תיק דיוידנד דרך קרן סל - יתרונות וחסרונות.

[ES7]

כדאי שתיקח בחשבון:
מהדיבידנד המחולק, מנכים 25% מס במקור (בבית השקעות ישראלי), אז תכוון את הציפיות לאזור ה7-8% תזרים שנתי נטו.
חשיפת המטבע עשויה להיות מהותית.
ג"נ: מחזיק QYLD ומרוצה בינתיים (לצרכים האישיים שלי).

 

[הנביא יחזקאל]

האם לדעתך קרן כזאת מתאימה לאדם שרוצה לצאת לפנסיה כלומר הגיע לשלב כזה בחיים שלא מענין אותו עלית הערך
בהנחה כמובן שיכול לחיות מהפרמיה נטו שמתקבלת ( בהתעלם מסיכוני המטבע)?

 

[הנביא יחזקאל]

אבל גם במקרה של ירידות היא תמשיך
לחלק ״דיוידנד״ (למרות שזה לא דיוידנד)בשעור של כ10 אחוז לשנה?
בדקתי בתק הקורונה המשיכה לחלק את אותו שעור דיוידנד - באיזה מקרה
היא לא תחלק ״דיוידנד” באותו שעור?

אחדד את השאלה - האם בניגוד לסיכון של קנית מניית דיוידנד שתפסיק בעתיד לחלק דיוידנד הקרן הזאת תמשיך לחלק את הפרמיה באותו שעור של כ10 אחוז
ללא קשר מה יקרה או לא יקרה בשוק
בהתעלם ממצבי קיצון מאוד קיצונים
כמו השמדת האנושות ודברים דומים
אבל בעל משבר אחר כמו הקורונה ולצורך הענין המשבר של 1929 עדין תמשיך לחלק את אותו שעור של פרמיה
במחיר של ירידה של שווי הקרן עצמה?

 

[חתול לילה]

אבל בעל משבר אחר כמו הקורונה ולצורך הענין המשבר של 1929 עדין תמשיך לחלק את אותו שעור של פרמיה

אתה באמת חושב שלקרן יש מדפסת של כסף?

 

[ES7]

האם לדעתך קרן כזאת מתאימה לאדם שרוצה לצאת לפנסיה כלומר הגיע לשלב כזה בחיים שלא מענין אותו עלית הערך
בהנחה כמובן שיכול לחיות מהפרמיה נטו שמתקבלת ( בהתעלם מסיכוני המטבע)?

אני אישית לא הייתי ישן טוב בלילה אם הפנסיה שלי הייתה תלויה רק בQYLD

 

[הנביא יחזקאל]

אני לא חושב כלום אני שואל
במשבר הקורונה הקרן המשיכה לחלק את אותו שעור פרמיה
שואל האם בניגוד לסיכון של השקעה במניות דיוידנד שקיים לגביהם הסיכון
שיפסיקו לחלק דיוידנד - מהם המקרים שקרן מסוג כזה תפסיק לחלק פרמיה ?

 

[הנביא יחזקאל]

אני אישית לא הייתי ישן טוב בלילה אם הפנסיה שלי הייתה תלויה רק בQYLD

למה ? תוכל לפרט?

 

[כימאי]

אני אמנם בחוב, אבל בחוב 'טוב' שמייצר הכנסה בסופו של דבר, ההלוואה היא לצורך נכס ולא נטל. יש כושר החזר שלא מפריע להמשך החיים.

אתה לא מבין כמה אנשים התאבדו בגלל המשפט הכל כך מטומטם הזה.

 

[ES7]

למה ? תוכל לפרט?

הסיכונים הרגילים שיש בהשקעה במניה אחת (שים לב שכתבתי "אם הפנסיה שלי הייתה תלויה רק בQYLD").
בעיתוי אקראי של קניית יחידות בקרן, תחת תרחישים לא דמיוניים כמו התחזקות ממושכת של השקל ו/או ירידה ממושכת של הנאסד"ק ו/או אינפלציה מתמשכת, הפנסיה עשויה להיות פחות אטרקטיבית.
אם זה הנכס היחיד שאתה מחזיק וההוצאות שלך בשקלים, נראה לי הגיוני להחזיק נכסים אלטרנטיביים ברמות סיכון שונות ולא להיות תלוי בקרן ספציפית.
כמובן לא ממליץ ולא מייעץ וכו'.

 

[Deleted member 887]

האם קיים מקרה קיצון שבו היא תפסיק לחלק את הפרמיות ?

ברור, אתה באמת חושב שמישהו יבטיח לך 10% תשואה בשנה? מייד כולם היו זורקים את הפק״מים ועוברים לשם...

 

[adamshalev]

@moniko
הקרן QYLD מבטיחה כמה דברים:
- את כל ה downside של מדד הנאסדק
- אפס מה-upside של מדד הנאסדק
- שחיקה של הקרן עקב דמי ניהול

מה שאתה מקבל בתמורה, זה את הפרמיה של מכירת אופציות קול, בניכוי 25% מס.
האם זה 10% או יותר או פחות זה לא מובטח, זה תלוי בתנאי השוק.
בפרט מה שלא מובטח, זה שימור הקרן.
אתה יכול לשים 100 א״ד בקרו ולקבל 10% ״דיבידנד״ שנתי (קרי 10 א״ד שנתי לפני מס), ואז ערך הקרן יכול להחתך ב-50% ותשאר עם 10% ״דיבידנד״ שנתי (קרי 5 א״ד שנתי לפני מס). אתה חייב להבין את זה, ובפרט להבין למה זה.

מה שהיה במשבר הקורונה, היה חריג בצורה יוצאת דופן בראי היסטוריה של 100 שנים. מעולם לא הייתה התאוששות כה מהירה ממיתון בארהב, לא בדקתי באיזה צורה (סטרייקט ותאריך פקיעה) הם מוכרים אופציות קול על הנאסדק, אבל ירידה בערך הקרן שהיא לא קצרת טווח, ולאחר מכן מכירת אופציות קול מקבעת לנצח את ההפסדים בקרן, עם הבטחה שהם לעולם לא יתאוששו.

 

[Dr.Pepper]

מוסיף שאלה פה על דיבידנדים בשביל לא לפתוח פוסט חדש.
אשמח להבהרה קטנה, קראתי את ההסבר של הסולידית על תשואת דיבידנד ונראה לי פיספסתי משהו.
מה הקשר בין שווי המניה לתשואה של הדיבדנד?
הדוגמא מהבלוג היא שחלוקת הדיבידנד, נגיד 1 דולר בשנה, חלקי מחיר המניה, נגיד 100 דולר.
אומר שיש תשואת דיבידנד של 1% בשנה.

ממה שאני הבנתי:
המשקיע מקבל דיבידנד בהתאם לכמות המניות שלו (לא סכום).
ההחלטה על גובה הדיבידנד לא קשורה בצורה ישירה לתנודת המניה (אין תנודתיות בסכום הדיבידנד כמו שיש במחיר המניה).

לשאלתי: מה הקשר בין שווי המניה לתשואה של הדיבדנד ולמה מחשבים את התשואה בהתאם למחיר המניה

 

[yossik]

ממה שאני הבנתי:
המשקיע מקבל דיבידנד בהתאם לכמות המניות שלו (לא סכום).

נכון.

 

[SomeGuy]

לשאלתי: מה הקשר בין שווי המניה לתשואה של הדיבדנד ולמה מחשבים את התשואה בהתאם למחיר המניה

כי זה מודד את - אם אני שם 100 דולר במניה מסויימת, כמה דולרים אני צפוי לקבל כל שנה - מה שבסופו של דבר מעניין הרבה משקיעי דיבידנדים.

 

[Dr.Pepper]

@SomeGuy
לא הבנתי,
אם אני 100 דולר במנייה, שנגיד שווה 50 דולר.
יש לי שתי יחידות ועל כל יחידה אקבל x
מה חשוב סכום המניה?
למה שמודדים תשואת דיבידנד מחיר המנייה הוא משתנה בנוסחא?

 

[חתול לילה]

מה חשוב סכום המניה?

האם היית מוכן לשלם 100000$ בשביל לקבל את אותו x ?

 

[Dr.Pepper]

תודה @חתול לילה
יכולת שהמילה תשואה , לא מתאימה לתשואת דיבידנד?
אפשר לומר שזה יותר הרווחיות הרגעית של הדיבדנד?
כי כשמודדים תשואות באופן כללי יש משתנה של זמן שנכנס לתמונה ובחישוב תשואת דיבידנד אין.

 

[חתול לילה]

כי כשמודדים תשואות באופן כללי יש משתנה של זמן שנכנס לתמונה ובחישוב תשואת דיבידנד אין.

למה אין? תסכם את כל הדיבידנדים שקיבלת בתקופה מסויימת וזו תשואת הדיבידנד.

 

[Dr.Pepper]

@חתול לילה
מבחינתי תשואה זה נגיד שבשנת 2021 תשואת הדיבידנד היתה 3% וב2022 התשואת הדיבידנד היתה 4.5%
אז התשואה של כדאיות ההשקעה (מה שקוראים תשואת דיבידנד, שאני חושב שזה שם לא טוב)עלתה ב50%

 

[חתול לילה]

אז התשואה של כדאיות ההשקעה (מה שקוראים תשואת דיבידנד, שאני חושב שזה שם לא טוב)עלתה ב50%

אם כך אז תבחר מנייה שנותנת דיבידנד של 0.1%, כשהיא תעלה ל- 1% תשואת הדיבידנד שלך תעלה ב- 900%.

רק תזכור מאיפה בא כל הטוב הזה.