לאחרונה קיבלתי את דוחות מוצרי הגמל/פנסיה שלי לרבעון 3,
לאחר חישוב יצא שיש בין יתרת הכספים בחשבון לתשואה מחושבת בקיזוז דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
לאחר בירור מול הגוף המנהל נאמר לי שלא ניתן לבצע את החישוב כפי שעשיתי, ללא הסבר נוסף.
הנתונים מהדוח:
יתרת הכספים בחשבון בתחילת השנה: 144,047
רווחים בניכוי הוצאות ניהול השקעות: 34,446
דמי ניהול שנגבו בתקופת דיווח: 381-
יתרת הכספים בחשבון נכון לסוף רבעון 3: 178,112
התשואה המדווחת בדוח בניכוי הוצאות ניהול השקעות: 23.94%
החישוב:
178,151 = 381 - (1.2394 * 144,047)
לפי החישוב קיים הפרש של 39 ש"ח במקרה זה.
39 = 178,112 - 178,151
האם זה תקין והחישובים שעשיתי לא נכונים, אני מפספס משהו?
כמובן שהסכום זניח, אך אשמח לדעת למה דבר כזה קורה.
תודה.
לאחר חישוב יצא שיש בין יתרת הכספים בחשבון לתשואה מחושבת בקיזוז דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
לאחר בירור מול הגוף המנהל נאמר לי שלא ניתן לבצע את החישוב כפי שעשיתי, ללא הסבר נוסף.
הנתונים מהדוח:
יתרת הכספים בחשבון בתחילת השנה: 144,047
רווחים בניכוי הוצאות ניהול השקעות: 34,446
דמי ניהול שנגבו בתקופת דיווח: 381-
יתרת הכספים בחשבון נכון לסוף רבעון 3: 178,112
התשואה המדווחת בדוח בניכוי הוצאות ניהול השקעות: 23.94%
החישוב:
178,151 = 381 - (1.2394 * 144,047)
לפי החישוב קיים הפרש של 39 ש"ח במקרה זה.
39 = 178,112 - 178,151
האם זה תקין והחישובים שעשיתי לא נכונים, אני מפספס משהו?
כמובן שהסכום זניח, אך אשמח לדעת למה דבר כזה קורה.
תודה.
נערך לאחרונה ב:
