קרנות או ETFים איריות - האם יתרון המס הוא רק לETF?

[מתייעץ]

הי,
הנושא של ETFים איריים נדון מספר פעמים - ויתרונות המס ברורים. מה שלא הצלחתי למצוא, למרות חיפוש מעמיק, האם היתרונות האלה קיימים גם לIndex fund.
לצורך העניין -
יש את הקרן הזו (https://www.ishares.com/uk/individu...rock-developed-real-estate-sub-fund-inst-fund של בלאקרוק) עם דמי ניהול של 0.2%, כאשר ETF דמה (https://www.ishares.com/uk/individu...es-developed-markets-property-yield-ucits-etf) לוקח 0.59%. ידוע שהקרן דורשת השקעת מינימום של מיליון דולר (יש קרנות שגם פחות), אבל יועץ השקעות אמר לי שהוא ׳חושב׳ (לא בטוח) שהקרנות לא נהנות מהסכם המס של מס מופחת על דיבידינדים אמריקאיים.

מישהו יודע / יכול להפנות לתשובה?

(זו כמובן רק דוגמה, הבדלים דומים אפשר למצוא גם בקרנות / תעודות אחרות)

 

[אורי ג.]

מישהו יודע / יכול להפנות לתשובה?

הם כן.

ידוע שהקרן דורשת השקעת מינימום של מיליון דולר

מי אמר? נראה שזה ETF רגיל לכל דבר.

 

[מתייעץ]

רשום במפורש -

Minimum Initial Investment USD 1,000,000.00

 

[yossik]

רשום במפורש -

Minimum Initial Investment USD 1,000,000.00

האם יש לך 1M $$ ?

 

[FIYaacov]

רשום במפורש -

Minimum Initial Investment USD 1,000,000.00

אז תשתמש ב-ETF. מה הבעיה?

 

[חתול לילה]

מה הבעיה?

זה לא מספיק מורכב או מיוחד.

 

[מתייעץ]

השאלה היתה מבחינת מיסוי. הסכום המתוכנן הוא אכן מעל מיליון דולר; הקרן עם דמי ניהול נמוכים יותר

 

[FIYaacov]

השאלה היתה מבחינת מיסוי. הסכום המתוכנן הוא אכן מעל מיליון דולר; הקרן עם דמי ניהול נמוכים יותר

אם היא יישות אירית, היא תמוסה 15% על הדיבידנדים בתוך הקרן.

 

[מתייעץ]

טוב, הסתכלתי טיפה, ונראה שלפחות לפי דוגמא אחת, קרן הנאמנות מרוויחה קצת פחות, למרות דמי ניהול נמוכים יותר.
לדוגמא - iShares Developed World Index Fund עלתה ב132.76% בעשור האחרון, בעוד שiShares Core MSCI World UCITS ETF עלתה ב135.56% בעשור האחרון, למרות דמי ניהול גבוהים יותר (הקרן 0.16%, הETF - 0.22). . ההשוואה באותו אתר (הרשמי) ושתיהן לפחות פורמלית עוקבות על MSCI World Index.

יועץ ההשקעות הבטיח לשלוח שאלה לבלקרוק, אעדכן מה יענו...

 

[roneng]

ושתיהן לפחות פורמלית עוקבות על MSCI World Index.

אתה בטוח?
כי לפי השם שלהן לא נראה שזה המצב.
אחת עוקבת אחרי מדינות מתפתחות והשניה אחרי מדינות מפותחות.

 

[מתייעץ]

אתה בטוח?
כי לפי השם שלהן לא נראה שזה המצב.
אחת עוקבת אחרי מדינות מתפתחות והשניה אחרי מדינות מפותחות.

כן, לפי הפירוט שתיהן עוקבות על MSCI world index