קרנות איריות - כל מה שרציתם לדעת והסתחרר לכם הראש מרוב דיונים

[roneng]

מן הסתם זה תלוי בהסכם בין אירלנד לארה"ב?

אאל"ט זה לא תלוי בהסכם בין אירלנד לארה"ב אלא בין אירלנד (או המדינה שבה מאוגדת המניה שאתה קונה) לבין מדינת התושבות שלך (לפי הרישומים בIB).
זאת גם הסיבה שIB מנכים במקור 25% מס דיבידנדים לישראלים, 0% לאמריקאים ו30% לתושבים של הרבה מדינות אחרות.
מה שמעבר לניקוי במקור (שהולך למדינה שבה מאוגדת המניה), אתה צריך לשלם למדינת התושבות שלך לפי החוקים באותה מדינה (במקרה של ישראל זה להשלים ל25%, במקרה שלך אני מניח שהחוקים שונים).

 

[שניצלוינאי]

אאל"ט זה לא תלוי בהסכם בין אירלנד לארה"ב אלא בין אירלנד (או המדינה שבה מאוגדת המניה שאתה קונה) לבין מדינת התושבות שלך (לפי הרישומים בIB).
זאת גם הסיבה שIB מנכים במקור 25% מס דיבידנדים לישראלים, 0% לאמריקאים ו30% לתושבים של הרבה מדינות אחרות.
מה שמעבר לניקוי במקור (שהולך למדינה שבה מאוגדת המניה), אתה צריך לשלם למדינת התושבות שלך לפי החוקים באותה מדינה (במקרה של ישראל זה להשלים ל25%, במקרה שלך אני מניח שהחוקים שונים).

אינטאקטיב מנכים לך 25% *בנוסף* למה שהקרן כבר שילמה?

 

[roneng]

אינטאקטיב מנכים לך 25% *בנוסף* למה שהקרן כבר שילמה?

לא כלכך ברור לי למה הכוונה שלך ב"הקרן כבר שילמה", אבל בגדול כן.
במקרה של VTI וקרנות אמריקאיות דומות (שמחזיקות רק מניות אמריקאיות) הקרן בעצמה לא משלמת כלום וIB מנכה לי 25% מהדיבידנד.
במקרה של VXUS ודומיה (שחזיקות מניות מחוץ לארה"ב), הקרן משלמת מיסים במדינות הרלונטיות (מחוץ לארה"ב, לפי האמנה בין ארה"ב למדינה שבה החברה שהETF מחזיק) ובנוסף IB מנכים לי 25% מהדיבידנד. אפשר בעיקרון להגיש דו"ח לIRS ולבקש החזר. אני אולי אעשה את זה בשנה הבאה.

לגבי קרנות אירופאיות אני לא בטוח בדיוק מה החוקים.

 

[שניצלוינאי]

לא כלכך ברור לי למה הכוונה שלך ב"הקרן כבר שילמה", אבל בגדול כן.
במקרה של VTI וקרנות אמריקאיות דומות (שמחזיקות רק מניות אמריקאיות) הקרן בעצמה לא משלמת כלום וIB מנכה לי 25% מהדיבידנד.
במקרה של VXUS ודומיה (שחזיקות מניות מחוץ לארה"ב), הקרן משלמת מיסים במדינות הרלונטיות (מחוץ לארה"ב, לפי האמנה בין ארה"ב למדינה שבה החברה שהETF מחזיק) ובנוסף IB מנכים לי 25% מהדיבידנד. אפשר בעיקרון להגיש דו"ח לIRS ולבקש החזר. אני אולי אעשה את זה בשנה הבאה.

לגבי קרנות אירופאיות אני לא בטוח בדיוק מה החוקים.

איך אתה יודע כמה VXUS שילמה במסים זרים פר יחידה לשנה מסויימת? זה בדו"ח השנתי?
ואגב, השאלה היתה לגבי האיריות (זה נושא השרשור הזה), שמשלמות 15% בארה"ב.

 

[roneng]

איך אתה יודע כמה VXUS שילמה במסים זרים פר יחידה לשנה מסויימת? זה בדו"ח השנתי?

זה מופיע בדוחות איפשהו באתר שלהם.
יש להם נוסחא לחישוב כמה הם שילמו פר יחידה.

ואגב, השאלה היתה לגבי האיריות (זה נושא השרשור הזה), שמשלמות 15% בארה"ב.

לא מחזיק איריות מחלקות אז אני לא יכול להגיד לך בודאות.

 

[שניצלוינאי]

לא מחזיק איריות מחלקות אז אני לא יכול להגיד לך בודאות.

גם הצוברות משלמות...

 

[מרק סרפדים]

היי,
אני רואה שאין התייחסות ל-
IMID
@adamshalev

 

[roneng]

היי,
אני רואה שאין התייחסות ל-
IMID
@adamshalev

יש עליה דיון שלם:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/imid-קרן-אירית-כלל-עולמית-של-spdr.5041/

 

[דור דורים]

מקפיץ את השרשור עבור שאלה בסיסית:
איך אתם מוצאים מידע על קרנות איריות בכלל, ועל האם הן צוברות או מחלקות בפרט?

לא ראיתי שיש קרנות איריות בetf.com, ביאהו לא מצאתי את המידע הזה, ובבלומברג הצלחתי להבין אותו בעקיפין ע"י אם יש או אין תאריך של חלוקת דיבידנד, אבל זה נראה לי לא מהימן, כי זה עשוי גם להיות סתם מידע חסר.

מה המושגים (באנגלית) שבהם משתמשים כדי לתאר האם קרן היא מחלקת או צוברת?

 

[adamshalev]

תשתמש ב justetf.com
וכמובן באתר המנפיקה של הקרן.

 

[קפה שחור]

מה המושגים (באנגלית) שבהם משתמשים כדי לתאר האם קרן היא מחלקת או צוברת?

רוב האיריות של ishares ניתן למצוא באתר שלהם
מחלקת - Distributing
צוברת - Accumulating

 

[דור דורים]

תשתמש ב justetf.com

תודה רבה רבה.
רק לוודא שהבנתי נכון (ולמען הדורים הבאים):
בjustetf.com, בדף של הקרן הרלוונטית, אני הולך לטאב של Overview.
שם, תחת הכותרת של Dividend/ Taxes יש סעיף של Distribution policy.
אם כתוב Accumulating – זו קרן צוברת.
אם כתוב Distributing – זו קרן מחלקת.

וכמובן באתר המנפיקה של הקרן.

באתר של ishares מצאתי את זה רק עכשיו תחת Key Facts בשם Use of Income.

באתר של vanguard לא הצלחתי למצוא את המידע הזה.....
יש שם את המידע על האם היא מחלקת או צוברת?

 

[קפה שחור]

באתר של ishares מצאתי את זה רק עכשיו תחת Key Facts בשם Use of Income.

בעמוד הראשי של כל הקרנות:
https://s15.postimg.cc/4bcp7zhex/ishares.jpg
בעמוד הקרן עצמה:
https://s15.postimg.cc/525fdb1nd/ishares2.jpg

באתר של vanguard לא הצלחתי למצוא את המידע הזה.....

וונגארד לא כל כך משתתפת במשחק האיריות

יש לך גם את SPDR בתור מנפיקה, האתר כאן

 

[דור דורים]

וונגארד לא כל כך משתתפת במשחק האיריות

מה זאת אומרת לא משתתפת?
יש לה כמה וכמה קרנות.
אתה מתכוון שהן לא צוברות? כאילו הם לא הבינו את הקטע שזה עדיף לפעמים?

כי בעיקרון אם VWRD הייתה צוברת, היא הייתה הכי עדיפה (בחשבון פטור). לא?

בעמוד הראשי של כל הקרנות:
https://s15.postimg.cc/4bcp7zhex/ishares.jpg
בעמוד הקרן עצמה:
https://s15.postimg.cc/525fdb1nd/ishares2.jpg

יש לך גם את SPDR בתור מנפיקה, האתר כאן

תודה רבה!

 

[adamshalev]

תודה רבה רבה.
רק לוודא שהבנתי נכון (ולמען הדורים הבאים):
בjustetf.com, בדף של הקרן הרלוונטית, אני הולך לטאב של Overview.
שם, תחת הכותרת של Dividend/ Taxes יש סעיף של Distribution policy.
אם כתוב Accumulating – זו קרן צוברת.
אם כתוב Distributing – זו קרן מחלקת.

אכן כך.

 

[קפה שחור]

אתה מתכוון שהן לא צוברות? כאילו הם לא הבינו את הקטע שזה עדיף לפעמים?

אאל"ט רק הקרנות נאמנות שלהן צוברות, הקרנות סל שלהם מחלקות
ראה כאן עוד מידע מהאתר הבריטי שלהם

 

[tdc]

רק לוודא שהבנתי נכון (ולמען הדורים הבאים):
בjustetf.com, בדף של הקרן הרלוונטית, אני הולך לטאב של Overview.

אתה יכול גם לבחור שם ב- etf screener, ואז מצד שמאל תחת "use of profit" לבחור מחלקת או צוברת. כמו כן רצוי שתבחר תחת "fund domicile" את אירלנד.

 

[דור דורים]

אאל"ט רק הקרנות נאמנות שלהן צוברות, הקרנות סל שלהם מחלקות
ראה כאן עוד מידע מהאתר הבריטי שלהם

האם למשקיע ישראלי, ללא אזרחות נוספת רלוונטית, יש אפשרות להשקיע בקרנות הנאמנות שלהם?

אם כן, למה לא מדברים בפורום למשל על הקרן הזו בתור אופציה טובה בחשבון פטור?

אתה יכול גם לבחור שם ב- etf screener, ואז מצד שמאל תחת "use of profit" לבחור מחלקת או צוברת. כמו כן רצוי שתבחר תחת "fund domicile" את אירלנד.

תודה רבה! זה נחמד, אשחק עם זה קצת.....

 

[קפה שחור]

יש אפשרות להשקיע בקרנות הנאמנות שלהם?

לא ידוע לי, היה שינוי רגולוטורי כלשהו לאחרונה (MiFID), לא עמוק בפרטים, ולא מתכוון כל כך לשקוע
בנוסף הליט"ש נראה כאילו הברירה היחידה?

 

[Rahash]

כמו כן רצוי שתבחר תחת "fund domicile" את אירלנד.

רצוי מאיזו בחינה? ענייני ניכוי מס במקור?