• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

השקעה דרך בורסת ישראל או בורסת ארה"ב? מה הדרך הנכונה להשלים את תיק המניות שלי?

guyst16

משתמש רשום
הצטרף ב
19/11/23
הודעות
20
דירוג
4
היי כולם, אני בן 24 והתחלתי להרכיב את תיק המניות שלי לא מזמן.
לא, לא ניסיתי להתחכם ולבנות תיק מסובך בעצמי אלא פשוט עקבתי אחרי הפוסט של הסולידית שמכיל 25 תיקים לדוגמא ובחרתי בתיק ביל ברנשטיין NO BRAINER
(מכיוון שאני צעיר כנראה אוריד את את אחוז האג"ח מ25% ל15% ואחלק את ה10% בשאר המניות בצורה שווה אבל כרגע ממשיך לפי תיאור התיק).

התיק שלי כרגע מחולק בצורה הבא:
מטרהאחוז מתוכנן מהתיקני"ע (ניו יורק)קרן מתאימהני"ע בהתלבטות
מניות ארה"ב – שווי שוק גדול25%VTI1159250 - ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF
מניות ארה"ב – שווי שוק קטן25%VB?
מניות שווקים מפותחים25%VEA?1185164 - INVESCO MSCI WORLD UCITS ETF ACC
אג"ח ממשלתי25%BND1159177 - iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF

הסיבות לבחירת הניירות:
1. 1159250 - מאוגד על ידי ISHARES באירלנד, קרן צוברת עם (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.07% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
2. 1159177(אג"ח ממשלתי קצר טווח) - מאוגד על ידי ISHARES באירלנד, קרן צוברת עם (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.07% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
3. 1185164(בהתלבטות) -מאוגד על ידי INVESCO באירלנד, קרן צוברת (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.19% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.

אני מחפש ני"ע שיתאימו לחלופה עבור VB ו-VEA שנסחרים בארה"ב בדמי ניהול נמוכים על סך 0.05%.
הבעיה שלא מצאתי משהו אטרקטיבי.
אני תוהה לעצמי אם עדיף להשקיע כבר בני"ע האלה דרך הבורסה האמריקאית בהתחשב בזה שאצטרך לבצע המרת מט"ח בחשבון הבנק שלי + עמלת העברת מט"ח בין בנקים או פשוט לשלם המרת מט"ח בחשבון המסחר שלי. בנוסף לזה יש עלויות קניה גבוהות יותר שמתחילות ב7 וחצי דולר.

אך הדברים שבאמת מרתיעים אותי זה מס הירושה שחל על הסוחרים דרך הבורסה האמריקאית וההמרות מט" שאצטרך לעשות בקנייה ובמכירה של הני"ע.

אשמח אם תשתפו את דעתכם אם כבר כדאי להשקיע בניירות האלה דרך הבורסה האמריקאית או שאתם מכירים חלופות שניתן לקנות בשקלים עם דמי ניהול זולים

תודה למשתתפים, תרגישו חופשי לתקן אותי אם מצאתם טעות
 
נערך לאחרונה ב:
במניות שווקים מתפתחים בחרת במחקה מדד עולמי, לא אחת שמתרכזת בשווקים מתעוררים. כך שתהיה חפיפה בין הקרן הזו לבין הסנופי.
מס ירושה חל רק אם אתה נפטר, ויש מה לעשות עם זה אם תגיע לסכומים ממוסים לקראת המוות. חיפוש בפורום ייתן לך את התשובה וירגיע את הלחץ.
גידור מט״ח הוא כבר בגדר ״טאבו״ כאן בפורום, אפשר לקרוא על כך יותר אם תחפש״למה לא גידרתי אסף נתן״ בגוגל.
קרן אירית של שווקים מתפתחים לדוגמה היא iShares MSCI Emerging Markets ETF, ג.נ מחזיק, לא המלצה.
 
בחרת בMSCI WORLD כקרן השווקים המפותחים שלך. היא חופפת בחלקה הגדול לS&P 500. האם זו בחירה מושכלת, ואתה מרוצה ומודע להקצאה שתיווצר?
יש אפשרויות אחרות שמשקיעות בשווקים מפותחים ללא ארה"ב.
 
היי כולם, אני בן 24 והתחלתי להרכיב את תיק המניות שלי לא מזמן.
לא, לא ניסיתי להתחכם ולבנות תיק מסובך בעצמי אלא פשוט עקבתי אחרי הפוסט של הסולידית שמכיל 25 תיקים לדוגמא ובחרתי בתיק ביל ברנשטיין NO BRAINER
(מכיוון שאני צעיר כנראה אוריד את את אחוז האג"ח מ25% ל15% ואחלק את ה10% בשאר המניות בצורה שווה אבל כרגע ממשיך לפי תיאור התיק).

התיק שלי כרגע מחולק בצורה הבא:
מטרהאחוז מתוכנן מהתיקני"ע (ניו יורק)קרן מתאימהני"ע בהתלבטות
מניות ארה"ב – שווי שוק גדול25%VTI1159250 - ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF
מניות ארה"ב – שווי שוק קטן25%VB?
מניות שווקים מפותחים25%VEA?1185164 - INVESCO MSCI WORLD UCITS ETF ACC
אג"ח ממשלתי25%BND1159177 - iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF

הסיבות לבחירת הניירות:
1. 1159250 - מאוגד על ידי ISHARES באירלנד, קרן צוברת עם (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.07% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
2. 1159177(אג"ח ממשלתי קצר טווח) - מאוגד על ידי ISHARES באירלנד, קרן צוברת עם (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.07% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
3. 1185164(בהתלבטות) -מאוגד על ידי INVESCO באירלנד, קרן צוברת (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.19% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.

אני מחפש ני"ע שיתאימו לחלופה עבור VB ו-VEA שנסחרים בארה"ב בדמי ניהול נמוכים על סך 0.05%.
הבעיה שלא מצאתי משהו אטרקטיבי.
אני תוהה לעצמי אם עדיף להשקיע כבר בני"ע האלה דרך הבורסה האמריקאית בהתחשב בזה שאצטרך לבצע המרת מט"ח בחשבון הבנק שלי + עמלת העברת מט"ח בין בנקים או פשוט לשלם המרת מט"ח בחשבון המסחר שלי. בנוסף לזה יש עלויות קניה גבוהות יותר שמתחילות ב7 וחצי דולר.

אך הדברים שבאמת מרתיעים אותי זה מס הירושה שחל על הסוחרים דרך הבורסה האמריקאית וההמרות מט" שאצטרך לעשות בקנייה ובמכירה של הני"ע.

אשמח אם תשתפו את דעתכם אם כבר כדאי להשקיע בניירות האלה דרך הבורסה האמריקאית או שאתם מכירים חלופות שניתן לקנות בשקלים עם דמי ניהול זולים

תודה למשתתפים, תרגישו חופשי לתקן אותי אם מצאתם טעות
התיק העיקרי שלי מזכיר את התיק שאתה רוצה לבנות בבסיס, עם מעט יותר דגש על שווקים מתעוררים עם חשיפה משמעותית להודו.
התיק הזה מכוון לפנסיה ויש לי עוד תיק צמיחה שמכוון לגיל 40 רק שהתיק הזה מעט יותר אקטיבי ויותר חשוף מט"ח כי אני משקיע בחברות ישירות ולא רק דרך קרנות, בין היתר גם משקיע בשוק הישראלי בחברות צמיחה בודדות שפועלות בדחיפה רגולטורית (זאת אומרת שיש בסיס לצמיחה על בסיס רגולציה מתהדקת במדינות מתפתחות) בעיקר כמו סיפיה הישראלי, אלקטריאון וכד' שזה עוד כיוון אבל לטווח השקעה יותר קצר מאשר לפנסיה.
בהצלחה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S השקעה דרך אפליקציית בלינק שוק ההון 2
S השקעה באג"ח ישראלי דרך ברוקר זר שוק ההון 1
O השקעה דרך ברוקר זר מבחינה מס ירושה ונזילות הכסף שוק ההון 35
L השקעה ב-S&P 500 דרך פפר אינווסט שוק ההון 30
deussex התלבטות האם השקעה דרך בית השקעות ישראלי ובלאק רוק עולמית - מאבדת בעצם את הדיבידנד ? שוק ההון 10
M השקעה בסנופי דרך פפר. שוק ההון 3
T בחירת דרך השקעה מתאימה לשנה בלי משכורת שוק ההון 7
L השקעה דרך ברוקר זר שוק ההון 13
א השקעה בs&p דרך etf או קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M השקעה במדד מחקים- דרך הראל? ובקשה להמלצה נוספת שוק ההון 13
א השקעה בSCHD דרך בית השקעות בארץ או דרך שוואב אינטרנשיונל שוק ההון 2
K השקעה כקבוצה בקרן על מנת לעבור סכום מינימום - דרך חוקית? שוק ההון 2
V השקעה דרך ESPP שוק ההון 21
F האם ניתן לבצע בצורה אוטומטית השקעה בנייר X דרך הבנק? שוק ההון 11
כ אסטרטגיית השקעה דרך IRA שוק ההון 17
LtWorf השקעה דרך AngelList השקעות אלטרנטיביות 5
S השקעה בקריפטו דרך אלטשולר שחם הוריזון השקעות אלטרנטיביות 62
פסיוני השקעה בקרנות אלטנטיביות דרך ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
S השקעה במדד SMEA- האם יש משמעות דרך איזו בורסה? שוק ההון 2
R השקעה במניה בודדת דרך מיטב דש שוק ההון 20
T השקעה בקרנות מחקות דרך eToro שוק ההון 4
Anrala כדאיות פדיון כספים מפוליסת חיסכון לצורך השקעה דרך קרנות סל שוק ההון 1
Sp0 השקעה באג"ח דרך etf שוק ההון 0
nicepo1 השקעה באדמה חקלאית דרך שוק ההון השקעות אלטרנטיביות 0
ד למה ברירת המחדל הסולידית היא לא השקעה דרך הבנק? צרכנות פיננסית 20
K השקעה דרך חברה - האומנם יותר משתלם? שוק ההון 11
K השקעה דרך חברה או מהחשבון האישי ודחיית מס שוק ההון 1
C השקעה דרך ברוקר זר- דיווחי מס שוק ההון 0
E השקעה ב VTI דרך ברוקר ישראלי - האם הברוקר מגיש דוח למס הכנסה? שוק ההון 1
4 השקעה דרך חברה בע"מ שוק ההון 25
amikal השקעה במדדי מניות של הבורסה האמריקאית שלא דרך כל גוף ישראלי שוק ההון 11
Y השקעה ראשונה - דרך בית השקעות או בנק? שוק ההון 5
P השקעה במניה עולמית דרך ishare או VT שוק ההון 3
K השקעה דרך חברה לאזרח אמריקאי שוק ההון 3
U פתיחת חשבון השקעה רגיל או דרך השתלמות IRA? שוק ההון 8
A השקעה בIRA או דרך בית השקעות שוק ההון 4
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 11
D שאלה של מתחיל על השקעה במניות דרך הבנק שוק ההון 63
אצטרובל השקעה באגרות חוב מדינת ישראל דרך IB שוק ההון 2
D השקעה במדד S&P500 דרך Interactive Brokers שוק ההון 1
N השקעה דרך הבנק או דרך IB שוק ההון 2
מ השקעה דרך הבנק שוק ההון 5
ל השקעה דרך חברת certa שוק ההון 16
D השקעה בנדלן בחול דרך חברה נדל"ן 11
J השקעה דרך חברת ___ נדל"ן 8
F תיק השקעות < $100K או השקעה דרך IRA שוק ההון 12
C השקעה דרך בנק זר שוק ההון 2
ט עמלות על השקעה דרך הבנק שוק ההון 30
שמוליק קיפוד סמולצית השקעה דרך יועץ השקעות בבנק שוק ההון 41
S השקעה לא דרך הבנק לטווח קצר שוק ההון 7

נושאים דומים

Back
למעלה