קרן כספית?

[Finfree]

הרבה יותר, בטח שעל סכומים גבוהים.

זה לא נכון, תתעלם.
תשואת הכספית הצפויה תהיה כתשואת המק"מ ל3 חודשים, אולי טיפלה יותר.

@אורי ג.

ניסיתי לחשב את תשואת איילון כספית לפי מה שכתוב למעלה

לי יצא תשואה חודשית צפוייה של איילון כספית 0.77%
ולפי פאנדר תשואה ב30 יום 0.35% (מניח שזה 30 יום אחורה)
תוכל להסביר איפה הטעות?

הנחתי שתשואה צפוייה של איילון כספית נכון להיום היא תשואת מקמ 713
(שער 99.06 אג', ימים עד 6.7.23 - 81 יום)

נוסחת חישוב מקמ
I = [((100 / P) ^ (365 / N)) – 1] * 100

תשואה שנתית
((100/99.06)^(365/81)-1)*100=4.35%

תשואה חודשית
4.35%^(1/12)=0.77%
תשואה ל3 חודשים
4.35%^(3/12)=0.45%
חישבתי גם לפי עלות מקמ813 עם 90 ימים ועדיין יצאו מספרים דומים.

בתשקיף כתוב שנכס הייחוס הוא קרן המקמ אך לא מצאתי כזו..

גם כתוב ששווי הכולל לנייע חוץ בתוספת החשיפה לנכס בסיס הנסחר בחו"ל באמצעות פעילות בנגזרים בבורסות בחו"ל לא יעלה על %10 מהשווי הנקי אבל זה שאלה נפרדת מכיוון שפרופיל החשיפה הוא 00

תודה!

 

[אורי ג.]

תוכל להסביר איפה הטעות?

אין לך טעות, תשואת המק"מ לפי ביזפורטל:

ולזכור שגם זה בריבית משתנה, כלומר בהנחה והריבית תעלה את תשואת הכספית תעלה גם היא.

 

[Finfree]

@אורי ג. תודה!

לגבי ריבית משתנה וריבית שנתית - הבנתי.

לגבי ריבית חודשית/3 חודשים
אתה יכול להסביר את הפער בין החישוב שלי (יוצא 0.77 ל30 יום ו 0.45% ל90 יום) לבין התשואה המוצגת בביזפורטל (הטבלה שכאן למטה) ובפאנדר? (לינק למטה)

החישוב שעשיתי
תשואה חודשית
4.35%^(1/12)=0.77%
תשואה ל3 חודשים
4.35%^(3/12)=0.45%

התשואה המוצגת בביזפורטל

תקופה	הקרן	ממוצע הענף	תל גוב-מק"מ
שבועי	0.11%	0.1%	0%
החודש	0.15%	0.16%	0.14%
30 יום	0.34%	0.35%	0.38%
3 חודשים	0.99%	0.99%	0.63%

לי יצא תשואה חודשית צפוייה של איילון כספית 0.77%
ולפי פאנדר תשואה ב30 יום 0.35% (מניח שזה 30 יום אחורה)

 

[Researcher]

אני רק שאלה
פרסמו לא מזמן שהקרן של מיטב כבר לא זמינה לרכישה אבל ראיתי היום שדווקא כן.
מה אני מפספס?..

 

[אהבת חינם]

נסיתי לקנות מקמ לשלש חודשים לפני כמה ימים ולא נתן לי אפשרות מבחינת המחור לא היה שם מרווח גדול בין המחיר של המקמ לבין תקופת הפירעון המקמ שנסיתי היה 713 בסוף הלכתי עלל פקמ עם ריבית משתנה

 

[דבירנ]

שאלה -
מאיזו ריבית מובטחת (פקדון שנתי) יהיה עדיף כבר פקדון מאשר קרן כספית?
למשל - אם בנק מציע פריים מינוס 1 (נכון לעכשיו זה 5~ אחוז) האם זה עדיף על קרן כספית?

תודה

 

[אורי ג.]

מאיזו ריבית מובטחת (פקדון שנתי) יהיה עדיף כבר פקדון מאשר קרן כספית?
למשל - אם בנק מציע פריים מינוס 1 (נכון לעכשיו זה 5~ אחוז) האם זה עדיף על קרן כספית?

תשווה לתשואת מק"מ ל3 חודשים וקח בחשבון שכספית נזילה ופק"מ לא, מקובל לדרוש על זה פרמיה.

