• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

קרנות או ETFים איריות - האם יתרון המס הוא רק לETF?

  • פותח הנושא פותח הנושא מתייעץ
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
מ

מתייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
12/1/23
הודעות
24
דירוג
4
הי,
הנושא של ETFים איריים נדון מספר פעמים - ויתרונות המס ברורים. מה שלא הצלחתי למצוא, למרות חיפוש מעמיק, האם היתרונות האלה קיימים גם לIndex fund.
לצורך העניין -
יש את הקרן הזו (https://www.ishares.com/uk/individu...rock-developed-real-estate-sub-fund-inst-fund של בלאקרוק) עם דמי ניהול של 0.2%, כאשר ETF דמה (https://www.ishares.com/uk/individu...es-developed-markets-property-yield-ucits-etf) לוקח 0.59%. ידוע שהקרן דורשת השקעת מינימום של מיליון דולר (יש קרנות שגם פחות), אבל יועץ השקעות אמר לי שהוא ׳חושב׳ (לא בטוח) שהקרנות לא נהנות מהסכם המס של מס מופחת על דיבידינדים אמריקאיים.

מישהו יודע / יכול להפנות לתשובה?

(זו כמובן רק דוגמה, הבדלים דומים אפשר למצוא גם בקרנות / תעודות אחרות)
 
רשום במפורש -

Minimum Initial Investment USD 1,000,000.00
 
השאלה היתה מבחינת מיסוי. הסכום המתוכנן הוא אכן מעל מיליון דולר; הקרן עם דמי ניהול נמוכים יותר
 
נכתב ע"י מתייעץ:
השאלה היתה מבחינת מיסוי. הסכום המתוכנן הוא אכן מעל מיליון דולר; הקרן עם דמי ניהול נמוכים יותר
לחץ כדי להרחיב...
אם היא יישות אירית, היא תמוסה 15% על הדיבידנדים בתוך הקרן.
 
טוב, הסתכלתי טיפה, ונראה שלפחות לפי דוגמא אחת, קרן הנאמנות מרוויחה קצת פחות, למרות דמי ניהול נמוכים יותר.
לדוגמא - iShares Developed World Index Fund עלתה ב132.76% בעשור האחרון, בעוד שiShares Core MSCI World UCITS ETF עלתה ב135.56% בעשור האחרון, למרות דמי ניהול גבוהים יותר (הקרן 0.16%, הETF - 0.22). . ההשוואה באותו אתר (הרשמי) ושתיהן לפחות פורמלית עוקבות על MSCI World Index.

יועץ ההשקעות הבטיח לשלוח שאלה לבלקרוק, אעדכן מה יענו...
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S מישהו יכול להמליץ על קרנות ישראליות (עדיף) או איריות, מחקות (עדיף) או מנוהלות, שמשקיעות באג"ח ממשלתי וקונצרני מחו"ל? שוק ההון 0
א קרנות איריות או ישראליות שוק ההון 10
U קרנות כספיות שקליות (או משהו אחר?) הזמינות ב IBKR שוק ההון 5
Y קרנות דיבידנד שנסחרות בתל-אביב, או השקעה בוולסטריט שוק ההון 2
Z קרנות אמריקאיות או איריות עבור זוג חצי אמריקאי שוק ההון 0
M קרן אירית smh? או בכללי קרנות על השבבים שקליים? שוק ההון 1
Y קרנות איריות שקליות - מיסוי ריאלי או ע״פ מט״ח שוק ההון 3
Y קרנות איריות שקליות - המיסוי הוא ריאלי או צמוד מטח? שוק ההון 0
מ קרנות מחקות מדד - לקנות בזול או ביקר? שוק ההון 10
י קרן השתלמות או קרנות אחרות שוק ההון 5
A האם קרנות של אינבסקו או בלאק-רוק בטוחות? שוק ההון 1
אגוז_קוקוס העברת קרנות איריות ל-IB או מכירה וקנייה מחדש שוק ההון 63
R האם כדאי להגדיל את המשכנתא או לפתוח את קרנות ההשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
D קרנות מחקות בארץ או בחו"ל שוק ההון 5
A קניית קרנות נאמנות שמשקיעות בכסף או בזהב פוסטים מאיכות נמוכה 1
I קרנות שקליות של בלאקרוק או קרנות איריות שוק ההון 10
מ קרנות ישראליות מחקות מדדים אמריקאים או השקעה ישירות בארהב? שוק ההון 7
M קרנות מחקות או תעודות סל על סקטורים שוק ההון 0
ד פתיחת קרנות פנסיה והשתלמות בפעם הראשונה - הלמן אלדובי או מיטב ד"ש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
G קרנות איריות כן או לא? שוק ההון 8
Y קרנות איריות - לקנות בארץ או בחו"ל? שוק ההון 52
J קרנות ממונפות- מלאך או שטן? שוק ההון 1
T קרנות ריט- כן או לא? שוק ההון 22
ש קרנות נאמנות - דרך בנק או בית השקעות שוק ההון 0
S קרנות איריות הנסחרות בארץ או בחול שוק ההון 4
תפוזינה האם הקורונה משפיעה על קרנות הריט כמו על שאר המניות, או בצורה שונה? שוק ההון 22
A שאלה לגבי מיסים על קרנות מחקות או קרנות סל: שוק ההון 7
G רכישת קרנות ישראליות בשקלים או אמריקאיות בדולרים שוק ההון 1
Jasper קרנות סל או קרן נאמנות מחקה מדד? שוק ההון 20
B קרנות סל או תעודות סל? שוק ההון 2
T קרנות נאמנות (מחקות) מסוג NTR או סוג PR שוק ההון 2
ש קרנות נאמנות - מחקות או אחרות? שוק ההון 10
A שאלות בנושא קניית קרנות סל או קרנות מחקות. שוק ההון 5
bobby השקעה בIWDA+EIMI (או קרנות דומות) במשקל השוק - מצריכה איזון תקופתי? שוק ההון 5
L האם אזרח ארה"ב יכול להשקעה בETF או קרנות נאמנות לא אמריקאיות אם מוכרים אותם לפני כל סוף שנה? שוק ההון 17
מרק סרפדים קרנות מחקות או בתי השקעות? שוק ההון 12
Matias Katz קרנות REIT או מניות REIT בודדות שוק ההון 3
I האם קרנות מחקות מדדי חו"ל שיכות לפלח המנייתי או האג"חי שוק ההון 17
liranviper קרנות מחקות אג"ח - ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 146
ק קרנות כספיות כשרות לחילונים? שוק ההון 5
ש שאלות לגבי קרנות מחקות / סל שוק ההון 7
ב קרנות ישראליות מחקות ביטקוין קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 5
א קרנות אג"ח מה ההיגיון שוק ההון 2
D אם אני רוכש דרך ********* קרנות איריות כמו VUAA אני פטור ממס ירושה? פוסטים מאיכות נמוכה 1
D קרנות שמחלקות אולטרה דיבידנדים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
B קרנות כספיות - שינוי בדמי הניהול שוק ההון 2
לאץ' התייקרות דמי ניהול של קרנות כספיות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מתכנת קרנות סל איריות spread בפתיחת המסחר שוק ההון 5
ע קרנות סל עוקבות מדד צוברות שוק ההון 11
M איזה קרנות ריט ישראליות כיום יש? שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה