Nimrod
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 3/7/16
- הודעות
- 313
- דירוג
- 193
סוכן: יש לך את אופציות ברירת המחדל, אתה תשלם כמעט 0%, אבל אני יכול גם להציע לך קרן של X, תשלם בעבורה 0.07%, זה גרושים, אבל התשואה השנתית הממוצעת שלהם בחמש השנים האחרונות היא 0.5% מעל Y ו-0.65% מעל Z. זה בית השקעות טוב, עם מנהלי קרנות עם מומחיות גבוהה וביצועים טובים. מה אתה אומר?סמך הנמקה זה משהו שהסוכן חייב (על פי הנחיות האוצר/הממונה על הביטוח) לציין מדוע המליץ לעמית לבצע מהלך מסוים, כל פגישה הכוללת שינוי/עדכון תכנית פנסיונית מחייבת את הסוכן/יועץ להחתים על מסמך הנמקה, הסוכן יצטרך להיות ממש יצירתי להמציא סיבה טובה להמליץ לעמית על קרן אחרת ושיוכל לתקף זאת אם וכאשר יישאל על כך.
לקוח: נשמע לי יותר משתלם, אלך על זה. על מה אמרת שאני צריך לחתום ?
נערך לאחרונה ב: