תיק השקעה גדול

[Or David]

שלום,
אני משקיע במערכת מסחר עצמאית (ברוקאג') באקסלנס ומיטב דש. יש לי שם כמה מאות אלפי שקלים. משקיע רק בקרנות סל למדדי מניות בעולם. בעיקר הקרנות של בלאקרוק (השקליות).
אני רוצה להכניס סכום כסף מאוד גדול- כשני מיליון שקלים.
השאלה היא האם להמשיך ולהפקיד כרגיל את הכסף באקסלנס ולנהל אותו כפי שאני עושה עכשיו, או שיש דרך טובה או זולה או משתלמת יותר לנהל כמות כסף גדולה?

תודה על העזרה!

 

[אורי ג.]

השאלה היא האם להמשיך ולהפקיד כרגיל את הכסף באקסלנס ולנהל אותו כפי שאני עושה עכשיו, או שיש דרך טובה או זולה או משתלמת יותר לנהל כמות כסף גדולה?

1. לאור הסכום הגדול לנסות להתמקח עוד על העמלות.
2. לעבור לברוקר זר כמו IB ולשלם עוד הרבה פחוות.

 

[Or David]

2. לעבור לברוקר זר כמו IB ולשלם עוד הרבה פחוות.

תודה!
יש פוסט של הסולידית בנושא? או איזה מדריך מוצלח?

 

[חתול לילה]

תודה!
יש פוסט של הסולידית בנושא? או איזה מדריך מוצלח?

גוגל: פורום הסולידית IB

שים לב שתצטרך להגיש דוחות מס בעצמך.

 

[Or David]

תודה רבה

 

[אוגורן]

שים לב גם שלא תוכל להעביר את הקרנות של בלאקרוק ל-IB. הם לא מאפשרים לישראלים החזקת ניירות שנסחרים בישראל.
תוכל:
1. למכור ולקנות משהו אחר (אירוע מס).
2. להמשיך להחזיק חשבון בארץ בשבילם.
3. אולי - לנמיר לגרסה זרה של אותה קרן. לא בטוח שזה אפשרי, בטח שזה לא פשוט.

 

[A42]

2. לעבור לברוקר זר כמו IB ולשלם עוד הרבה פחוות.

כמה הרבה פחות אפשר עוד להגיע?

בהנחה שיש תיק של כמה מאות אלפי שקלים בארץ אז הדמי ניהול סביב ה10 ש"ח בחודש, ובדרכ קניה ומכירה של 0.06 אחוז
עבור תיק של 2 מיליון שקל מניח שאפשר לקבל פתור מהדמי ניהול ואולי לרדת אפילו עוד קצת בדמי מכירה וקניה
כמובן שהכל מתקזז אבל זה לא רלוונטי כי אין דמי ניהול

נניח שבIB בסכום הזה אין דמי ניהול כלל והקניה ומכירה הם חצי כלומר 0.03
כנל עם הקיזוז

כלומר נניח תיק של 2 מיליון שקל, ובIB הדמי ניהול והקניה ומכירה הם 0 עגול אפילו
בהנחה שאני ברוח הסולידית קונה ומחזיק
אז החיסכון היחידי יהיה בקניה החד פעמית שיוצא סכום של 1200 שקל סהכ (עבור 0.06 אחוז - ומניח שעל סכום כזה אפשר להתמקח ולהוריד עוד)

כלומר לאורך זמן בהנחה שקונים את אותו הנייר אין באמת הבדל בעלויות
אם כבר מניח שהעלות / זמן בהתעסקות בהגשת דוחות למס הכנסה יעלה יותר

 

[אורי ג.]

כמה הרבה פחות אפשר עוד להגיע?

בIB? כ"כ זול שאני מתייחס לזה כאילו זה בחינם, בערך עלות של מסטיק בזוקה לפעולה.

ל מניח שאפשר לקבל פתור מהדמי ניהול ו

אי אפשר.

ואולי לרדת אפילו עוד קצת בדמי מכירה וקניה

אפשר אבל עדיין יהיו לך עמלות מינימום.

נניח שבIB בסכום הזה אין דמי ניהול כלל והקניה ומכירה הם חצי כלומר 0.03

פחות.

כלומר לאורך זמן בהנחה שקונים את אותו הנייר אין באמת הבדל בעלויות
אם כבר מניח שהעלות / זמן בהתעסקות בהגשת דוחות למס הכנסה יעלה יותר

מסכים לחלוטין, עמלות זו ממש לא סיבה טובה לעבוד עם ברוקר זר, זה כסף קטן בסוף אבל אתה הוא זה ששאלת איך אפשר להוזיל עלויות.

 

[גרהם]

כמה הרבה פחות אפשר עוד להגיע?

בהנחה שיש תיק של כמה מאות אלפי שקלים בארץ אז הדמי ניהול סביב ה10 ש"ח בחודש, ובדרכ קניה ומכירה של 0.06 אחוז
עבור תיק של 2 מיליון שקל מניח שאפשר לקבל פתור מהדמי ניהול ואולי לרדת אפילו עוד קצת בדמי מכירה וקניה
כמובן שהכל מתקזז אבל זה לא רלוונטי כי אין דמי ניהול

נניח שבIB בסכום הזה אין דמי ניהול כלל והקניה ומכירה הם חצי כלומר 0.03
כנל עם הקיזוז

כלומר נניח תיק של 2 מיליון שקל, ובIB הדמי ניהול והקניה ומכירה הם 0 עגול אפילו
בהנחה שאני ברוח הסולידית קונה ומחזיק
אז החיסכון היחידי יהיה בקניה החד פעמית שיוצא סכום של 1200 שקל סהכ (עבור 0.06 אחוז - ומניח שעל סכום כזה אפשר להתמקח ולהוריד עוד)

כלומר לאורך זמן בהנחה שקונים את אותו הנייר אין באמת הבדל בעלויות
אם כבר מניח שהעלות / זמן בהתעסקות בהגשת דוחות למס הכנסה יעלה יותר

אם אתה מדבר על ניירות בלקרוק בישראל, אז יש לך עלות נוספת במרווח קניה-מכירה שהוא הרבה יותר גבוה מאשר במקבילה הזרה.
בנוסף, המחזורים שם לא מאד גבוהים כך שאם אתה רוצה לקנות בסכום גבוה בזמן קצר, תהיה לכך עלות נוספת. מצד שני, אולי בסכומים גבוהים יש אפשרויות נוספות קניה.
לטובת החלופה הישראלית עומד המיסוי הריאלי בו שער המדד הוא מדד המחירים לצרכן ולא שער מטבע חוץ כמו בחלופות הזרות.

 

[ITS]

שלום,
אני משקיע במערכת מסחר עצמאית (ברוקאג') באקסלנס ומיטב דש. יש לי שם כמה מאות אלפי שקלים. משקיע רק בקרנות סל למדדי מניות בעולם. בעיקר הקרנות של בלאקרוק (השקליות).
אני רוצה להכניס סכום כסף מאוד גדול- כשני מיליון שקלים.
השאלה היא האם להמשיך ולהפקיד כרגיל את הכסף באקסלנס ולנהל אותו כפי שאני עושה עכשיו, או שיש דרך טובה או זולה או משתלמת יותר לנהל כמות כסף גדולה?

תודה על העזרה!

לדעתי יש עוד יתרונות רבים לעבודה עם ברוקר זר מעבר לעמלות וספציפית לגבי IB הדברים נכתבו רבות כאן בפורום, אז לא אכתוב שוב, אתה יכול בקלות לערוך חיפוש.

באופן אישי,
בסכומים כאלו אני הייתי מעדיף יותר פיזור ולא לשים את כל הביצים בסל אחד.
נכון שכתבת שאתה סוחר באקסלנס וגם במיטב אבל אני הייתי מרגיש נינוח אם חלק מהכספים (הסכומים שציינת משמעותיים בעיני) היו אפילו במדינה אחרת (ארה"ב/אירופה) עם פיקוח אחר.

לגבי הגשת דוחות למס הכנסה כאשר עובדים עם ברוקר זר - זה כמובן נכון ושיקול בהחלט, אבל אציין שאם אתה עצמאי, אז הרו"ח שלךה עושה זאת כמובן.

 

[A42]

אם אתה מדבר על ניירות בלקרוק בישראל, אז יש לך עלות נוספת במרווח קניה-מכירה שהוא הרבה יותר גבוה מאשר במקבילה הזרה.

נכון אבל המרווחים האלה בטלים ב60 בקניה והחזקה לעשרות שנים
וכמובן שתמיד אפשר לקנות את המקבילה הזרה בברוקר זר
אני מעדיף לקנות בשקלים כי זה מפשט לי את התהליך, חוסך לי המרת שקלים לדולרים ובמשיכת קצבה חוסך את ההמרה דולרים לשקלים

לטובת החלופה הישראלית עומד המיסוי הריאלי בו שער המדד הוא מדד המחירים לצרכן ולא שער מטבע חוץ כמו בחלופות הזרות.

לא בכל הניירות, לצערי בבלאקרוק SP500 הישראלי זה צמוד לדולר עדין
אבל כן בעולמי רחב זה לפי המדד - שלדעתי זה יתרון עליו