• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעה גדול

Or David

משתמש רשום
הצטרף ב
4/4/21
הודעות
7
דירוג
2
שלום,
אני משקיע במערכת מסחר עצמאית (ברוקאג') באקסלנס ומיטב דש. יש לי שם כמה מאות אלפי שקלים. משקיע רק בקרנות סל למדדי מניות בעולם. בעיקר הקרנות של בלאקרוק (השקליות).
אני רוצה להכניס סכום כסף מאוד גדול- כשני מיליון שקלים.
השאלה היא האם להמשיך ולהפקיד כרגיל את הכסף באקסלנס ולנהל אותו כפי שאני עושה עכשיו, או שיש דרך טובה או זולה או משתלמת יותר לנהל כמות כסף גדולה?

תודה על העזרה!
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,596
דירוג
22,715
השאלה היא האם להמשיך ולהפקיד כרגיל את הכסף באקסלנס ולנהל אותו כפי שאני עושה עכשיו, או שיש דרך טובה או זולה או משתלמת יותר לנהל כמות כסף גדולה?
1. לאור הסכום הגדול לנסות להתמקח עוד על העמלות.
2. לעבור לברוקר זר כמו IB ולשלם עוד הרבה פחוות.
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
276
דירוג
322
שים לב גם שלא תוכל להעביר את הקרנות של בלאקרוק ל-IB. הם לא מאפשרים לישראלים החזקת ניירות שנסחרים בישראל.
תוכל:
1. למכור ולקנות משהו אחר (אירוע מס).
2. להמשיך להחזיק חשבון בארץ בשבילם.
3. אולי - לנמיר לגרסה זרה של אותה קרן. לא בטוח שזה אפשרי, בטח שזה לא פשוט.
 

A42

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
991
דירוג
830
2. לעבור לברוקר זר כמו IB ולשלם עוד הרבה פחוות.
כמה הרבה פחות אפשר עוד להגיע?

בהנחה שיש תיק של כמה מאות אלפי שקלים בארץ אז הדמי ניהול סביב ה10 ש"ח בחודש, ובדרכ קניה ומכירה של 0.06 אחוז
עבור תיק של 2 מיליון שקל מניח שאפשר לקבל פתור מהדמי ניהול ואולי לרדת אפילו עוד קצת בדמי מכירה וקניה
כמובן שהכל מתקזז אבל זה לא רלוונטי כי אין דמי ניהול

נניח שבIB בסכום הזה אין דמי ניהול כלל והקניה ומכירה הם חצי כלומר 0.03
כנל עם הקיזוז

כלומר נניח תיק של 2 מיליון שקל, ובIB הדמי ניהול והקניה ומכירה הם 0 עגול אפילו
בהנחה שאני ברוח הסולידית קונה ומחזיק
אז החיסכון היחידי יהיה בקניה החד פעמית שיוצא סכום של 1200 שקל סהכ (עבור 0.06 אחוז - ומניח שעל סכום כזה אפשר להתמקח ולהוריד עוד)

כלומר לאורך זמן בהנחה שקונים את אותו הנייר אין באמת הבדל בעלויות
אם כבר מניח שהעלות / זמן בהתעסקות בהגשת דוחות למס הכנסה יעלה יותר
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,596
דירוג
22,715
כמה הרבה פחות אפשר עוד להגיע?
בIB? כ"כ זול שאני מתייחס לזה כאילו זה בחינם, בערך עלות של מסטיק בזוקה לפעולה.
ל מניח שאפשר לקבל פתור מהדמי ניהול ו
אי אפשר.
ואולי לרדת אפילו עוד קצת בדמי מכירה וקניה
אפשר אבל עדיין יהיו לך עמלות מינימום.
נניח שבIB בסכום הזה אין דמי ניהול כלל והקניה ומכירה הם חצי כלומר 0.03
פחות.
כלומר לאורך זמן בהנחה שקונים את אותו הנייר אין באמת הבדל בעלויות
אם כבר מניח שהעלות / זמן בהתעסקות בהגשת דוחות למס הכנסה יעלה יותר
מסכים לחלוטין, עמלות זו ממש לא סיבה טובה לעבוד עם ברוקר זר, זה כסף קטן בסוף אבל אתה הוא זה ששאלת איך אפשר להוזיל עלויות.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,901
דירוג
12,928
כמה הרבה פחות אפשר עוד להגיע?

בהנחה שיש תיק של כמה מאות אלפי שקלים בארץ אז הדמי ניהול סביב ה10 ש"ח בחודש, ובדרכ קניה ומכירה של 0.06 אחוז
עבור תיק של 2 מיליון שקל מניח שאפשר לקבל פתור מהדמי ניהול ואולי לרדת אפילו עוד קצת בדמי מכירה וקניה
כמובן שהכל מתקזז אבל זה לא רלוונטי כי אין דמי ניהול

נניח שבIB בסכום הזה אין דמי ניהול כלל והקניה ומכירה הם חצי כלומר 0.03
כנל עם הקיזוז

כלומר נניח תיק של 2 מיליון שקל, ובIB הדמי ניהול והקניה ומכירה הם 0 עגול אפילו
בהנחה שאני ברוח הסולידית קונה ומחזיק
אז החיסכון היחידי יהיה בקניה החד פעמית שיוצא סכום של 1200 שקל סהכ (עבור 0.06 אחוז - ומניח שעל סכום כזה אפשר להתמקח ולהוריד עוד)

כלומר לאורך זמן בהנחה שקונים את אותו הנייר אין באמת הבדל בעלויות
אם כבר מניח שהעלות / זמן בהתעסקות בהגשת דוחות למס הכנסה יעלה יותר
אם אתה מדבר על ניירות בלקרוק בישראל, אז יש לך עלות נוספת במרווח קניה-מכירה שהוא הרבה יותר גבוה מאשר במקבילה הזרה.
בנוסף, המחזורים שם לא מאד גבוהים כך שאם אתה רוצה לקנות בסכום גבוה בזמן קצר, תהיה לכך עלות נוספת. מצד שני, אולי בסכומים גבוהים יש אפשרויות נוספות קניה.
לטובת החלופה הישראלית עומד המיסוי הריאלי בו שער המדד הוא מדד המחירים לצרכן ולא שער מטבע חוץ כמו בחלופות הזרות.
 

ITS

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/1/16
הודעות
646
דירוג
348
שלום,
אני משקיע במערכת מסחר עצמאית (ברוקאג') באקסלנס ומיטב דש. יש לי שם כמה מאות אלפי שקלים. משקיע רק בקרנות סל למדדי מניות בעולם. בעיקר הקרנות של בלאקרוק (השקליות).
אני רוצה להכניס סכום כסף מאוד גדול- כשני מיליון שקלים.
השאלה היא האם להמשיך ולהפקיד כרגיל את הכסף באקסלנס ולנהל אותו כפי שאני עושה עכשיו, או שיש דרך טובה או זולה או משתלמת יותר לנהל כמות כסף גדולה?

תודה על העזרה!
לדעתי יש עוד יתרונות רבים לעבודה עם ברוקר זר מעבר לעמלות וספציפית לגבי IB הדברים נכתבו רבות כאן בפורום, אז לא אכתוב שוב, אתה יכול בקלות לערוך חיפוש.

באופן אישי,
בסכומים כאלו אני הייתי מעדיף יותר פיזור ולא לשים את כל הביצים בסל אחד.
נכון שכתבת שאתה סוחר באקסלנס וגם במיטב אבל אני הייתי מרגיש נינוח אם חלק מהכספים (הסכומים שציינת משמעותיים בעיני) היו אפילו במדינה אחרת (ארה"ב/אירופה) עם פיקוח אחר.

לגבי הגשת דוחות למס הכנסה כאשר עובדים עם ברוקר זר - זה כמובן נכון ושיקול בהחלט, אבל אציין שאם אתה עצמאי, אז הרו"ח שלךה עושה זאת כמובן.
 

