היי כולם, אני בן 24 והתחלתי להרכיב את תיק המניות שלי לא מזמן.
לא, לא ניסיתי להתחכם ולבנות תיק מסובך בעצמי אלא פשוט עקבתי אחרי הפוסט של הסולידית שמכיל 25 תיקים לדוגמא ובחרתי בתיק ביל ברנשטיין NO BRAINER
(מכיוון שאני צעיר כנראה אוריד את את אחוז האג"ח מ25% ל15% ואחלק את ה10% בשאר המניות בצורה שווה אבל כרגע ממשיך לפי תיאור התיק).
התיק שלי כרגע מחולק בצורה הבא:
הסיבות לבחירת הניירות:
1. 1159250 - מאוגד על ידי ISHARES באירלנד, קרן צוברת עם (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.07% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
2. 1159177(אג"ח ממשלתי קצר טווח) - מאוגד על ידי ISHARES באירלנד, קרן צוברת עם (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.07% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
3. 1185164(בהתלבטות) -מאוגד על ידי INVESCO באירלנד, קרן צוברת (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.19% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
אני מחפש ני"ע שיתאימו לחלופה עבור VB ו-VEA שנסחרים בארה"ב בדמי ניהול נמוכים על סך 0.05%.
הבעיה שלא מצאתי משהו אטרקטיבי.
אני תוהה לעצמי אם עדיף להשקיע כבר בני"ע האלה דרך הבורסה האמריקאית בהתחשב בזה שאצטרך לבצע המרת מט"ח בחשבון הבנק שלי + עמלת העברת מט"ח בין בנקים או פשוט לשלם המרת מט"ח בחשבון המסחר שלי. בנוסף לזה יש עלויות קניה גבוהות יותר שמתחילות ב7 וחצי דולר.
אך הדברים שבאמת מרתיעים אותי זה מס הירושה שחל על הסוחרים דרך הבורסה האמריקאית וההמרות מט" שאצטרך לעשות בקנייה ובמכירה של הני"ע.
אשמח אם תשתפו את דעתכם אם כבר כדאי להשקיע בניירות האלה דרך הבורסה האמריקאית או שאתם מכירים חלופות שניתן לקנות בשקלים עם דמי ניהול זולים
תודה למשתתפים, תרגישו חופשי לתקן אותי אם מצאתם טעות
לא, לא ניסיתי להתחכם ולבנות תיק מסובך בעצמי אלא פשוט עקבתי אחרי הפוסט של הסולידית שמכיל 25 תיקים לדוגמא ובחרתי בתיק ביל ברנשטיין NO BRAINER
(מכיוון שאני צעיר כנראה אוריד את את אחוז האג"ח מ25% ל15% ואחלק את ה10% בשאר המניות בצורה שווה אבל כרגע ממשיך לפי תיאור התיק).
התיק שלי כרגע מחולק בצורה הבא:
| מטרה | אחוז מתוכנן מהתיק | ני"ע (ניו יורק) | קרן מתאימה | ני"ע בהתלבטות |
| מניות ארה"ב – שווי שוק גדול | 25% | VTI | 1159250 - ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF | |
| מניות ארה"ב – שווי שוק קטן | 25% | VB | ? | |
| מניות שווקים מפותחים | 25% | VEA | ? | 1185164 - INVESCO MSCI WORLD UCITS ETF ACC |
| אג"ח ממשלתי | 25% | BND | 1159177 - iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF |
הסיבות לבחירת הניירות:
1. 1159250 - מאוגד על ידי ISHARES באירלנד, קרן צוברת עם (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.07% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
2. 1159177(אג"ח ממשלתי קצר טווח) - מאוגד על ידי ISHARES באירלנד, קרן צוברת עם (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.07% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
3. 1185164(בהתלבטות) -מאוגד על ידי INVESCO באירלנד, קרן צוברת (מס דיבידנדים אירית) בעלות דמי ניהול של 0.19% בקנייה שיקלית (אין צורך בעלות המרת מט"ח) מנוטרל מט"ח.
אני מחפש ני"ע שיתאימו לחלופה עבור VB ו-VEA שנסחרים בארה"ב בדמי ניהול נמוכים על סך 0.05%.
הבעיה שלא מצאתי משהו אטרקטיבי.
אני תוהה לעצמי אם עדיף להשקיע כבר בני"ע האלה דרך הבורסה האמריקאית בהתחשב בזה שאצטרך לבצע המרת מט"ח בחשבון הבנק שלי + עמלת העברת מט"ח בין בנקים או פשוט לשלם המרת מט"ח בחשבון המסחר שלי. בנוסף לזה יש עלויות קניה גבוהות יותר שמתחילות ב7 וחצי דולר.
אך הדברים שבאמת מרתיעים אותי זה מס הירושה שחל על הסוחרים דרך הבורסה האמריקאית וההמרות מט" שאצטרך לעשות בקנייה ובמכירה של הני"ע.
אשמח אם תשתפו את דעתכם אם כבר כדאי להשקיע בניירות האלה דרך הבורסה האמריקאית או שאתם מכירים חלופות שניתן לקנות בשקלים עם דמי ניהול זולים
תודה למשתתפים, תרגישו חופשי לתקן אותי אם מצאתם טעות
נערך לאחרונה ב:
