

לא מכיר באופן אישי אבל @אורי ג. נותן שירותים כאלה ואם הייתי במצבך הייתי מתייעץ איתו באופן פרטי בסכומים כאלו

 

[אורי ג.]

אני מתייעץ גם עם יועצי השקעות ׳מוסמכים׳, תתפלא (או שלא) כמה הם גרועים. רובם המכריע (כולם למען האמת) דוחפים מוצרים מנוהלים יקרים, שהם מרוויחים מהם, שחלקם לא שקוף, ו/או מנסים לגרום לך להעביר את התיק לניהול אקטיבי שלהם,

התייעצת עם משווקים (גם אם הם קוראים לעצמם בשמות אחרים), אני מדבר על יועץ.
יועץ לא ירוויח אגורה לא משנה במה תשקיע ככה שאין ניגודי אינטרסים, קח בחשבון שאין הרבה כאלה בשוק.

 

[NightStyle]

אין הרבה אופציות לקרנות מפוזרות באג"ח חו"ל:
ממשלתי מפותחות(דולרי, לא מגודר וצוברת): igla, govu/ggou
צבר אג"חים עולמי(ממשלתי+קונצרני[דולרי, לא מגודר ומחלקת]): aggg
צבר אג"חים עולמי(ממשלתי+קונצרני[דולרי, מגודר וצוברת]): aggu