תבנית לניהול תיק השקעות

[עומר]

החלטתי לשתף תבנית שמשמשת אותי בניהול תיק ההשקעות שלי:
https://drive.google.com/open?id=1iQ-8J30YP26a5O2zG3IJf6RRjWlirWO7wX80nED-NPY&authuser=0

הערה:
למעוניינים, גרסא מעט שונה אך מבוססת על התבנית המקורית, שיש בה מעט שיפצורים שהופכים את ההזנה לקלה יותר וכן אפשרות להכניס כקלט סכום להשקעה ולקבל כפלט כמה דולרים יש להמיר, וכמה להשקיע בכל נ"ע מכל בורסה.

על מנת להשתמש בה, דבר ראשון יש לשכפל אותה כדי שיהיה ברשותכם עותק פרטי, ואז יש להזין אליה את פרטי התיק.
צורת העבודה עם הגליון היא כזו:

• בדף פעולות יש להזין את כל הפעולות שביצעתם בניירות ערך, כולל קבלת דיבידנדים.
• בדף תיק יש לדאוג שעבור כל סוג נייר שברשותכם תהיה שורה מתאימה. ערכים נסכמים אוט' מדף הפעולות.
• בדף משתנים יש להזין עמלות מתאימות בהתאם למה שאתם משלמים.
• כאשר מעוניינים לבצע איזון של התיק ע"י קניית ניירות, ניתן להזין "סכום לרכישה" ולראות בעמודת "תיקון נדרש" את התיקון שיש לבצע בכל נייר. כמובן שיש גם להפעיל שיקול דעת על מנת לחסוך בעלויות מינ' של קנייה.
• אם יש בעייה זמנית בהבאת ערכים מהאינטרנט - מומלץ לנסות לרענן את הדף.
• על מנת להביא נתוני מסחר עדכניים באופן יזום - ניתן לשנות את הערך "עדכן לרענון". הערך עצמו איננו משפיע על שום דבר, אך שינוי שלו יגרום להבאת ערכי מסחר עדכניים מהאינטרנט.

יתרונות התבנית:

• שווי עדכני של ניירות הערך נלקח אוט' מהאינטרנט.
• השוואה אוט' בין דמי הניהול שהזנתם עבור כל נייר לדמי הניהול הנוכחיים מהאינטרנט. אם יש פער (למשל הקרן העלתה דמי ניהול), התא יצבע באדום.
• בחישוב שווי נוכחי של התיק נלקחים בחשבון עמלות המכירה - כלומר רואים שווי נטו של התיק אותו תוכלו לקבל במידה ותבצעו מכירה.

TODO:

• אין עדיין טיפול במכירת ניירות ערך כי טרם ביצעתי מכירה. לא אמור להיות מסובך להוסיף תמיכה - כנראה אעשה זאת בעצמי מתישהו.

אני באופן אישי די מרוצה מהתבנית, אך אין ספק שתמיד יש מקום לשיפור / גישות שונות (התחלתי לנהל בעצמי את התיק רק לפני חודשיים, אז התבנית עוד די צעירה וכך גם הנסיון שלי בתחום). לכן נתתי הרשאה להוספת תגובות לתבנית וכמובן שניתן גם להגיב פה.
אשמח לקבל פידבק!

* האמור לעיל איננו בגדר יעוץ.
* השימוש בתבנית על אחריות המשתמש.
* גילוי נאות: הרכב התיק שלי (אך לא הסכומים) די דומה למה שמופיע בתבנית. כל דמיון לתיק "שוקולד מריר" איננו מקרי.

***עריכה***

עברתי על כמה וכמה עמודים כדי להבין איך ומה צריך כדי לבנות Google sheet, אז אני רוצה לסכם את הנתונים:

 

[אלון]

מגניב! גם הקטע שהוא מלשין על שינוי בדמי הניהול.
האם יש דרך גם באקסל למשוך נתונים עדכניים כמו בגוגל דוקס?

 

[עומר]

תודה.
לא יודע לגבי האקסל, סורי.

 

[Hamato Yoshi]

יו אחי אתה גדול, זה מעולה
תודה!

האמת שבדיוק חשבתי לבקש פה בפורום משהו בסגנון - המערכת של בית ההשקעות על הפנים! ממש התאכזבתי ממנה.

אשמח אם עוד אנשים ישתפו, ככה אפשר יהיה לרקוח ולהרכיב משהו כמה שיותר מותאם אישית.

 

[עומר]

בכיף!
גם אני אשמח לראות איך אנשים אחרים מבצעים מעקב, וליישם בגליון שלי.

 

[גילה]

עומר, שאלה לא קשורה, תוכל לרשום באיזה נוסחאות השתמשת באקסל (לדוגמא: מערכים?..) כדי שאוכל גם ללמוד אותם? (לדוגמא: איך עשית השוואה מהאתר של דה- מרקר, זה נראה כמו מקרו?...)

 

[BTS9]

אחי כל הכבוד על ההשקעה!
למי מי שמבין באקסל - יש איזושהי פקודה לייבוא נתונים לטבלת מעקב באקסל, נניח מ-Yahoo Finance?
ניסיתי כמה דברים ללא הצלחה.

 

[oz12]

קודם כול תודה רבה על התבנית מאוד שימושית.
אשמח להסבר קצר על האם זה כמו שאני חושב
קרן נטו-
קרן ברוטו-סה"כ הכסף שעלה לי הנייר
שווי ברוטו-כמה הנייר שווה היום
שווי נטו-כמה הנייר שווה היום בניכוי דמי ניהול ומיסים

אשמח להסבר אם אכן זה ככה

 

[עומר]

בשביל לייבא נתונים מהאינטרנט בgoogle sheets אני משתמש בפונקציה ImportHtml שהיא מאוד שברירית ודורשת הרבה ניסוי וטעייה כדי להתביית על נתון ספציפי. כמו כן, כל שינוי עתידי במבנה האתר ממנו מייבאים, יגרום לכך שהפונקציה תפסיק לעבוד.
לצערי נתונים של ניירות ישראליים לא קיימים בgoogle finance ולכן זה מורכב יותר לייבאם.
כדי ללמוד לעבוד עם ImportHtml עדיף לקרוא הסברים באינטרנט. אני לא מומחה גדול.

 

[עומר]

נטו/ברוטו זה בדיוק מה שתיארת. לא יודע אם יש מונח רשמי יותר.
כך אני יכול לקבל תמונה ריאלית יותר של התיק.

 

[הסולידית]

לייבוא נתונים מגלובס:
=INDEX(IMPORTHTML("http://www.globes.co.il/portal/instrument.aspx?instrumentid=30290", "table",3), 2,2)

לייבוא נתונים מספונסר:
=REGEXEXTRACT(INDEX(IMPORTHTML(CONCATENATE("http://finance.sponser.co.il/finance/table/?s=",A1), "table", 5), 1, 1), "\S*$")
(כאשר A1 הוא מספר הנייר).

אל תעקבו אחרי התיק מדי יום. זה *באמת* מתכון לאסון והרגל רע. עשו משהו מועיל יותר בזמן.

​

 

[Ayelet582]

נראה מעניין ביותר, תודה ששיתפת.
הקובץ יעזור לי בעיקר עם:
1. חישוב ריווחיות/תשואה נטו. אין ולי סבלנות לחשב את שיעורי הרווח נטו שלי וככה זה בהחלט יקל עליי.
2. עדכון במורה נוחה כאשר יש שינוי בגובה העמלות.
אני אתחיל למלא את הקובץ במהלך שבוע הבא ואצור איתך קשר לעדכון

 

[איליה]

אגלה לכם סוד קטן - אני כבר כמה שנים טובות בעסק ואין לי שום תבנית כזאת, למה? כי יש לי מעט ני"ע. לעניות דעתי, חוץ מהתראה על שינוי דמי ניהול אין צורך בזה. גם אתר בית השקעות או אתר הבנק יראו לכם את התמונה של התיק והתפלגות התיק לפי ני"ע. זה כל מה שצריכים. כאשר ני"ע עולה או יורד ויוצא מגבולות גזרה שהצבתם (למשל +-5%), מאזנים או מאזנים פעם בשנה. זהו. מה זה משנה כמה הרווחתם מכל נייר. הרי אתם משקיעים לטווח ערוך באותו תמהיל, האם תשנו תמהיל כתוצאה מהפסד?

בתיק הנ"ל יש 7 קרנות עוקבות אחרי מניות. מספיק 3 (וזה גם בהגזמה): ארה"ב, לא ארה"ב, ישראל. בגדול מספיק 1 - משהו כמו VT ואם כבר יש VT בתיק מה הטעם בשאר הקרנות?

מה שאני מנסה להגיד שתביק הזה אני רואה הדגשה של סקטורים מסויימים. לדעתי האישית זה מפספס את העניין של השקעה פאסיבית בעלת פיזור רחב.

אגב: לא ידעתי שמנייתי זה לא סולידי לדעתי זה סולידי מאוד להיות בעל עסקים רבים ברחבי העולם

הבהרה: אין לראות בזה שום סוג של ייעוץ

 

[עומר]

לייבוא נתונים מגלובס:
=INDEX(IMPORTHTML("http://www.globes.co.il/portal/instrument.aspx?instrumentid=30290", "table",3), 2,2)

לייבוא נתונים מספונסר:
=REGEXEXTRACT(INDEX(IMPORTHTML(CONCATENATE("http://finance.sponser.co.il/finance/table/?s=",A1), "table", 5), 1, 1), "\S*$")
(כאשר A1 הוא מספר הנייר).

אל תעקבו אחרי התיק מדי יום. זה *באמת* מתכון לאסון והרגל רע. עשו משהו מועיל יותר בזמן

תודה דורין על הנוסחאות הנוספות. לגבי גלובס - ה-URL שלהם משתמש במזהה נייר פנימי שלהם, ואי אפשר לחשב זאת אוטומטית מתוך מספר נייר הערך.

בנוגע למעקב יומי אחר התיק:
מסכים לחלוטין - אבל בגלל שאני ממש חדש בניהול השקעות עצמאי, קשה לי להפסיק. מניח שעם הזמן זה יירגע. בכל מקרה מקרה אני נצמד לתוכנית ההשקעות ארוכת הטווח בלי קשר לביצועים הנקודתיים.

 

[עומר]

בתיק הנ"ל יש 7 קרנות עוקבות אחרי מניות. מספיק 3

מסכים גם איתך איליה. בדיעבד הייתי הולך על משהו כזה. הקנייה הבאה שלי כנראה תהיה VT - רק צריך להחליט עם אמריקאי או אירי. עדיין מנסה להבין את שיקולי המס.

בנוגע למנייתי מול סולידי: אשמח לקבל הצעה לשם אחר לאפיק. מנייתי מול אג"חי אולי?

 

[הסולידית]

מנייתי מול אג"חי אולי?

עתיר-סיכון מול דל-סיכון

 

[tarkil]

מעולה, תודה רבה!!

 

[איש]

מסכים גם איתך איליה. בדיעבד הייתי הולך על משהו כזה. הקנייה הבאה שלי כנראה תהיה VT - רק צריך להחליט עם אמריקאי או אירי. עדיין מנסה להבין את שיקולי המס.

בנוגע למנייתי מול סולידי: אשמח לקבל הצעה לשם אחר לאפיק. מנייתי מול אג"חי אולי?

גם אני חושב על השקעה ב- VT. תוכל בבקשה לשתף אותנו ביתרונותיהם וחסרונותיהם של האמריקאי והאירי?

 

[איליה]

@עומר @איש

אולי פוסט זה יעזור לכם:
http://www.hasolidit.com/כך-תשקיעו-בלי-לשלם-מס-לארהב

 

[עומר]

אולי פוסט זה יעזור לכם:
http://www.hasolidit.com/כך-תשקיעו-בלי-לשלם-מס-לארהב

תודה איליה - כבר קראתי את הפוסט, אבל לא הצלחתי לגבש מסקנה על סמך אינטואיציה בלבד. התוכנית היא לזקק את התובנות שם לאיזה גליון נתונים על מנת לראות מה משתלם יותר לטווח הארוך. אני אפילו עוד לא יודע איזה עמלות יש לי על מסחר בבורסות באירופה. בקיצור - מרבה נכסים, מרבה בעיות אופטימיזציה.