 

[$Ron$]

מישהו יודע להגיד מה המיסוי על קרן כספית שמוחזקת דרך חברה בע"מ? האם מס חברות על הרווח הראלי/נומינלי? (לא מבקש ייעוץ/ תחליף לרו"ח, רק מתעניין)

 

[קפיצת הדרך]

החישוב שעשיתי
תשואה חודשית
4.35%^(1/12)=0.77%
תשואה ל3 חודשים
4.35%^(3/12)=0.45%

לא הבנתי מה עשית כאן.
איך התשואה ל-3 חודשים נמוכה יותר מהתשואה לחודש אחד?
לא אמורים לחשב ככה:
1-((1/12)^(1+4.35%)) = 0.35%
1-(3/12)^(1+4.35%) = 1.07%

 

[Finfree]

לא הבנתי מה עשית כאן.
איך התשואה ל-3 חודשים נמוכה יותר מהתשואה לחודש אחד?
לא אמורים לחשב ככה:
1-((1/12)^(1+4.35%)) = 0.35%
1-(3/12)^(1+4.35%) =

אכן! תודה...

 

[Echelon]

קראתי לאחרונה שהקרנות הכספיות של מיטב ואיילון נסגרות לכספים חדשים (מיטב נסגרה לפני חודש לדעתי).
יש דרך לדעת מראש (לפני העברת ההוראה בבנק והמתנה לביצוע שיבוטל בסוף יום המסחר) אם הקרן מקבלת כספים חדשים או לא?
באתר מאיה כתוב למשל לגבי מיטב כספית ניהול נזילות (5135926): "סוג ני"ע: קרן פתוחה". איפה האינדיקציה לכך שהיא לא מקבלת כסף חדש?

 

[CAI]

מה ההבדל בין קרן כספית ניהול נזילות לקרן כספית רגילה? לדוגמא מיטב כספית ומיטב כספית ניהול נזילות

 

[Arith]

השבוע שלחתי פעמיים הוראות קניה לאיילון כספית, ושתיהן מולאו רק חלקית. (הוראה ב 1500 שח, נקנו רק כ900. והוראה על 600 שח, נקנו כ 100).

לא נתקלתי בבעיה כזו ברכישות קודמות.

עוד מישהו נתקל בבעיה כזו? יכול להיות שאיילון הגבילו את השיווק?

 

[Williamsburg]

שימו לב שבבתי השקעות גובים עמלת רכישה ומכירה על קרן כספית, בניגוד לבנקים שלא גובים.

 

[אורי ג.]

עוד מישהו נתקל בבעיה כזו? יכול להיות שאיילון הגבילו את השיווק?

זו השמועה.

 

[invesThor]

אין לך טעות, תשואת המק"מ לפי ביזפורטל:
צפה בקובץ המצורף 2003
ולזכור שגם זה בריבית משתנה, כלומר בהנחה והריבית תעלה את תשואת הכספית תעלה גם היא.

במק״ם ישנו מיסוי נומינלי15% ועמלת קניה מכירה
בקרן כספית המיסוי הוא ריאלי 25% ואין עמלת קניה מכירה (כן יש דני ניהול מאוד נמוכים)
לא ממליץ כמובן , רק מיידע על ההבדלים

 

[Williamsburg]

ואין עמלת קניה מכירה

בבתי השקעות יש

 

[nady]

זו השמועה.

מצאתי באתר של מאיה
"דוח על קביעת מספר מירבי של יחידות או כמות שתונפק"

דף הבית - מאיה – מערכת אינטרנט להודעות | הבורסה לניירות ערך

מאי"ה היא מערכת אינטרנט להודעות החברות, המהווה כלי עבודה מרכזי לציבור המשקיעים, לחברות הבורסאיות ולכל קהילת שוק ההון. מאי"ה מאפשרת לקבל מידע מקיף על החברות הבורסאיות ועל ניירות הערך הנסחרים בבורסה.

maya.tase.co.il

כרגע הפייבוריט שמקבל הפקדות הוא ״אי.בי.אי.כספית שקלית 5103510״ (0.1% דמי ניהול)

 

[munmun]

שאלה.
אפשר לראות שקרנות כספיות שונות נותנות תשואות קצת שונות בין 0.39% ל 0.34% לחודש אחרון.
האם זה נובע כתוצאה משוני בתאריכים שבהם נקבעה הריבית על ההשקעות שלהם, והמצב יכול להתהפך בחודש הבא?
(בהנחה והריבית ממשיכה לעלות).

 

[חתול לילה]

האם זה נובע כתוצאה משוני בתאריכים שבהם נקבעה הריבית על ההשקעות שלהם, והמצב יכול להתהפך בחודש הבא?

יכולות להיות הרבה סיבות כתלות באחזקה של הקרן.

למשל אם לאחת יש מח"מ טיפה יותר ארוך היא תושפע יותר משינוי ריבית.
אם אחת מחזיקה קונצרני היא תושפע יותר מבעיות בכלכלה.
וכו כו.

מכיוון שלא ניתן לדעת מראש את כל הדברים האלה, עדיף פשוט להתעלם מהם. בטווח הארוך הקרנות אמורות לתת בערך אותו דבר.