תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות

[GoldenFace]

פתחתי את הנושא הזה אתמול אבל אין לי מושג איפה הוא, לא מוצא אותו בפורום

פתחתי תיק עצמאי והפקדתי אליו 200 אש"ח, בהתחלה חשבתי לשים את כל הכסף על הנייר המחקה העולמי השקלי (מספר 1159235) אבל במחשבה שניה אני שוקל לשים חלק קטן מהכסף (או מה200 אלף או מהכספים שיפורט עליהם בהמשך) על הנייר 1159193 שמחקה את סקטור הIT בS&P500 שזה תחום שאני אישית מאמין בו וחושב שהסיכוי שיקרוס בשנים הקרובות נמוך מאוד (ואני גם עובד בתחום) אבל אולי יש פה מישהו שיוכל יותר להרחיב על הנושא ומבין יותר בצד המנייתי של הסקטור הזה או יוכל להגיד אם סקטורים אחרים עדיפים?

יש לי גם קופ"ג להשקעה עם כ95 אש"ח במסלול מחקה מדד S&P500 שאני מתלבט אם למכור ולהכניס את הכסף לתיק העצמאי שלי הבעיה היא שזה יצור אירוע מס (הפקדתי במקור 70 אלף שקל) ואני לא יודע אם שווה לי להשאיר את זה כבר שם אז רציתי לשמוע את דעתכם.

בנוסף יש לי כ55 אלף שקל בכמה מניות שונות וחלק בVOO באינטרקטיב מתקופה שהתנסיתי בשוק ההון בלי לדעת יותר מידי שאני רוצה להעביר לתיק ההשקעות הנוכחי ואני בתהליכים לעשות את זה ואחרי זה כנראה אמכור את המניות שיש לי שם ואעביר למדדים גם למרות שרובן בפוזיציות חיוביות (אני ברווח של 3000 דולר בערך).

בסופו של דבר הפלח המנייתי יסתכם בכ350 אלף שקל.

ושאלה אחרונה אולי קצת טיפשית אבל אשאל בכל זאת, עדיף לקנות מדדים בהוראת limit או market? או שזה לא כזה משנה.

 

[Solid seat]

בהתחלה חשבתי לשים את כל הכסף על הנייר המחקה העולמי השקלי (מספר 1159235) אבל במחשבה שניה אני שוקל לשים חלק קטן מהכסף (או מה200 אלף או מהכספים שיפורט עליהם בהמשך) על הנייר 1159193 שמחקה את סקטור הIT בS&P500 שזה תחום שאני אישית מאמין בו וחושב שהסיכוי שיקרוס בשנים הקרובות נמוך מאוד (ואני גם עובד בתחום) אבל אולי יש פה מישהו שיוכל יותר להרחיב על הנושא ומבין יותר בצד המנייתי של הסקטור הזה או יוכל להגיד אם סקטורים אחרים עדיפים?

אין לנו כדור בדולח. רק שים לב שאתה לוקח פה סיכון כפול, אם הסקטור נופל אתה עשוי להיות מפוטר וגם התיק שלך יצטמק.

יש לי גם קופ"ג להשקעה עם כ95 אש"ח במסלול מחקה מדד S&P500 שאני מתלבט אם למכור ולהכניס את הכסף לתיק העצמאי שלי הבעיה היא שזה יצור אירוע מס (הפקדתי במקור 70 אלף שקל) ואני לא יודע אם שווה לי להשאיר את זה כבר שם אז רציתי לשמוע את דעתכם

מה מטרת הכסף הזה?

ושאלה אחרונה אולי קצת טיפשית אבל אשאל בכל זאת, עדיף לקנות מדדים בהוראת limit או market? או שזה לא כזה משנה

לימיט.

 

[ניצן המצוין]

הטיית הידע, זה שאתה עובד בתחום לא אומר שאתה יודע איך השוק יגיב על המדד הטכנולוגי הספציפי שבחרת.
ראה בועת הדוט-קום שהתרחשה למרות ההתקדמות הטכנולוגית.

 

[roneng]

שזה תחום שאני אישית מאמין בו וחושב שהסיכוי שיקרוס בשנים הקרובות נמוך מאוד

טעות קלאסית שהמון משקיעים עושים זה להסתכל על השאלה "האם תחום x יצליח בעתיד". זאת לא השאלה הנכונה.
השאלה היא האם הוא יצליח יותר או פחות מהצפי של השוק (כלומר ממוצע הצפי של המשקיעים).

אני אנסה להסביר עם דוגמא כי זאת נקודה שקצת קשה להבין. במיוחד בהתחלה:
נניח שלחברה מסויימת יש היום רווחים של x, והצפי שהשוק הוא שרווחי החברה יגדלו פי 10 בעוד שנה.
אם בפועל רווחי החברה גדלו רק פי 5 ולא פי 10 אז שווי המניה ירד, למרות שהחברה "הצליחה בעתיד". היא פשוט הצליחה פחות מהצפי.

נניח מצד שני שיש חברה שפחות מצליחה והצפי הוא שהחברה תפסיד 200 מליון דולר בשנה הקרובה.
אם בסוף מסתבר שההפסדים הם רק 100 מליון אז שווי המניה יעלה, למרות שהחברה ממש לא הייתה מוצלחת. היא פשוט הייתה פחות גרועה מהצפי.

אותו דבר נכון גם לתחומים שלמים ולא רק לחברות.

כלומר לא מספיק להגיד "אני מאמין שתחום X יגדל בשנים הקרובות" אלא צריך להגיד "אני מאמין שתחום X יגדל בשנים הקרובות יותר מהצפי של השוק"
ואז נשאלת השאלה מה אתה יודע שהשוק לא יודע.

או יוכל להגיד אם סקטורים אחרים עדיפים?

רוב האנשים בפורום לא מאמינים בבחירה של מניות או של סקטורים ומעדיפים השקעה רחבה ומפוזרת.

יש לי גם קופ"ג להשקעה עם כ95 אש"ח במסלול מחקה מדד S&P500 שאני מתלבט אם למכור ולהכניס את הכסף לתיק העצמאי שלי הבעיה היא שזה יצור אירוע מס (הפקדתי במקור 70 אלף שקל) ואני לא יודע אם שווה לי להשאיר את זה כבר שם אז רציתי לשמוע את דעתכם.

באיזשהו שלב בסוף יהיה כנראה ארוע מס כשתוציא את הכסף (אלא אם כן אתה מתכוון להשאיר אותו לפרישה ולמשוך כקצבה).
תעשה חישוב כמה יעלה לך דמי ניהול במשך כל הזמן הזה לעומת העלות החד פעמית של מס שאתה צריך לשלם כרגע.

ושאלה אחרונה אולי קצת טיפשית אבל אשאל בכל זאת, עדיף לקנות מדדים בהוראת limit או market? או שזה לא כזה משנה.

בעיקרון כל עוד מדובר בנייר עם סחירות גבוהה ואתה שולח את הפקודות בזמן המסחר הפעיל אז אין באמת חסרונות למרקט.
אם כבר יש הרבה אנשים שיטענו שיש יתרון למרקט.

אם אתה קונה נייר עם סחירות נמוכה יחסית, או בשעות שאין בהם הרבה סחירות, אז לימיט יכול להגן עליך לפעמים.