דמי ניהול כמגן מס

[oz12]

שלום
שמתי לב שבחשבון שיש לי אצל בית ההשקעות כול חודש מתווסף לי מגן מס ולא ביצעתי שום מכירה בהפסד או קנייה.
נאמר לי שאני מקבל 25 אחוז מדמי הניהול החודשים כמגן מס.
מישו מכיר דבר כזה?

 

[daat99]

מישו מכיר דבר כזה?

כן

 

[עמוסס]

+1

 

[HHH]

בבנק הפועלים כל העמלות שקשורות לני"ע רשומות כהפסד לצרכי מס, כך שאני לא בטוח שהניסוח שלך הגיוני ("25% מדמי הניהול").

 

[daat99]

בבנק הפועלים כל העמלות שקשורות לני"ע רשומות כהפסד לצרכי מס, כך שאני לא בטוח שהניסוח שלך הגיוני ("25% מדמי הניהול").

כשאני חושב על זה אתה צודק!
כל דמי הניהול והעמלות צריכים להיות מחושבים כמגן מס (וזה אכן כך אם מגישים טפסים למס הכנסה) ולא רק 25% מהם.

 

[oz12]

השאלה אם אני יכול להעביר את זה לשנה הבאה?
בשירות לקוחות היא אמרה לי שזה ימחק ?!

 

[daat99]

בשירות לקוחות היא אמרה לי שזה ימחק ?!

כל מגני המס בבתי השקעות/בנקים בארץ נמחקים בסוף השנה והדרך היחידה להשתמש בהם היא להגיש דו"חות מס למס הכנסה.
זו הסיבה שהגשת דו"חות למס הכנסה היא רשות ולא חובה (רוב אזרחי מדינת ישראל זכאים להחזרי מס).

במילים אחרות כפי שאמרתי יותר מפעם אחת - אם יש לך חשבון השקעות בבנק או בבית השקעות בארץ אז אתה משלם מס שאתה בפועל לא צריך לשלם ומשלם עמלות יותר גבוהות מאשר חשבון השקעות בחו"ל...
אם אתה רוצה לקבל את החזר המס אז אתה חייב להגיש דו"חות בסוף השנה וזה החיסרון המרכזי של חשבון השקעות בחו"ל - החובה להגיש את הדו"חות ולא לשלם מסים מיותרים!

 

[adamshalev]

כל דמי הניהול והעמלות צריכים להיות מחושבים כמגן מס (וזה אכן כך אם מגישים טפסים למס הכנסה) ולא רק 25% מהם.

אם אתה מרוויח 100 שקל, אתה משלם 25 שקל מס.
אם אתה מפסיד 100 שקל, אתה מקבל 25 שקל מגן מס.
לכן רק 25% מהעמלות ששילמת נרשם כמגן מס (לא מגן הפסדים).

 

[daat99]

לכן רק 25% מהעמלות ששילמת נרשם כמגן מס (לא מגן הפסדים).

הבנתי את ההבדל בניסוח

 

[סתןלי ת'כסף]

האם ניתן לקבל מגיני מס שכאלו גם בגין דמי ניהול של קרנות נאמנות? (של ילין לפידות למשל)

 

[הסולידית]

השאלה אם אני יכול להעביר את זה לשנה הבאה?
בשירות לקוחות היא אמרה לי שזה ימחק ?!

זה לא יימחק אם תמלא ותגיש בנוסף לדו"ח השנתי למס הכנסה את הנספח הזה. זה יכול להיות שווה הרבה כסף. את התועלת צריך לאזן כנגד העלות של הגשת הדו"ח על כל משמעויותיה

 

[סימפטי]

@הסולידית
האם אפשר להגיש טופס שכזה רטרואקטיבית?
כלומר - אני הולך להגיש טפסים על שנים עברו (החזרי תרומות), האם באותה ההזדמנות אני יכול להחזיר לעצמי הפסד מלפני ארבע שנים?

 

[Yevgeny]

@סימפטי החזרי מס אפשר להגיש עד שש שנות מס אחורה. רק שים לב שאם כשמגישים בקשה להחזר מס לרשויות זה ״הכל או כלום״ - אי אפשר לבקש ״רק החזר על הפסדי הון״, אלא צריך להצהיר על כל ההכנסות שהיו לך מכל המקורות עבור אותה שנה, וכל המיסים ששולמו.

 

[d4c]

איך זה מחושב בפועל לצורך דיווח מגן מס אם מדובר בברוקר זר? הרי דמי הניהול נגבים באופן חודשי והשער לא נשאר קבוע

 

[השמח בחלקו]

כל דמי הניהול והעמלות צריכים להיות מחושבים כמגן מס .

רגע רגע. כל דמי הניהול והעמלות? נניח אפשר לקזז את כל העלויות השנתיות שגובות הפנסיה וקרנות השתלמות, עם רווחי הון אחרים משהקעות כלשהן?