קרנות איריות מחלקות לעומת איריות צוברות

Arethusa · 2/4/23

אני שוקלת להוסיף קרנות איריות מחלקות לתיק האצל שלי (ב-IB ארה"ב). אני לא אזרחית אמריקאית, לא מעוניינת להיחשף למס ירושה, וכבר מגישה דו"ח שנתי למס הכנסה. אני מחזיקה VWRA ו-WSML ולא מתכוונת למכור, אבל הייתי רוצה שחלק מהתיק יניב הכנסה מדיבידנדים (עד הפרישה אשקיע אותם בחזרה, בעוד כ-10 שנים אתחיל למשוך). רוב הדיונים משווים קרנות איריות מחלקות מול אמריקאיות, אבל האם יש סיבות טובות להימנע מאיריות מחלקות, כשקרנות אמריקיות לא אופציה? אשמח לשמוע תובנות או לקבל הפניות לקריאה. תודה!

אורי ג. · 2/4/23

נכתב ע"י Arethusa:
אבל האם יש סיבות טובות להימנע מאיריות מחלקות,

כפל מס, תלוי בקרן אבל לדוגמא בקרן עוקבת אחרי השוק האמריקאי זה אומר שתשלמי 36.25% מס, לא כולל מס יסף ככל שרלוונטי.

Arethusa · 2/4/23

כפל המס משמעותי לדעתך גם בקרנות גלובליות, כמו VWRD - Vanguard FTSE All-World?

roneng · 2/4/23

נכתב ע"י Arethusa:
כפל המס משמעותי לדעתך גם בקרנות גלובליות, כמו VWRD - Vanguard FTSE All-World?

כן.
בגלובלי זה יוצא בערך 34%.

אין שום הגיון להחזיק איריות מחלקות בתיק ממוסה.

Arethusa · 3/4/23

אם במקום להשקיע מחדש אני מושכת את הדיבידנטים שקיבלתי בקרן אירית מחלקת בתיק הממוסה (כגון VWRD), יש בכל זאת יתרון לקרן אירית צוברת (כגון VWRA) מבחינת המיסוי, כשאני מוכרת יחידות? או שבשני המקרים המס הגלובלי יהיה כ-34%?

roneng · 3/4/23

נכתב ע"י Arethusa:
אם במקום להשקיע מחדש אני מושכת את הדיבידנטים שקיבלתי בקרן אירית מחלקת בתיק הממוסה (כגון VWRD), יש בכל זאת יתרון לקרן אירית צוברת (כגון VWRA) מבחינת המיסוי, כשאני מוכרת יחידות? או שבשני המקרים המס הגלובלי יהיה כ-34%?

כן, עדיין יש יתרון לצוברת.
במכירת יחידות את משלמת מס רק על הרווח, בדיבידנד את משלמת על כל הסכום

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
W	קרנות אמריקאיות מחלקות, לעומת קרנות איריות	שוק ההון	2	30/6/24
ה	קרנות איריות - טיקרים	שוק ההון	4	17/7/26
U	קרנות איריות	שוק ההון	9	7/7/26
M	קרנות דיבידנד איריות/נסחרות בלונדון	שוק ההון	1	2/7/26
מ	קרנות איריות ישראל או לונדון	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	10/12/25
ה	הבדל בין קרנות סל איריות S&P 500	שוק ההון	6	24/11/25
מ	קרנות מחקות ישראליות או קרנות סל איריות	שוק ההון	0	2/7/25
ה	קרנות איריות - מיסוי	שוק ההון	3	29/5/25
D	כשאני קונה קרנות איריות דרך ברוקר ישראלי, הכסף שלי יושב בארץ או בחו"ל?	שוק ההון	12	15/2/25
D	אם אני רוכש דרך אינטרקטיב קרנות איריות כמו VUAA אני פטור ממס ירושה?	פוסטים מאיכות נמוכה	1	3/1/25
	קרנות סל איריות spread בפתיחת המסחר	שוק ההון	5	31/12/24
S	מישהו יכול להמליץ על קרנות ישראליות (עדיף) או איריות, מחקות (עדיף) או מנוהלות, שמשקיעות באג"ח ממשלתי וקונצרני מחו"ל?	שוק ההון	0	21/12/24
N	האם יש יתרונות לקניית קרנות איריות לפי השווי ההוגן (NAV)	שוק ההון	0	19/12/24
S	קניית קרנות איריות בIB	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	6	16/11/24
	התייחסות למאמר - קרנות איריות OUT, קרנות ישראליות IN	שוק ההון	7	9/11/24
א	קרנות איריות או ישראליות	שוק ההון	10	6/11/24
N	קרנות נאמנות ישראליות מול קרנות סל איריות	שוק ההון	10	25/8/24
Z	קרנות אמריקאיות או איריות עבור זוג חצי אמריקאי	שוק ההון	0	3/8/24
ש	איזה קרנות סל איריות ישראליות יש על מדד הדאו גונס ואיזה קרנות חו"ל יש?	שוק ההון	22	30/7/24
L	הסבר מיסוי בין קרנות צוברות איריות לישראליות	שוק ההון	1	28/6/24
מ	מיסוי קרנות איריות	מיסים	1	30/5/24
ר	השפעת יחסי ישראל-אירלנד על קרנות איריות	שוק ההון	143	2/4/24
L	קרנות איריות בחשבון IRA	שוק ההון	6	21/11/23
I	שאלות בסיסיות על מעבר מקרנות אמריקאיות אל קרנות איריות\ישראליות	שוק ההון	6	20/10/23
Y	קרנות איריות שקליות - מיסוי ריאלי או ע״פ מט״ח	שוק ההון	3	7/9/23
Y	קרנות איריות שקליות - המיסוי הוא ריאלי או צמוד מטח?	שוק ההון	0	7/9/23
	שיקולים ברכישת קרנות איריות בבורסות אירופאיות באמצעות IB	צרכנות פיננסית	27	26/2/23
	העברת קרנות איריות לברוקר בארה״ב	שוק ההון	6	16/2/23
מ	קרנות או ETFים איריות - האם יתרון המס הוא רק לETF?	שוק ההון	10	22/1/23
	העברת קרנות איריות ל-IB או מכירה וקנייה מחדש	שוק ההון	63	15/1/23
A	מישהו יכול בבקשה להסביר לי (בתור מתחיל) מה זה קרנות איריות ומה זה בלאקרוק?	שוק ההון	4	28/12/22
מ	מחשבון קרנות איריות VS קרנות אמריקאיות	שוק ההון	0	1/9/22
L	קיזוז הפסדי ורווחי הון קרנות איריות	מיסים	5	30/8/22
ש	קרנות איריות שקליות	שוק ההון	1	21/8/22
A	תמחור קרנות איריות ישראליות וגידור אל מול הדולר	שוק ההון	5	11/7/22
מ	תמהיל קרנות איריות/אמריקאיות	שוק ההון	18	9/7/22
I	קרנות שקליות של בלאקרוק או קרנות איריות	שוק ההון	10	4/4/22
T	השוואת תשואות קרנות מחקות ישראליות מול איריות - ממצאים אמפיריים?	פוסטים מאיכות נמוכה	0	23/1/22
א	אופן תשלום עמלות ודמי ניהול על קרנות סל איריות	שוק ההון	11	31/10/21
א	עזרה במציאת קרנות איריות (להשקעה בדולרים) דרך פסגות טרייד	שוק ההון	8	14/10/21
P	המרת קרנות סל שקליות של בלאקרוק/iShares לקרנות איריות ביורו	שוק ההון	47	13/10/21
	רכישת קרנות איריות במיטב דש טרייד	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	8	9/10/21
R	קרנות איריות \| האם קיים ניתוח שבוחן האם קיים יתרון במיסוי ריאלי על אף דמי ניהול גבוהים יותר?	שוק ההון	9	25/9/21
Z	האם קרנות איריות על מדדים אמריקאים אינן חשופות למס עיזבון בארה״ב?	פוסטים מאיכות נמוכה	1	20/6/21
Z	האם קרנות איריות העוקבות אחרי מדדי US מבריחות מחשיפה למס עיזבון בUS?	פוסטים מאיכות נמוכה	4	20/6/21
G	קרנות איריות כן או לא?	שוק ההון	8	29/1/21
Y	הבדל בחשיפה לדולר ומט"ח בכללי - קרנות איריות מול אמריקאיות	שוק ההון	1	25/12/20
Y	קרנות איריות	שוק ההון	2	2/12/20
N	קרנות איריות לIRA	שוק ההון	1	1/12/20
Y	קרנות איריות - לקנות בארץ או בחו"ל?	שוק ההון	52	30/10/20

קרנות איריות מחלקות לעומת איריות צוברות

Arethusa

משתמש סולידי

אורי ג.

משתמש בכיר

Arethusa

משתמש סולידי

roneng

משתמש בכיר

Arethusa

משתמש סולידי

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

roneng

משתמש בכיר

נושאים דומים