IMID - קרן אירית כלל עולמית של SPDR

[ABCDEFG]

חבר׳ה היי.

יש מקבילה אירית צובר לVXUS? יש מחלקת? תודה.

 

[roneng]

יש מקבילה אירית צובר לVXUS? יש מחלקת? תודה.

לצערינו לא. לפחות לא שאני מכיר (וחיפשתי בזמנו לא מעט).
הכי קרוב שמצאתי זאת קרן קנדית בסגנון (או שזה היה הרכב של כמה קרנות קנדיות), אבל גם שם זה לא היה בדיוק VXUS.

 

[מתכנת]

לפי מה שהבנתי ACWD של SPDR דומה לשילוב של IWDA+EIMI, ומקבילה לACWI האמריקאית של בלקרוק. (בהבדל קטן - לEIMI יש גם small cap בניגוד לאחרות)

חלפו שנתיים ושכחתי בכלל את הדיון הזה...
הקרן ACWD ACWI מספיק וותיקה וגדולה לטעמי (2011, 1.56B$) אבל דמי הניהול שלה יקרים כמו הקרנות האיריות האחרות של ספיידר... 0.4%

 

[roneng]

הקרן ACWI מספיק וותיקה וגדולה לטעמי

אאל"ט ACWI היא אמריקאית מחלקת. התכוונת אולי ל ACWD?
קח בחשבון שיש לזה אותם חסרנות של IWDA מבחינת small cap

 

[kazazo]

עברו 18 חודשים מאז שמספר החברות שהקרן החזיקה היה 1,100, היום היא מחזיקה 1,405. עלייה של 27% בהחזקה של החברות.
הגידול במספר החברות בהחלט הולך יד ביד עם הגידול בשווי הקרן.

דמי הניהול עדיין 0.4%.

 

[kazazo]

@roneng
עשיתי קצת חיפושים אחרי TER לעומת הexpense ratio של Vanguard. הנה מה שמצאתי.

באופן כללי יש משהו שנקרא AMC - Annual Management Charge.
לעומת זאת, TER אומר כמעט כל ההוצאות הקיימות בניהול הקרן (יש מעט שמחוץ לזה). כמו הוצאות ניהול השקעות, הוצאות auditing וכו'.
הTER כולל בתוכו גם את ה- AMC ולכן הוא המעניין יותר.
הנה הסבר מעניין על זה (אומנם מ2010 אבא עדיין רלוונטי).

נקודה לשים לב שיש גם משהו שנקרא OCF שממה שאני ראיתי בכמה מקומות זה כמו שם חדש לTER.

עכשיו נשאלת השאלה האם באמת כשמסתכלים על IMID ויש שם TER של 0.4% האם זה מודד את אותו הדבר כמו בVT כשרשום Expense ratio של 0.09%?
לא היה פשוט למצוא את זה, אבל מצאתי 3 מסמכים של Vanguard מהשנים 2013-2015 (אחד לכל שנה) שמדברים על זה.
הנה מה שרשום במסמך מ2013:

בדומה לו מצאתי מסמך כזה של 2014. רק שבו לא היה רשום את מה שהדגשתי באדום.
אחרי זה מצאתי גם אחד של 2015 כאשר בו שום היה רשום את זה. רק ב2015 הם שינו את המושג מTER לOCF (לכן הסברתי את הנקודה הזו ממקודם).

איך שזה נראה, vanguard מציגים את ההוצאות שלהם רק כexpense ratio בלי הסבר על האם זה TER\AMC\OCF מכיוון שהם טוענים שהם מספיק יעילים והכל אצלם זה אותו הדבר ולכן אלו ההוצאות המלאות.

לצערי לא הצלחתי למצוא לזה הודעה באותיות גדולות באתר של vanguard ושלושת המסמכים האלו (שהכי מעודכן מ2015) נמצאו דרך גוגל.

 

[מתכנת]

נקודה לשים לב שיש גם משהו שנקרא OCF שממה שאני ראיתי בכמה מקומות זה כמו שם חדש לTER.

עכשיו נשאלת השאלה האם באמת כשמסתכלים על IMID ויש שם TER של 0.4% האם זה מודד את אותו הדבר כמו בVT כשרשום Expense ratio של 0.09%?

אין בעיה, אז תשווה לחלופה האירית של MID (שילוב מספר קרנות)
שם OCF הוא 0.2% חצי מ IMID

 

[roneng]

אין בעיה, אז תשווה לחלופה האירית של MID (שילוב מספר קרנות)
שם OCF הוא 0.2% חצי מ IMID

אבל שם ה turnover גדול בהרבה

 

[מתכנת]

אבל שם ה turnover גדול בהרבה

יותר מוואנגרד ? (כי אם הוא כבר השווה IMID לפיצול אמריקאי אפשר להשוות אותה לפיצול אירי)

 

[roneng]

יותר מוואנגרד ? (כי אם הוא כבר השווה IMID לפיצול אמריקאי אפשר להשוות אותה לפיצול אירי)

יותר מונגארד האירית (ושאר האופציות האיריות שאני מכיר).
כנראה אותו דבר כמו ב vt/vti/vxus וכו.
קח בחשבון שהturnover לא נובע מכמות הקרנות שאתה מחזיק אלא מצורת החלוקה בינהן.
אם תחזיק ~200 קרנות, קרן נפרדת לכל מדינה, כנראה שהturnover יהיה יחסית קטן כי אין כמעט חברות שעוברות בין מדינות.
לעומת זאת אם תחזיק 3 קרונות עולמיות, אחת שמחזיקה רק חברות גדולות, השניה בינוניות והשלישית קטנות, כנראה שהturnover יהיה הרבה יותר גדול כי גדלים של חברות זה משהו שכל הזמן משתנה

 

[solidell]

מישהו יכול לעזור לי להבין איך מחשבים את החלוקה הנכונה בין IWDA \ EIMI \ WSML?
המטרה היא לשקף בצורה הנכונה ביותר את השוק

 

[passive income]

עבור קניה של IMID ב IRA,
מה החבר בורסה אופטימלי ?
האם מישהו עושה פעולות דרך לאומי (ספציפית דרך מיטב דש אבל לא חייב)

תודה

 

[passive income]

עבור קניה של IMID ב IRA,
מה החבר בורסה אופטימלי ?
האם מישהו עושה פעולות דרך לאומי (ספציפית דרך מיטב דש אבל לא חייב)

תודה

אשמח לתגובה

 

[שלמה 123]

הוא נכון ומדויק, אפילו מופיע בעמוד הקרן (בלשונית ביצועים למטה).

אגב, אתה שולף כאן קרנות של SPDR אחת אחרי השניה, משום מה עד היום הקרנות האיריות שלהם זכו להתעלמות מופגנת בפורום, מעניין מדוע.

מדוע ונגארד לא מוציאה חלופה לVT לאוהבי האיריות? ברחבי העולם אין חשבונות פטורים שהאיריות עושות להם טוב ואנשים מחפשים פשטות ואי צורך באיזון?

 

[doc29]

מישהו יכול לעזור לי להבין איך מחשבים את החלוקה הנכונה בין IWDA \ EIMI \ WSML?
המטרה היא לשקף בצורה הנכונה ביותר את השוק

תיקח את IMID, תנתח אותה בmorningstaruk, ובהתאם תרכיב את השילוב של השלוש.

 

[sagilevi]

מדוע ונגארד לא מוציאה חלופה לVT לאוהבי האיריות? ברחבי העולם אין חשבונות פטורים שהאיריות עושות להם טוב ואנשים מחפשים פשטות ואי צורך באיזון?

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/אלטרנטיבה-זולה-לimid-בתיק-הפטור.12879/

 

[passive income]

קח בחשבון שיש לזה אותם חסרנות של IWDA מבחינת s

שאין לה small caps?

 

[roneng]

שאין לה small caps?

בדיוק

 

[מתכנת]

@roneng
הקרן כבר עם אחזקות של 300M$
דמי הניהול לא זזו...

כשיש היום בחצי מחיר את החלופות של וואנגרד ובלאקרוק (VWRA ו- ISAC בהתאמה) אתה עדיין סבור שיש ייתרון ל imid ? אם כן פרט.

 

[roneng]

@roneng
הקרן כבר עם אחזקות של 300M$
דמי הניהול לא זזו...

כשיש היום בחצי מחיר את החלופות של וואנגרד ובלאקרוק (VWRA ו- ISAC בהתאמה) אתה עדיין סבור שיש ייתרון ל imid ? אם כן פרט.

שאלה טובה.
בתכלס לא באמת השתנה הרבה. דמי הניהול של VWRA לא השתנו וההבדל עם ה small cap לא השתנה.
כלומר השאלה אם אתה מוכן לשלם עוד כ0.2% בשנה בשביל חשיפה לsmall cap באותו נייר.

זה שISAC הורידו דמי ניהול זה נחמד, וזה שהם נסחרים בש"ח וממוסים ריאלית זה מעולה לתיק הממוסה, אבל בפטור ההשפעה של זה זניחה לדעתי.

מסכים שקצב הגדילה של IMID קצת מדאיג, כמו גם זה שדמי הניהול לא ירדו.
בינתיים אני כנראה נשאר שם בפטור.
נראה, אולי ואנגרד יורידו מחיר בעקבות בלקרוק ואולי גם ספיידר יצטרפו לחגיגה.