אפשרויות למינוף לתושב ישראלי

[קפה שחור]

אז אם כך, נשארנו עם תעודות יומיות שלא מתאימות להשקעה לטווח ארוך.
לכן, לדעתי, האפשרויות הן מרג'ין מהברוקר או חוזים, ודי ברור לי שחוזים עדיפים על מרג'ין גם בהתחשב ביתרון המס.

לפי מה שאני רואה, ניתן לרכוש חוזה ל 12-15 חודשים קדימה
כך שכאשר יצא חוזה מרץ 2021 אפשר יהיה להכנס לדחיית מס לפחות עד הגילגול באותו החודש
(במידה והשוק יעלה כמובן)

אכן, נראה כמו סוג המינוף הכי זול למשקיע המתקדם
המיקרו האלה גורמים לי להוסיף שיקול שלא לקחתי בחשבון

 

[אורי ג.]

אז אם כך, נשארנו עם תעודות יומיות שלא מתאימות להשקעה לטווח ארוך.

אני לא בטוח שזה נכון, שווה לבדוק תעודות לא אמריקאיות.

 

[sy4321]

אז אם כך, נשארנו עם תעודות יומיות שלא מתאימות להשקעה לטווח ארוך.
לכן, לדעתי, האפשרויות הן מרג'ין מהברוקר או חוזים, ודי ברור לי שחוזים עדיפים על מרג'ין גם בהתחשב ביתרון המס.

@החושב @אורי ג. @קפה שחור
יש לי תיק השקעות ב IB ללא מינוף.
איך הכי יעיל להשתמש בתיק ההשקעות לצורך קבלת מינוף/הלוואה להשקעה אלטרנטיבית שלא קורלטיבית לשוק ההון ?
אני רוצה שיוכרו לי לצורכי מס הוצאות המימון/מינוף/הלוואה.

 

[אורי ג.]

איך הכי יעיל להשתמש בתיק ההשקעות לצורך קבלת מינוף/הלוואה להשקעה אלטרנטיבית שלא קורלטיבית לשוק ההון ?

לא חושב שיש באמת השקעה שלא קורלטיבית לשוק ההון שתיתן לך תשואה גבוהה יותר מעלות המימון שלך. אולי נדל"ן בארץ וגם זה לא בטוח.

אני רוצה שיוכרו לי לצורכי מס הוצאות המימון/מינוף/הלוואה.

בעיה. אולי אפשר אם אתה עוסק מורשה או בע"מ או עם רו"ח יצירתי במיוחד.

 

[sy4321]

@אורי ג.
להלן קישור ל Interest Charged on Margin Loans באינטראקטיב:

Margin Rates and Financing | Interactive Brokers LLC

Margin rates and financing at Interactive Brokers can vary by tiers. See our chart and benchmark rates here.

www.interactivebrokers.com

יש שתי הערות למטה ואשמח את תוכל להסביר את משמעותן:

1. A minimum floor of 0.75% will be charged on margin loans.
2. May be subject to a 1% surcharge applied to the spread if financing is not pre-arranged.

 

[אורי ג.]

1. A minimum floor of 0.75% will be charged on margin loans.

זה ריבית המינימום.

1. May be subject to a 1% surcharge applied to the spread if financing is not pre-arranged.

אתה מתכוון ללוות יותר מ200 מיליון דולר? אז זה לא רלוונטי לך.

 

[sy4321]

@אורי ג.
למיטב זכרוני משיכה אחת בחודש מהחשבון ב IB היא ללא עלות.
1) האם הכוונה רק למשיכה מחוץ ל IB אבל ניתן לבצע בחודש מספר משיכות/העברות בין שני תתי חשבונות ב IB ללא עלות ?
2) אם יש לי שני תתי חשבונות, האם אני זכאי למשיכה אחת בחודש (מחוץ ל IB) ללא עלות מכל תת חשבון (כלומר בסה"כ 2 משיכות) או למשיכה אחת בלבד מתת חשבון אחד לפי בחירתי ?

 

[אורי ג.]

1) האם הכוונה רק למשיכה מחוץ ל IB אבל ניתן לבצע בחודש מספר משיכות/העברות בין שני תתי חשבונות ב IB ללא עלות ?

נכון.

2) אם יש לי שני תתי חשבונות, האם אני זכאי למשיכה אחת בחודש (מחוץ ל IB) ללא עלות מכל תת חשבון (כלומר בסה"כ 2 משיכות) או למשיכה אחת בלבד מתת חשבון אחד לפי בחירתי ?

אחד חינם מכל אחד.

 

[sy4321]

@אורי ג.
ראה שתי הודעות שקיבלתי ב IB:
1)
Portfolio Margin Notice
Trading has been restricted in your portfolio margin account because your account equity has fallen below USD 100,000.
Because U10558297 is a Portfolio Margin account, in order to open new positions or add to existing positions, the account must have equity (net liquidating value) of USD 100,000 or greater (under NASD and NYSE rules). Trading has been restricted in this account until equity is restored to USD 100,000 or more. Trades that do not increase the margin requirement for the account are allowed while the account is in restricted status.
2)
Attention
We detected that you are attempting to withdraw all of the remaining cash in your account.
Accounts without funds are closed soon after last withdrawal. To avoid account closure, please consider leaving USD 5.00 in your account. You will not be charged a monthly minimum fee.

האם להסיק מההודעות ש IB מתייחס לכל תת חשבון כחשבון עצמאי ולכן:
1) למרות שיש לי בשני תתי החשבונות ביחד מעל 110,000$ , לא ניתן להגדיר את סוג תתי החשבונות כ portfolio margin, כי בכל תת חשבון יש פחות מ 100,000$ ?
2) חישוב הביטחונות נעשה בנפרד בכל תת חשבון, ולכן אני עלול להגיע ל margin call בתת חשבון אחד כי המערכת לא תתייחס כבטחונות לכספים שיש לי בתת חשבון השני ?
3) פתחתי תת חשבון שני רק לצורך משיכת הלוואה/מינוף במטבע X והמרתו למטבע Y לצורך השקעה שנסחרת במטבע Y.
(אני יודע שאתה לא אוהב שמטבע ההלוואה שונה ממטבע ההשקעה, תתעלם בבקשה מנקודה זו.)
אחרי שאני מבצע זאת תמיד תת החשבון השני ישאר ריק מכספים וני"ע.
איך אתה מציע שאפעל על מנת שלא יסגרו לי את תת החשבון השני או שלדעתך זה לא אמור לשנות לי וכל פעם שאצטרך מינוף במטבע שונה אפתח תת חשבון חדש ?
4) לדוח השנתי למס הכנסה צריך להפיק ב IB דוח מס לכל תת חשבון בנפרד או שניתן להפיק דוח מס אחד הכולל את כל תתי החשבונות שלי ?

 

[אורי ג.]

האם להסיק מההודעות ש IB מתייחס לכל תת חשבון כחשבון עצמאי ולכן:

כן.

איך אתה מציע שאפעל על מנת שלא יסגרו לי את תת החשבון השני או שלדעתך זה לא אמור לשנות לי וכל פעם שאצטרך מינוף במטבע שונה אפתח תת חשבון חדש ?

תשאיר שם לפחות 5$

4) לדוח השנתי למס הכנסה צריך להפיק ב IB דוח מס לכל תת חשבון בנפרד או שניתן להפיק דוח מס אחד הכולל את כל תתי החשבונות שלי ?

לא משנה, העיקר שהוא האמת.

1) למרות שיש לי בשני תתי החשבונות ביחד מעל 110,000$ , לא ניתן להגדיר את סוג תתי החשבונות כ portfolio margin, כי בכל תת חשבון יש פחות מ 100,000$ ?

נכון.

2) חישוב הביטחונות נעשה בנפרד בכל תת חשבון, ולכן אני עלול להגיע ל margin call בתת חשבון אחד כי המערכת לא תתייחס כבטחונות לכספים שיש לי בתת חשבון השני ?

נכון.

 

[sy4321]

שלום,
אודה להסבר של מנוסים בהשקעות ב IB עם מינוף (@אורי ג. ואחרים).
סוג החשבון שלי ב IB הייתי עד לפני ימים בודדים portfolio margin ללא מינוף (מעל 100,000$).
לאחרונה לקחתי הלוואה ב CHF המרתי ל USD והשקעתי אותה מחוץ ל IB, ושווי החשבון שלי ירד לפחות מ 100,000$.
היום המרתי את השקלים שהיו לי ב IB לכ 60,000 $.
מצ"ב קישור לתמונת מצב החשבון שלי כולל אחוז המינוף:

מינוף.JPG

drive.google.com

לפני כשעתיים ניסיתי לקנות AVUV :ETF בכ 7,500$ והמערכת מנעה ממני להעביר את הפקודה.
קיבלתי את הודעת השגיאה הבאה:
YOUR ORDER IS NOT ACCEPTED. THIS ACCOUNT IS NOT ALLOWED TO OPEN NEW POSITION EXCEPT TO HEDGE. EQUITY WITH LOAN VALUE [72981.40 USD] IS LESS THAN 100000.00 USD.
אודה להסבר:
1) מדוע מנעו ממני להעביר את הפקודה ?
2) מה כדאי לי לעשות כדי שיאפשרו לי להעביר את הפקודה ?
3) בכמה שווי התיק שלי צריך לרדת לפני שיבצעו margin call ?
תודה.

 

[Mr. pink]

אודה להסבר של מנוסים בהשקעות ב IB עם מינוף

אורי כבר הסביר לך, מכיוון שפתחת חשבון נוסף אתה צריך שבכל חשבון יהיה 100K$ על מנת להיות בחשבון מרג'ין.

 

[sy4321]

@אורי ג.
יש לי שני תתי חשבונות ב IB:
1) איך אני יכול לראות את שווי תיק ההשקעות שלי במבט הכולל את שני תתי החשבונות ?
2) משכתי CHF מתת החשבון הראשי לתת חשבון חדש, המרתי את ה CHF לדולרים והעברתי אותם לתת החשבון הראשי. בסוף התהליך נותר לי 16.81$ כסף מזומן בחשבון החדש אבל משום מה כבר שבועיים שערך הנזילות שלי שלילי והמערכת לא מאפשרת לי למשוך את יתרת המזומן לחשבון הראשי.
אודה להסבר מה הבעיה ואיך ניתן לפתור אותה.
3) איך ניתן לראות ב IB רשימה של כל התנועות בחשבון ההשקעות בטווח תאריכים מסוים בדומה לקיים בבנקים ובתי השקעות ישראלים ?

 

[yossik]

@אורי ג.
יש לי שני תתי חשבונות ב IB:
1) איך אני יכול לראות את שווי תיק ההשקעות שלי במבט הכולל את שני תתי החשבונות ?
2) משכתי CHF מתת החשבון הראשי לתת חשבון חדש, המרתי את ה CHF לדולרים והעברתי אותם לתת החשבון הראשי. בסוף התהליך נותר לי 16.81$ כסף מזומן בחשבון החדש אבל משום מה כבר שבועיים שערך הנזילות שלי שלילי והמערכת לא מאפשרת לי למשוך את יתרת המזומן לחשבון הראשי.
אודה להסבר מה הבעיה ואיך ניתן לפתור אותה.
3) איך ניתן לראות ב IB רשימה של כל התנועות בחשבון ההשקעות בטווח תאריכים מסוים בדומה לקיים בבנקים ובתי השקעות ישראלים ?

שאלה לשירות לקוחות.