• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מהו תיק ההשקעות האחד + השקעה בקרקע

סולD

משתמש רשום
הצטרף ב
4/8/20
הודעות
6
דירוג
0
אהלן חברים, אני מתחיל בעולם ההשקעות והפיננסים ושוקל את צעדיי הראשונים.
ראשית לא מחפש ייעוץ אלא לשמוע מנסיון של אחרים וברור לי שכל מה שתגידו לי ייעוץ וכו'...
קצת רקע עליי, אני איש קבע בן 23 כמה התלבטויות כלכליות לגבי העתיד.
יש לי הון כולל של כ-400 אש"ח שחלקו חסכתי וחלקו הוריי חסכו לי, מבחינת ההון שלי:
כ-43% מסך הכסף שלי חסכונות ופקדונות שההורים חסכו לי לאורך השנים לטובת הלימודים (צפוי להתחיל ללמוד בעוד שנתיים). -כרגע הכוונה והבקשה מההורים(שמרנים) לא לגעת ולסכן את הכסף ולשמור אותו ללימודים.
בנוסף עוד 34% חסכונות מהצבא שהשקעתי בקופת גמל להשקעה של אלטשולר שחם, כרגע לאור ההבנה כי הייתרון האמיתי בקופת גמל להשקעה הוא בטווח ארוך מידי (גיל פרישה) ואני מתכנן את החסכונות לטווח של כ-10 שנים לרכישת דירה, אני שוקל בקרוב למשוך את הכסף (כרגע לאחר המשבר בו לא משכתי את הכסף עומד על רווח מהקופה של כ-3%) ולפתוח תיק השקעות פאסיבי(שוקולד מריר) שבו אשקיע במדדים.
בנוסף עוד 12% קופת גמל מנייתית שהוריי ייצרו לי וכרגע 10% שיושבים על הגדר (מרגיש שיש עוד נפילה גדולה לפנינו, ובנקודת מפנה האם להשקיע בבורסה או לרכוש קרקע).
השאלות:
1. קראתי המון שיש לי 'תיק השקעות אחד'. כרגע הכוונה שלי היא להשקיע בתיק של 85% מניות, 10% אג"ח 5% קרנות ריט - השיקולים בחלוקת הסכום, הוא תיק אגרסיבי שבו אני מוכן לספוג הפסדים (הייתה לי נפילה בשיא המשבר של 26% בתיק שבו לא משכתי את הכסף), והשקעה לטווח של כ-10 שנים. השאלה היא האם לאור החסכונות של ההורים (פקדונות בבנק) נכון ללכת לתוכנית השקעה יותר אגרסיבית של עד כ-100% במניות (כשיש לי סכום של כ-50% שאשתמש בו עוד כשנתיים?).
2. האם יש אנשים שייצרו 'מספר' תיקי השקעות. הכוונה היא שחלק של הכסף לטווח הקרוב הגדירו 'תיק' או אפיק יותר סולידי, ובנוסף 'תיק' נוסף שבו הפקידו כסף בצד לטווח הארוך? מה לדעתכם יותר נכון והאם נכון לפצל את הכסף, או לשקלל הכל לתיק אחד שכולל בתוכו את כלל הסיכונים יחד.
3. יש אצלי באיזור מכרז על קרקעות לבנים ממשיכים בהנחה משמעותית לבני המקום. הקרקע צפויה לעלות כ 240 אש"ח, כשלמשרתי מיל' פעילים (וכנראה גם לחיילים) הקרקע תעלה במחיר של כ 180 אש"ח. כרגע החלטתי להתמודד וללכת בשיתוף עם אחותי (חצי חצי בקניה ובמכירה). ממה שהבנו נדרש יהיה להתחיל לבנות שם תוך 6 שנים, ויש ביקוש רב לקרקעות ואנשים לאחר כ-3 שנים במכרז דומה מכרו את הקרקע במחיר של כ 500-750 אש"ח. מה אני מפספס והאם אני עושה פה איזשהי טעות גדולה? המדיניות כרגע היא לנסות להרשם למכרז ובמידה ואזכה אמכור את הקרקע בעתיד - אין לי כוונה וממון לבנות שם בית בהמשך.
4. לטובת המכרז אצטרך להשקיע חלק נרחב מהסכום שארצה להשקיע במניות במכרז והקרקע להשקעה, האם יש כאן משהו עדיף או דרך נכונה יותר עבורי?
תודה רבה לכולם, לא מחפש כאן ייעוץ אלא את דעתכם ונסיונכם.
 

ShDan

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
428
דירוג
357
אשמח להתייחסות :)
אתה כותב שאלות מעורבבות בסיפורים, זה מקשה על הקורא... אתייחס לשאלה 2:
לדעתי אם יש לך שני טווחים שונים (10 שנים לפנסיה) אז יש להתייחס אליהם בנפרד. מנסיוני קשה לאזן את התיק הממוסה אל מול הפנסיה שהיא בדיליי של חודש פלוס.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
1 מהו הדרכון הכדאי ביותר ליוצאי ספרד? אוף טופיק 104
FlyingK הלוואה או משכנתא, מהו הגבול? נדל"ן 11
M מהו אחוז המניות שלי בתיק? שוק ההון 30
ח מהו סדר הפעולות הנכון ברכישת דירה בישראל? נדל"ן 20
ח מהו אחוז מימון אידיאלי מבחינת ריביות נדל"ן 6
ב מהו מדד IBOXIG בIBI? שוק ההון 1
L מהו כרטיס האשראי עם עמלות המשיכה הזולות ביותר לאירו בחו"ל? צרכנות פיננסית 11
ח מהו שיעור המס על דיבידנדים שמחלקת טבע? שוק ההון 31
עש לילה מהו תרחיש יום הדין שלכם? שוק ההון 23
A כיצד יודעים מהו ערכה של קרן נאמנות לפני קנייה/מכירה? שוק ההון 3
ל מהו התהליך המחשבתי מאחורי בחירת אפיק השקעה? שוק ההון 18
הסולידית מהו הרכב האישיות שלך (MBTI)? התפתחות אישית 164
א מהו ביטקוין השקעות אלטרנטיביות 21
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 11
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
McMurphy הנפקת תלוש לעוזרת - האם חייב לפתוח תיק במע״מ? צרכנות פיננסית 9
adamshalev תיק מנוהל על ידי Gerber Kawasaki שוק ההון 37
א איך הייתם בונים תיק ראשוני פשוט? שוק ההון 14
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 0
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 6
א הערות על שיטת עבודה עם תיק ממוסה, עסק עצמאי, חיסכון פנסיוני ומה שבניהם שוק ההון 16
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
T חוו"ד תיק השקעות שוק ההון 12
Or David תיק השקעה גדול ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
FOUAD עדכון תיק פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 6
N מה אתם... הייתם עושים ? - רוצה לעבור מניהול תיק בבנק שוק ההון 0
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
מ תיק השקעות ארה"ב + בינלאומי? שוק ההון 7
I חו"ד על תיק השקעות (IB) שוק ההון 5
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
C תיק משולב עם חסכון ילדים שוק ההון 22
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5
Y התלבטויות בנוגע להמשך ניהול תיק השקעות שוק ההון 3
E פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
יבגני_ל שאלת היתכנות מימון משכנתא אגרסיבי תוך העמדת תיק ההשקעות בשוק ההון כביטחונות נדל"ן 6
א תיק פשוט. שוק ההון 19
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
S חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14

נושאים דומים

למעלה