A42

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
991
דירוג
830
אם אתה מדבר על ניירות בלקרוק בישראל, אז יש לך עלות נוספת במרווח קניה-מכירה שהוא הרבה יותר גבוה מאשר במקבילה הזרה.
נכון אבל המרווחים האלה בטלים ב60 בקניה והחזקה לעשרות שנים
וכמובן שתמיד אפשר לקנות את המקבילה הזרה בברוקר זר
אני מעדיף לקנות בשקלים כי זה מפשט לי את התהליך, חוסך לי המרת שקלים לדולרים ובמשיכת קצבה חוסך את ההמרה דולרים לשקלים


לטובת החלופה הישראלית עומד המיסוי הריאלי בו שער המדד הוא מדד המחירים לצרכן ולא שער מטבע חוץ כמו בחלופות הזרות.
לא בכל הניירות, לצערי בבלאקרוק SP500 הישראלי זה צמוד לדולר עדין
אבל כן בעולמי רחב זה לפי המדד - שלדעתי זה יתרון עליו
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
T דעתכם על תיק השקעה + התייעצות שוק ההון 19
9 תיק השקעה ראשון שוק ההון 3
ס מהו תיק ההשקעות האחד + השקעה בקרקע שוק ההון 2
R לקראת תיק השקעה ראשון שוק ההון 6
ת תיק לא ממוסה - השקעה בכל העולם בשקלים שוק ההון 1
F תיק השקעות < $100K או השקעה דרך IRA שוק ההון 12
גירסה 2 תיק השקעה, שאלות על אג"ח שוק ההון 4
O תיק השקעה ראשון ומספר שאלות שוק ההון 20
Flashmob תיק ראשוני - השקעה במט"ח? שוק ההון 6
א תיק השקעה לטווח ארוך - התייעצות שוק ההון 13
C מבולבל- מה היתרונות/חסרונות/הבדלים בין השקעה בקרנות נאמנות לבין תיק השקעות בבנק? שוק ההון 2
J בחירת תיק השקעה לכניסה לשוק שוק ההון 31
עפר פרידמן שוקלד מריר תיק השקעה "רגיל" + IRA שוק ההון 13
ש התלבטויות ובקשה לתובנות לגבי בניית תיק השקעה שוק ההון 21
koni קופת גמל IRA-המשך השקעה מול תיק רגיל ופנסיה דרך ביטוח מנהלים? שוק ההון 5
א תיק השקעות - השקעה פסיבית שוק ההון 12
ע מחקרים המשווים השקעה בקרנות/ניהול תיק למדדים שוק ההון 3
T תיק ראשון שוק ההון 4
G פתיחת תיק מתנה לילד לבר מצווה שוק ההון 6
S שאלה לדיון בנושא תיק דיבידנדים Vs תיק מחקה מדדים דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 12
ת הלוואה כנגד שיעבוד תיק מניות. אפשרי? שוק ההון 25
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
S תיק השקעות - מאה אלף שקל - בן 19 לפני גיוס שוק ההון 2
1 תיק ואסטרטגית פרישה ל60 שנה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 34
M דעתכם לגבי הרכב תיק התחלתי שוק ההון 5
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
GoldenFace תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות שוק ההון 3
GoldenFace תיק פאסיבי ומפוזר וקופת גמל להשקעה שוק ההון 10
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
L תיק סולידי 40-60 שוק ההון 16
S גיוון תיק השקעות שוק ההון 3
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
G שאלות קריטיות לפתיחת תיק ראשוני שוק ההון 6
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
GoldenFace תיק השקעות אוטומטי שוק ההון 3
C סגירת משכנתא או תיק השקעות נדל"ן 15
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
ש תיק השקעות 100 אלף שקל שוק ההון 16
י מעבר מIB ל.... תיק השקעות בבנק? שוק ההון 26
E ייצוא תיק השקעות מחשבון בנק שנסגר אוף טופיק 5
כ מינוף כנגד תיק השקעות צרכנות פיננסית 16

נושאים דומים

למעלה