• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

קרנות איריות או ישראליות

  • פותח הנושא פותח הנושא אלעד א.
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

אלעד א.

משתמש רשום
הצטרף ב
13/6/20
הודעות
20
דירוג
0
קראתי הרבה פה ובפורומים אחרים על קרנות איריות מחקות מדדים ושהן הכלי המיטבי להשקעה פסיבית,אבל עכשיו נתקלתי בכתבה הזו בביז (וכתבה דומה באתר נוסף), על היתרון התשואתי של קרנות מחקות מדד ישראליות לעומת האיריות: https://www.bizportal.co.il/capitalmarket/news/article/835502
אז מה הכלי העדיף מבחינה כוללת?
 
האם במקרה של קרן השתלמות IRA כן שווה לקנות דווקא את הקרנות הישראליות הנ"ל עם 0% דמי ניהול ואם וכאשר הם יעלו את דמי הניהול, אפשר למכור אותם ולקנות במקומם קרנות איריות?
 
כמו כן שים לב לדמי נאמנות ודמי ניהול משתנים שיש בקרנות הישראליות אבל לא באיריות(שממה שקראתי לא מזמן בקבוצה בפייסבוק - בגלל האופי הסנטטי של הקרנות לרוב נגבים)
 
אחת הבעיות בכתבה הזאת ודומותיה(מופיע גם אצל הרבה בלוגיסטים כולל אצל הסולידית בפוסט ישן) זה חוסר הבנה של דמי ניהול משתנים. הם מתייחסים לזה כמנגנון הבטחת תשואה כאשר בפועל זה מנגנון גריפת רווח מהכסף של החוסכים.

דמי ניהול משתנים הם תשלום בסיכון במקום בכסף. בשוק ההון סיכון וכסף הם היינו הך. כלומר, בית ההשקעות מייצר סיכון להשקעה שלך (כמובן ש 0.3% דמי ניהול זה אומר מעט מאוד סיכון) וגורף הרווח המגיע ממנו לעצמו. אבל כמו כל סיכון הוא קיים וביום שיתממש בעל החשבון ישלם אותו.

זה מאמר דעה של סמנכ"ל מנהל מחלקת מסחר בבורסה הישראלית, אפילו הוא נגד הרעיון:
 
אחת הבעיות בכתבה הזאת ודומותיה(מופיע גם אצל הרבה בלוגיסטים כולל אצל הסולידית בפוסט ישן) זה חוסר הבנה של דמי ניהול משתנים. הם מתייחסים לזה כמנגנון הבטחת תשואה כאשר בפועל זה מנגנון גריפת רווח מהכסף של החוסכים.

דמי ניהול משתנים הם תשלום בסיכון במקום בכסף. בשוק ההון סיכון וכסף הם היינו הך. כלומר, בית ההשקעות מייצר סיכון להשקעה שלך (כמובן ש 0.3% דמי ניהול זה אומר מעט מאוד סיכון) וגורף הרווח המגיע ממנו לעצמו. אבל כמו כל סיכון הוא קיים וביום שיתממש בעל החשבון ישלם אותו.
אפילו יותר מזה - במקרים כמו קרנות ישראליות על הסנופי מה שהם עושים זה בוחרים מדד יחוס שנותן בהגדרה תשואה נמוכה יותר ממה שהקרן תיתן, וככה מבטיחים לעצמם תשלום.
 
הקרנות האיריות.

חפש בפורום "מלכודת מס" ו "דמי ניהול משתנים"
בקרן מחקה נאסד"ק של קסם 5128905 דמי הניהול הקבועים הם 0% ודמי הניהול המשתנים הם 0.025
הקרן מחקה ע"י חוזי Swap ממש כמו אינווסקו כך שיש לה גם את יעילות המס על דיבידנדים.
א"כ השאלה היא:
האם במקרה של קרן השתלמות IRA כן שווה לקנות דווקא את הקרנות הישראליות הנ"ל עם 0% דמי ניהול ואם וכאשר הם יעלו את דמי הניהול, אפשר למכור אותם ולקנות במקומם קרנות איריות?
 
ואיך התשואה ביחס לקרן של אינבסקו?
לא ראיתי הבדלים משמעותיים אבל השאלה תיאורתית על קרנות ישראליות ללא דמי ניהול שגם דמי הניהול המשתנים נמוכים ב-90% (בערך) מדמי הניהול הקבועים של האיריות (במקרה של הנאסד"ק), במצב כזה שאפשר למכור בלי אירוע מס ובהנחה והביאו את אותה תשואה/תשואה עודפת, האם זה מומלץ במקום האיריות עד להעלאת דמי הניהול , או שיש עוד מה לחשוש?
 
נערך לאחרונה ב:
האם זה מומלץ במקום האיריות עד להעלאת דמי הניהול , או שיש עוד מה לחשוש?
אין מניעה עקרונית. אבל באמת שאני לא מבין למה שתרצה לעקוב כל שנה אם העלו את הדמי ניהול/דמי ניהול משתנים/אם העקיבה עדיין טובה ואז במקרה הצורך לעבור ולשלם עמלות קנייה/מכירה ואת ההפסד של המרווחים... כשאפשר פשוט לקנות קרן אירית.
 
קראתי הרבה פה ובפורומים אחרים על קרנות איריות מחקות מדדים ושהן הכלי המיטבי להשקעה פסיבית,אבל עכשיו נתקלתי בכתבה הזו בביז (וכתבה דומה באתר נוסף), על היתרון התשואתי של קרנות מחקות מדד ישראליות לעומת האיריות: https://www.bizportal.co.il/capitalmarket/news/article/835502
אז מה הכלי העדיף מבחינה כוללת?
זה בדיוק אותו שרשור:

רק שם שאלתי ספציפית על קרן אחרת ישראלית עם עמלות נמוכות כבר תקופה...
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S מישהו יכול להמליץ על קרנות ישראליות (עדיף) או איריות, מחקות (עדיף) או מנוהלות, שמשקיעות באג"ח ממשלתי וקונצרני מחו"ל? שוק ההון 0
Z קרנות אמריקאיות או איריות עבור זוג חצי אמריקאי שוק ההון 0
Y קרנות איריות שקליות - מיסוי ריאלי או ע״פ מט״ח שוק ההון 3
Y קרנות איריות שקליות - המיסוי הוא ריאלי או צמוד מטח? שוק ההון 0
מ קרנות או ETFים איריות - האם יתרון המס הוא רק לETF? שוק ההון 10
אגוז_קוקוס העברת קרנות איריות ל-IB או מכירה וקנייה מחדש שוק ההון 63
I קרנות שקליות של בלאקרוק או קרנות איריות שוק ההון 10
G קרנות איריות כן או לא? שוק ההון 8
Y קרנות איריות - לקנות בארץ או בחו"ל? שוק ההון 52
S קרנות איריות הנסחרות בארץ או בחול שוק ההון 4
D אם אני רוכש דרך ********* קרנות איריות כמו VUAA אני פטור ממס ירושה? פוסטים מאיכות נמוכה 1
מתכנת קרנות סל איריות spread בפתיחת המסחר שוק ההון 5
N האם יש יתרונות לקניית קרנות איריות לפי השווי ההוגן (NAV) שוק ההון 0
S קניית קרנות איריות *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
IronMan התייחסות למאמר - קרנות איריות OUT, קרנות ישראליות IN שוק ההון 7
N קרנות נאמנות ישראליות מול קרנות סל איריות שוק ההון 10
ש איזה קרנות סל איריות ישראליות יש על מדד הדאו גונס ואיזה קרנות חו"ל יש? שוק ההון 22
W קרנות אמריקאיות מחלקות, לעומת קרנות איריות שוק ההון 2
L הסבר מיסוי בין קרנות צוברות איריות לישראליות שוק ההון 1
מ מיסוי קרנות איריות מיסים 1
ר השפעת יחסי ישראל-אירלנד על קרנות איריות שוק ההון 143
L קרנות איריות בחשבון IRA שוק ההון 6
I שאלות בסיסיות על מעבר מקרנות אמריקאיות אל קרנות איריות\ישראליות שוק ההון 6
A קרנות איריות מחלקות לעומת איריות צוברות שוק ההון 5
לארוצה שיקולים ברכישת קרנות איריות בבורסות אירופאיות באמצעות IB צרכנות פיננסית 27
painblanc העברת קרנות איריות לברוקר בארה״ב שוק ההון 6
A מישהו יכול בבקשה להסביר לי (בתור מתחיל) מה זה קרנות איריות ומה זה בלאקרוק? שוק ההון 4
מ מחשבון קרנות איריות VS קרנות אמריקאיות שוק ההון 0
L קיזוז הפסדי ורווחי הון קרנות איריות מיסים 5
ש קרנות איריות שקליות שוק ההון 1
A תמחור קרנות איריות ישראליות וגידור אל מול הדולר שוק ההון 5
מ תמהיל קרנות איריות/אמריקאיות שוק ההון 18
T השוואת תשואות קרנות מחקות ישראליות מול איריות - ממצאים אמפיריים? פוסטים מאיכות נמוכה 0
א אופן תשלום עמלות ודמי ניהול על קרנות סל איריות שוק ההון 11
א עזרה במציאת קרנות איריות (להשקעה בדולרים) דרך פסגות טרייד שוק ההון 8
P המרת קרנות סל שקליות של בלאקרוק/iShares לקרנות איריות ביורו שוק ההון 47
לאץ' רכישת קרנות איריות במיטב דש טרייד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
R קרנות איריות | האם קיים ניתוח שבוחן האם קיים יתרון במיסוי ריאלי על אף דמי ניהול גבוהים יותר? שוק ההון 9
Z האם קרנות איריות על מדדים אמריקאים אינן חשופות למס עיזבון בארה״ב? פוסטים מאיכות נמוכה 1
Z האם קרנות איריות העוקבות אחרי מדדי US מבריחות מחשיפה למס עיזבון בUS? פוסטים מאיכות נמוכה 4
Y הבדל בחשיפה לדולר ומט"ח בכללי - קרנות איריות מול אמריקאיות שוק ההון 1
Y קרנות איריות שוק ההון 2
N קרנות איריות לIRA שוק ההון 1
ברק א. קרנות איריות IEMA vs EIMI שוק ההון 1
R קיום מס מלכה על קרנות איריות שנסחרות בדולרים בלונדון שוק ההון 1
T אמ;לק: קניית קרנות איריות בדולרים שוק ההון 26
M האם כל קרנות וונגארד (ETF) הן איריות צוברות ? שוק ההון 3
H קרנות איריות שקליות של בלקרוק שוק ההון 2
E קרנות איריות - בזמן קנייה השער נקבע ביום שלפני? שוק ההון 1
S קרנות איריות שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה