• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעה בנאסד"ק 100 - תיק IRA חדש

שירה כהן

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
15
דירוג
1
שלום לכם,
אני פותחת IRA בהן ירוכזו קרנות ההשתלמות שלי.
אני רוצה שאחוז מסוים מהתיק יהיה מושקע בנאסד"ק 100.
שתי שאלות שעלו לי אחרי שקראתי הדברים בעניין:
1. בלאקרוק: בעקבות קריאת 'הו הסלע השחור' מ2019 כאן לגבי הבלאקרוק - מנסה להבין האם יתרונות בלאקרוק ביחס לקרן ישראלית רגילה עדיפות גם כשמדובר בIRA וכל כספי קרנות ההשתלמות ללא מס רווחי הון וכו'?
דמי הניהול (אלטשולר שחם) הם 0.33, לעומת דמי ניהול זולים יותר בקרנות ישראליות מקבילה. מנסה להבין האם עדיין בלאקרוק במקרה הזה עדיף ומה היתרונות לבחירה זו.

2. קרנות ישראליות: הבדלי דמי הניהול בקרנות ישראליות מחקות המדד ומנוטרלות מט"ח: שתיים מהותיקות יותר הן דמי ניהול של 0.25 - לעומת קרן של 0% דמי ניהול ודמי נאמנות 0.02% שנפתחה לפני כשנה וחצי (PTF פסגות) עם תשואות שנה וחצי האחרונות זהות עד כה לותיקות, וקרן של 0% דמי ניהול ו0.01 דמי נאמנות, שנפתחה לפני כמה חודשים (הראל) - האם יש איזשהם חסרונות/קעטץ' בהליכה על הקרן הכי חדשה או זו שלפניה, עם דמי הניהול של 0%, ולכן עדיף קרן ותיקה ויקרה יותר?

תודה רבה!
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
732
דירוג
909
האם יש איזשהם חסרונות/קעטץ' בהליכה על הקרן הכי חדשה או זו שלפניה, עם דמי הניהול של 0%, ולכן עדיף קרן ותיקה ויקרה יותר?
דמי הניהול יועלו אחרי שמספיק אנשים יתפתו לדמי הניהול הנמוכים ויצטרפו.
 

שירה כהן

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
15
דירוג
1
תודה, אז כוונתך שיש יתרונות אחרים לותיקות יותר, ולכן עדיף אותם? אם אין, לא בעצם כדאי לפחות ליהנות מדמי ניהול נמוכים בתחילת הדרך?
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
566
דירוג
715
מנסה להבין האם יתרונות בלאקרוק ביחס לקרן ישראלית רגילה עדיפות גם כשמדובר בIRA וכל כספי קרנות ההשתלמות ללא מס רווחי הון וכו'?

דמי הניהול יועלו אחרי שמספיק אנשים יתפתו לדמי הניהול הנמוכים ויצטרפו.
אז מה?
ב-IRA אפשר פשוט למכור ולקנות קרן אחרת אם זה קורה. אז אפשר להינות מדמי הניהול הנמוכים כל עוד הם נמוכים.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,609
דירוג
8,895
ב-IRA אפשר פשוט למכור ולקנות קרן אחרת אם זה קורה. אז אפשר להינות מדמי הניהול הנמוכים כל עוד הם נמוכים.
1. צריך לוודא שדמי הניהול הנמוכים לא באים על חשבון העקיבה (וקשה לעשות את זה בקרן חדשה).
2. לי אין IRA, אבל ממה שאני קורא בפורום זה חתיכת סיפור לעשות בו שינויים.
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
566
דירוג
715
1. צריך לוודא שדמי הניהול הנמוכים לא באים על חשבון העקיבה (וקשה לעשות את זה בקרן חדשה).
להבנתי קרנות שעוקבות באמצעות חוזים (כל הישראליות) דומות מאוד זו לזו באיכות העקיבה. עקיבה ע"י החזקה פיזית (כמו בלאקרוק) לא בהכרח טובה יותר.
יש עניין של יעילות מיסוי דיבידנדים שאומרים שהוא יתרון לבלאקרוק. הישראליות לא מחזיקות מניות ולכן לא מקבלות דיבידנדים ולא משלמות עליהם מס, אבל עוקבות באמצעות חוזים שמגלמים בתוכם מיסוי. עסק מסובך, לא יודע כמה הבדל הוא עושה.

2. לי אין IRA, אבל ממה שאני קורא בפורום זה חתיכת סיפור לעשות בו שינויים
גם לי אין, וממה שאני קורא באותו פורום זה פשוט מאוד. מוכרים א, קונים ב, כמו בתיק מסחר עצמאי.
 

Body Solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/12/18
הודעות
1,954
דירוג
1,528
לי אין IRA, אבל ממה שאני קורא בפורום זה חתיכת סיפור לעשות בו שינויים.
אתה נכנס למערכת המסחר מוכר ישן וקונה חדש. פשוט כמו בחשבון רגיל.
אין מס אבל יהיו עמלות ק/מ.
 

שירה כהן

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
15
דירוג
1
מעולה, תודה!
אגב, גם MSCI הכלל עולמית זה עקרון דומה מצד תשואת דיבינדנדים? או ששם כן יש עדיפות לקרן האירית שלה, ושווה עוד קצת דמי ניהול בפער יותר קטן (דמי ניהול של 0.2 במקום 0)?
 

BuzzLY

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/7/21
הודעות
95
דירוג
20
מעולה, תודה!
אגב, גם MSCI הכלל עולמית זה עקרון דומה מצד תשואת דיבינדנדים? או ששם כן יש עדיפות לקרן האירית שלה, ושווה עוד קצת דמי ניהול בפער יותר קטן (דמי ניהול של 0.2 במקום 0)?

יש לך פה דוגמא לחישוב כדאיות של קרן אמריקאית מול אירית.
אני חושב (לא בטוח 100%) שאת יכולה להתייחס לאמריקאית כמו אירית (כי לשתיהן יש ניכוי מס דיבידנדים במקור).
יש פה גם הנחה, לא מדוייקת, שקרן ישראלית ואירית יחקו את המדד בצורה זהה אבל מכיוון שזה משהו לא צפוי עדיף להשאר עם ההנחה הזאת.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ק איך מגדירים מטרת השקעה? שוק ההון 6
Liron2035 אג"ח AGGG ושינוי מדיניות השקעה ארוכת טווח (10 שנים) שוק ההון 19
V קורלציה גבוהה בין אפיקי השקעה שונים - מניות, נדל"ן, קיפטו וכדומה שוק ההון 15
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
R השקעה בפיפלביז - דילמה השקעות אלטרנטיביות 2
ד אזרח ארה"ב - השקעה בת"א 125 שוק ההון 2
stamEhad השקעה אלטרנטיבית בגוון קצת שונה השקעות אלטרנטיביות 6
A אזרח אמריקאי - דרכי השקעה מומלצות שוק ההון 3
א השקעה ב VTI+VXUS ללא Rebalancing שוק ההון 11
F האם ניתן לבצע בצורה אוטומטית השקעה בנייר X דרך הבנק? שוק ההון 1
I פרעון חלק מהמשכנתא או השקעה בשוק ההון נדל"ן 22
כ אסטרטגיית השקעה דרך IRA שוק ההון 17
S אפיק השקעה בשיעור סיכון נמוך בשוק ההון שוק ההון 3
ח שאלה לגבי השקעה בעזרת הלוואה שוק ההון 21
L השקעה מרובת סיכון בשוק הרוסי שוק ההון 3
א מעקב אחרי s&p500 עם השקעה חוזרת של דיבידנדים שוק ההון 2
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
tomchoook השקעה לשנה ללא הכנסות או הוצאות צרכנות פיננסית 15
A יש לי בעיה לגבי השקעה במדדי המניות שוק ההון 14
פ מס ירושה על השקעה בקרן אמריקאית במסגרת חשבון השתלמות IRA מיסים 8
T "ריבית נקובה מיועדות" במדיניות השקעה של קרן פנסיה - מה פירוש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M הלוואה בישראל לצורך השקעה בנדלן בארה"ב מיסים 3
H השקעה חודשית לילד - כלי ושיטת פעולה? שוק ההון 4
M השקעה לטווח של שנתים השקעות אלטרנטיביות 3
Aslan השקעה במניות דיבידנד בשלב צמיחה שוק ההון 15
I השקעה לטווח קצר או מגורים? נדל"ן 0
S בנק או בית השקעות - השקעה חד פעמית שוק ההון 15
N התלבטות בנוגע למסלולי השקעה בכל המוצרים הפנסיונים ומעבר לחברה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
R דמי ניהול בקפג-השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
O השקעה במסחר עצמאי שוק ההון 4
O התחלת השקעה בתיקון 190 שוק ההון 0
LtWorf השקעה דרך AngelList השקעות אלטרנטיביות 5
A השקעה בבתי קברות אוף טופיק 10
F האם אתם משלבים השקעה לטווח קצר בנוסך לארוך ? שוק ההון 5
G השקעה בקרן השתלמות מחקה מדד msci world פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
Avi W האם השקעה בתל בונד היא סולידית? שוק ההון 19
ת המלצות לספרי השקעה בשוק ההון כחול-לבן אוף טופיק 13
שם משתמש בעייתי אג"ח לא משתלם? איזו השקעה שהיא לא אג"ח נחשבת לסולידית? שוק ההון 17
XpH השקעה בקרן s&p 500 הדולרית שוק ההון 3
מ האם באמת יותר ריווחי השקעה במדדים לטווח ארוך מאשר מניות דיבידנד? שוק ההון 30
M אפשרויות השקעה כחברה בע'מ ולא עוסק מורשה מיסים 4
B השקעה בקרן גידור בשוק אינפלציני השקעות אלטרנטיביות 3
M תכנון השקעה בשוק ההון לטווח של 20 שנים, מנסה להבין מה עדיף. שוק ההון 3
J השקעה ב-P2P או לקיחת הלוואת מינוף להשקעה אחרת? השקעות אלטרנטיביות 10
P השקעה סמוכה למועד הפרישה שוק ההון 2
S פקדון/השקעה סולידי עבור זוג מבוגר לפני גמלאות שוק ההון 1
I השקעה ממונפת באינפלציה שוק ההון 6
ו הקמת LLC (או יישות משפטית אחרת) לצורך השקעה בפלטפורמות אמריקאיות נדל"ן 7
ס השקעה בנדל״ן נהיית יותר ויותר מסוכנת? נדל"ן 54
T השקעה ב-VT של Vanguard שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה